【正文】 假制度D、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度三、判斷題（錯(cuò)的打F對(duì)的打T）我國銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為人員風(fēng)險(xiǎn)、流程風(fēng)險(xiǎn)、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和外部事件風(fēng)險(xiǎn)。（）T外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接來自外部因素帶來的損失和影響（）F持續(xù)開展農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控的原因主要是管理基礎(chǔ)較弱和員工素質(zhì)差兩個(gè)方面。（）F防范案件重點(diǎn)做到識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和化解風(fēng)險(xiǎn)（）T堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度是防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條措施之一（）T長期請(qǐng)病假?zèng)]有來上班的也屬于“九種人”的排查范圍（）F對(duì)“三名”貸款的整治、排查也是案件防控內(nèi)容之一。（）T員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況屬于報(bào)告的案件信息范圍。（）T對(duì)經(jīng)進(jìn)一步核查確認(rèn)為案件的，在48小時(shí)內(nèi)向省聯(lián)社報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（）F對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格“一案四問”和“有責(zé)必究”落實(shí)責(zé)任（）F第五篇：案件防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題一、單項(xiàng)選擇：（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開。（C）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規(guī)性 D、操作全面性。（C）A、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D、對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個(gè)周期。（A）A、2 B、3 C、4 D、1：(B)A、13個(gè)月 B、36個(gè)月 C、612個(gè)月 D、1224個(gè)月，下列做法不正確的是？（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”？（D）A、嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù) B、銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底、滿頁對(duì)賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看 D、對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外二、多項(xiàng)選擇《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理？（ABCD）A、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B、損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬 C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度 D、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內(nèi)部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂 B、對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 C、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、嚴(yán)禁出具虛假對(duì)賬單、回單、存款證明、證實(shí)書、存單、合同文件等 B、嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡、操作號(hào)、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隨意放臵現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品 D、嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù) B、嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù) C、嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為 D、嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B、要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制 C、對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決 D、要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)（DEF）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F、操作風(fēng)險(xiǎn) G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系 D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人 B、明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作 C、嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員 D、完善重大突發(fā)事件處臵預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作三、判斷題，改進(jìn)錄像保管期；對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（√），若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（），銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（√），要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（），會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對(duì)不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理。（）、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√），可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。（）、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）