【正文】 不得采取的手段有利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么?答:一、內(nèi)審在案件防控工作中級(jí)重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移；二、將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三、確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的年度監(jiān)管要求；四、將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸審計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)審計(jì)業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五、對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改；六、加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。四、提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約。二、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。?答:主要有:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或社會(huì)某一范圍傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。?答:案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。？答:案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。、挪用資金是什么？答：（一）職務(wù)侵占：公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位的財(cái)務(wù)非法占為己有?！靶〗饚?kù)是什么”？答:凡采用侵占、截留國(guó)家和黨委的收入，或虛列成本等手段，化大公為小公，化公為私，未在本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列收支，私自存放的各項(xiàng)資金，均屬“小金庫(kù)”。?答:銀監(jiān)會(huì)2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作提出的總體目標(biāo)是：深入地開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作，堅(jiān)持“三年大見(jiàn)成效”的目標(biāo)不變，即以“治本”為主，通過(guò)強(qiáng)化支付建設(shè)和提制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)容嚴(yán)密的案件查防體系?！拔遄ァ薄ⅰ拔褰Y(jié)合”具體內(nèi)容是什么？答:“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發(fā)部位；三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制；五抓案件問(wèn)責(zé)。，應(yīng)如何處理？答:由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。、報(bào)告等文件、資料，要承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任？答:銀行也金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。？答：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》。？答：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織13%，制度及質(zhì)量控制15%，案防工作執(zhí)行45%，監(jiān)督與檢查14%，考核與問(wèn)責(zé)13%。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。“雙線問(wèn)責(zé)”？答:指追究案發(fā)責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人和崗位制約人、稽核檢查責(zé)任人的責(zé)任。由銀監(jiān)分局核查的，應(yīng)向銀監(jiān)局報(bào)備；由中小銀行跨地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查的，應(yīng)知會(huì)該分支機(jī)構(gòu)的法人監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)未完成核查工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過(guò)5個(gè)工作日。（五）負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成核查工作。（四）上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來(lái)的“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作，必要時(shí)應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。報(bào)告應(yīng)詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過(guò)程，并提出本機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)層集體研究通過(guò)，由主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后上報(bào)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的意見(jiàn)進(jìn)行確認(rèn)。（六）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部侵害案件（定義見(jiàn)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)＜銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度＞的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕17號(hào)））中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的責(zé)任認(rèn)定和追究，按照公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定處理。監(jiān)管機(jī)構(gòu)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重議。（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在審查、審核工作中，應(yīng)依據(jù)事實(shí)，細(xì)分案件責(zé)任，對(duì)前款所列以外的有關(guān)人員責(zé)任及其他確有責(zé)任的人員，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，追究相應(yīng)責(zé)任，不得一概免除。五是對(duì)確認(rèn)符合《通知》中第二條第七款的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。四是對(duì)確認(rèn)符合《通知