【正文】 涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√），可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。凡賬務(wù)核對(duì)不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（√），若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（A）A、2 B、3 C、4 D、1：(B)A、13個(gè)月 B、36個(gè)月 C、612個(gè)月 D、1224個(gè)月，下列做法不正確的是？（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”？（D）A、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) B、銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底、滿頁對(duì)賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看 D、對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外二、多項(xiàng)選擇《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理？（ABCD）A、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬 C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度 D、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內(nèi)部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂 B、對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。（C）A、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。（）T對(duì)經(jīng)進(jìn)一步核查確認(rèn)為案件的，在48小時(shí)內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（）F對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格“一案四問”和“有責(zé)必究”落實(shí)責(zé)任（）F第五篇：案件防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題一、單項(xiàng)選擇：（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開。（）F防范案件重點(diǎn)做到識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和化解風(fēng)險(xiǎn)（）T堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條措施之一（）T長期請(qǐng)病假?zèng)]有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F對(duì)“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。BA、兩B、三C、四D、五二、多選題我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為（）ABCDA、人員風(fēng)險(xiǎn)B、流程風(fēng)險(xiǎn)C、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、外部事件風(fēng)險(xiǎn)案件對(duì)銀行的危害表現(xiàn)在（）ABCDA、影響資金安全B、影響隊(duì)伍建設(shè)C、影響社會(huì)形象D、影響經(jīng)營發(fā)展E、引起法律糾紛持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因（）ABCDEA、管理基礎(chǔ)較弱B、存量案件多C、防控難度大D、員工素質(zhì)差E、法人治理不完善防范案件做到“三個(gè)堅(jiān)持”（）ACDA、堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本B、堅(jiān)持全面排查，突出重點(diǎn)C、堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范D、堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控防范案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的主要防控措施有（）ABCDA、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查B、加強(qiáng)稽核檢查C、加強(qiáng)員工培訓(xùn)D、加強(qiáng)宣傳教育案件防控應(yīng)高度關(guān)注的重點(diǎn)環(huán)節(jié)有（）ABCDEA、權(quán)卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫尾箱E、輪崗休假防范案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)下列哪些制度（）ABCDA、高管人員交流制度B、重要崗位人員輪崗制度C、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)制度D、近親屬回避制度案件查處原則遵循（）ABCDA自查從寬B、他查從嚴(yán)C、盡職免責(zé)或減責(zé)D、失職重罰案件查處對(duì)下列（）相關(guān)責(zé)任人員執(zhí)行問責(zé)制ABCDA、案發(fā)當(dāng)事人B、相關(guān)制約人C、內(nèi)部督查責(zé)任人D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人銀監(jiān)會(huì)就案件防范提出了13條防范要求,下列屬于防范要求的是:()ABCDA、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)B、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督C、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度D、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度三、判斷題（錯(cuò)的打F對(duì)的打T）我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為人員風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和外部事件風(fēng)險(xiǎn)。CA、內(nèi)部管理制度B、系統(tǒng)程序C、內(nèi)部程序、人員以及系統(tǒng)D、高級(jí)管理層矛盾下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是：（）DA、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)是指員工違反（），違法或違規(guī)、違章操作，單獨(dú)或伙同他人挪用、盜用、詐騙銀行資產(chǎn)。七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施？ 答：（法人）治理機(jī)制 、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化 10加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管第四篇：案件防控試題///////商業(yè)銀行案件防控知識(shí)試題一、單選題（2009年銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?17號(hào)）對(duì)銀行案件劃分為（B）類A、一B、兩C、三D、四中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其（A）資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額A、客戶B、單位C、職工D、成員案件是典型的銀行（D）事件A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)KYB是指()DA、了解你的客戶B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)各類D、了解你的客戶業(yè)務(wù)中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)的通知》對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件作了專門定義:農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員()所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣９衽_(tái)人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。請(qǐng)根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？ 答：，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點(diǎn)的工作人員，防止制約崗位