【正文】 A、75 B、30 C、15 D、10下列。A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月1質權自(C)時設立。A、% B、% C、% D、%1農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（B）。A、10% B、15% C、20% D、30%1，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。A、銷售收入、補貼收入或其他收入B、銷售利潤、投資收入或項目撥款C、稅后利潤、財政補貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入1委托貸款業(yè)務屬于信用社的（D）業(yè)務。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利1借款人受托支付程序為（B）。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。A、監(jiān)督評價與糾正 B、風險識別與評估C、內部控制措施 D、內部控制環(huán)境違規(guī)積分達到（B）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（B）月績效工資。A、10 B、15 C、30 D、60銀行業(yè)金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（A）配備。A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動C、穩(wěn)中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社銀行案件風險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。第五篇：農村信用社案件防控知識競賽試題及答案農村信用社案件防控知識競賽試題及答案一、單項選擇，共30分王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。四是要落實案防責任，定期考核評價。重點對案防措施落實情況、案件關鍵風險點控制情況、違規(guī)懲戒情況逐項進行量化考核，將案防工作與領導人員績效考核、職務聘任晉升等掛鉤，建立“結果與過程同考核”的機制，實行獎罰兌現。對歷年來行之有效的案防措施進行梳理，把案件防控工作責任制落實情況等作為效能監(jiān)察的重要內容，鞏固案防措施效果。如建立案防聯席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風險事件以及主動制止違規(guī)行為的機構和員工，給予考核加分和物質獎勵，鼓勵自查自糾。要通過充分運用第二代身份證鑒別儀、客戶身份聯網核查、電子驗印、資金結算支付密碼、網銀盾和動態(tài)口令卡等產品或服務，逐步實現案件防控“人控”與“機控”并重的轉變，提高基層機構基礎管理的信息化、流程化和系統(tǒng)化水平。針對審計發(fā)現、上級行及外部檢查發(fā)現的各類違規(guī)問題，以及近年案件、重大違規(guī)問題暴露出的關鍵風險點進行梳理分析，使操作者更加明晰風險點在哪里、應該如何操作，使管理者更加明晰監(jiān)控點在哪里、應該如何監(jiān)控。注重提高案件風險識別能力要建立業(yè)務制度手冊化管理和考核機制，對常用規(guī)章制度進行梳理，匯編成業(yè)務操作手冊，并定期更新，以方便員工學習、掌握和遵行，同時建立考核機制，與考核、績效分配掛鉤，引導激勵員工主動學習規(guī)章制度，熟練掌握操作流程，增強制度的執(zhí)行力和風險的識別能力。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學習內容，加強日常教育。在考核辦法中，既要重業(yè)務指標，案件防控也要占一定權重；在干部選拔任用上，既要重現實工作實績，也要堅持德才兼?zhèn)?、以德為先的標準；在業(yè)務發(fā)展過程中，既要講求規(guī)模和效益，也要牢固樹立依法合規(guī)經營意識，嚴格控制各類風險。第四篇：金融機構案件防控2當前，復雜多變的外部經濟金融環(huán)境，內部時有發(fā)生的操作風險和道德風險，如何提升銀行基層機構案件防控能力是一個值得認真探討的問題。要繼續(xù)加大對各級機構、各業(yè)務條線管理人員的案件防控考核力度，使各機構、各業(yè)務條線始終將案件防控、風險排查擺在日常管理工作的重要位置。要不斷完善監(jiān)控體系的建設，并根據業(yè)務發(fā)展和機構設置變化明確會計（柜員）主管、風險經理和紀檢監(jiān)察特派員防控職責分工，實現對基層機構案件風險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。一是，繼續(xù)對金庫現金提取、資金支付等高風險環(huán)節(jié)加強授權管理，推廣使用指紋識別、影像授權，減少個人印章的使用，以減少基層機構印章被盜用造成的風險。六、幾點思考案件風險的防控是伴隨銀行業(yè)發(fā)展的永恒主題，并且是一項涉及行業(yè)內外多部門多條線的綜合性工作，要不斷提高案件防控工作的質量和水平，將案件發(fā)生的概率降到最低，就要結合國內外社會變化的新動向，分析案件發(fā)生的新特點，在堅持過去行之有效的防控方法的同時，進一步完善防控體制機制建設，創(chuàng)新工作方法，提高防控手段。在加大對違規(guī)操作責任追究力度的同時，我們注重鼓勵基層自查自糾。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責任人的責任追究。會計（柜員）主管對前臺操作層面重要環(huán)節(jié)風險進行監(jiān)督控制，風險經理依據上級授權對關鍵風險點進行再監(jiān)督，而紀檢監(jiān)察特派員則肩負著對基層機構貫徹落實各項防控措施情況進行全面督導檢查，對可能產生的員工道德風險進行預警防控，這一防控體系的建立對基層機構案件的發(fā)生起到了很好的抑制作用。四、不斷完善防控機制建設，加強對基層機構案件防控措施落實情況的監(jiān)督。處于經濟社會大變革、各種思潮大溶匯的當今時代，人們的思想相對活躍，員工被各種思潮影響而發(fā)生變化的機率大大增加，因此，作為各級管理者，要隨時掌握所屬員工的所思所想，對確保隊伍穩(wěn)定、事業(yè)平安至關重要。嚴格按規(guī)定設置崗位、確定人員、明確職責，嚴格按流程辦理業(yè)務，嚴格執(zhí)行授權規(guī)定，不能因為人員數量緊張而減少制約崗位的設置，防止應多人監(jiān)督、復核辦理的業(yè)務被“一手清”。在同一個基層機構的會計、客戶經理、部門（所柜）負責人等重要崗位的任職決不能超越規(guī)定所限。因此，必須狠抓基層機構案件防控有關崗位制約制度。三、狠抓防控制度在基層的落實。我們要求基層機構和業(yè)務主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學習，要經常組織開展對新業(yè)務、新規(guī)章的學習，而二級分行適時組織對業(yè)務知識領會、掌握程度的測試，以激勵員工學習掌握所需的知識。其次，抓規(guī)章學習。在教育中，我們注重講明嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的意義，擺清違章違規(guī)的危害，使員工明白：很多規(guī)章制度是從案件事故的教訓中總結得出的，個人的違規(guī)違章往往就是案件發(fā)生的隱患。因為案件發(fā)生的過程和條件離不開違規(guī)操作，因此，要杜絕案件的發(fā)生，就要努力構造一個人人講合規(guī)，事事按章操作的良好環(huán)境。根據這一情況，我們就探索實行上下結合的教育方式，即依據二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網點機構則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經常不斷的得到提醒和教育。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人員利用，就必然產生案件風險。一、上下結合，持續(xù)加強對基層和員工的案件風險意識的教育。從近年來金融行業(yè)案件發(fā)生的特點分析，案發(fā)地點多數在基層網點機構，因此，如何抓好基層機構的案件防范工作是防控工作的重點。第三篇：金融機構案件防控案件風險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現建設銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風險的防范和控制。銀監(jiān)會強調把案件治理的重點放在強化內部控制上，簡述抓好內部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。1銀監(jiān)會關于加強案件防控、落實內審方面的工作要求是什么。1銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。1簡述“四項制度”的具體內容。1銀監(jiān)會關于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。從業(yè)人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。七、從業(yè)人員應當遵守有關法律法規(guī)和單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內幕信息買賣資本市場產品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產品。從業(yè)人員未經批準不得在其他經濟組織兼職。六、從業(yè)人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產品的特點和風險，切實保護客戶權益；不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益。三、從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。從業(yè)人員應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構業(yè)務信息。1簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。1“一案四問”的具體內容是什么。1銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。1銀行業(yè)金融機構辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務時，不得存在哪些行為。答：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。答：案件風險事件發(fā)生后，應當立即報送案件風險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況。十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。五、堅持相關的行務管理公開制度。三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。答：一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設。答：一、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經營原則；二、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的實現；三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性；四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內部控制體系得到有效運行；五、促進商業(yè)銀行在出現業(yè)務創(chuàng)新、機構重組及新設等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現的風險。（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： ； 。（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： ，泄露、擅自修改客戶信息； ；、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； ； 、空取資金。答：（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1．復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）； 、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務；（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。答：包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續(xù)處臵。答：；、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；；賬戶；；、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；、立即關注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。答：公安、司法機關立案偵查的；銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的；銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。答：由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。３．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。答：在案件定義的基礎上，根據銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。(對)4銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現的案件，可以按照有關規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。（對)4案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本。(錯)4案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉變。(錯)4銀行業(yè)金融機構案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（錯)銀行員工不可以利用職務之便為本人或關系人獲取銀行信用。（對)3商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。(錯)3銀行業(yè)金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意（對)3銀行業(yè)金融機構在發(fā)現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)3銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)3理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦