【正文】 。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。辛豐支行潘宏志第四篇：案件風險防控試題睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險防控考試試題（考試時間90分鐘，滿分100分）一、填空（總分30分，每空2分）（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風險。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風險經(jīng)濟資本計量方法。（）（）（）（）并實行（）二、多選題（總分20分，、選少、不選均不得分。）下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風險行業(yè)B經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰(zhàn)略風險銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業(yè)務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系弟1頁/（共6頁）目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經(jīng)營行為B產(chǎn)權主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略D風險控制、經(jīng)營能力普遍不強銀行內(nèi)部控制的目標是（）A確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C確保風險管理體系的有效性D確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風險識別與評估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D增強員工的自我保護意識弟2頁/（共6頁）E加強員工的自我學習良好的職業(yè)操守包括（）A誠實信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度三、簡答題（總分20分，每題10分）合同文本的填寫應當符合哪些要求？貸款收歸環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)形式主要有哪些？第3頁/共6頁四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）第五篇：案件風險防控學習心得案件風險防控實務學習心得按照銀監(jiān)會“案件防控建設年”和自治區(qū)聯(lián)社關于風險管理建設的工作要求，聯(lián)社組織了案件風險管理培訓和學習。通過培訓和自我學習，我對案件風險防控的重要性和必要性有了更深的、進一步的認識，結合學習情況談談體會：一、要樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。從書中的很多案例，我們可以看到許多銀行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了對自己的思想改造。拜金主義、享樂主義成了他們的人生真諦，物質(zhì)的享受、墮落的生活成了他們的追求的目標。世界觀、人生觀和價值觀，在他們的面前被嚴重地扭曲了，他們的心理防線在物欲的誘惑面前，變成了一座不設防的城市，他們成了金錢或欲望的俘虜。在他們身上，我們應引以為戒的是：要加強自身的道德修養(yǎng)，加強思想改造，樹立起正確的世界觀、人生觀和價值觀。要做到這一點，需要我們注重自身的政治學習，法律學習，不斷提高自身的政治修養(yǎng)、道德修養(yǎng)和法律意識，以政治武裝頭腦，以道德規(guī)范思想，以法律約束行為，自覺地抵制各種不良思想的侵蝕，做到警鐘常鳴。二、嚴格遵守規(guī)章制度。從學習的案例中可以發(fā)現(xiàn)，凡是涉案人員都將規(guī)章制度置之腦后，有章不循。信用社的內(nèi)控制度不應是墻上的一張紙，而是應自覺地落實到工作當中去，以制度來約束我們的日常工作行為。要做到這一點，我們首先必須認真地學習信用社的各種內(nèi)控制度，把各種制度熟記于胸；其次我們要認識到執(zhí)行規(guī)章制度的重要性。要認識到：有了良好的制度，還要有模范地執(zhí)行，這不僅僅是對個人負責，也是對他人負責，更是對集體負責?？傊ㄟ^學習，我深深體會到，只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合本職崗位工作的實際情況，認真地進行自我學習，自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘常鳴，提高防范意識，