【正文】 鞏固提升 D、從嚴(yán)治社，從遠(yuǎn)治社銀行案件風(fēng)險屬于（C）范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復(fù)利1借款人受托支付程序為（B）。A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月1質(zhì)權(quán)自(C)時設(shè)立。A、% B、% C、% D、%1農(nóng)戶小額信用貸款期限根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營活動的實際周期確定，小額生產(chǎn)費用貸款一般不超過（B）。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分甲股份有限公司凈資產(chǎn)額為5000萬元，依照我國《公司法》規(guī)定，其向外投資額（B）。第五篇：農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案農(nóng)村信用社案件防控知識競賽試題及答案一、單項選擇，共30分王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（C）第一責(zé)任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。如建立案防聯(lián)席會議制度和例會制度，定期召開會議，及時掌握和了解情況；出臺《積分管理正向激勵實施意見》等辦法和制度，對舉報、識破、堵截案件或風(fēng)險事件以及主動制止違規(guī)行為的機構(gòu)和員工，給予考核加分和物質(zhì)獎勵，鼓勵自查自糾。要把廉業(yè)規(guī)定、廉政準(zhǔn)則，銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引，建設(shè)銀行員工職業(yè)操守、行為規(guī)范、從業(yè)禁止若干規(guī)定等作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，加強日常教育。要不斷完善監(jiān)控體系的建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)設(shè)置變化明確會計（柜員）主管、風(fēng)險經(jīng)理和紀(jì)檢監(jiān)察特派員防控職責(zé)分工，實現(xiàn)對基層機構(gòu)案件風(fēng)險防控事項的全面覆蓋和無縫對接。十案九違章，違章違規(guī)操作是案發(fā)的最大隱患，因此，我們不斷加強對違章違規(guī)行為的治理，特別是一些屢查屢犯的違規(guī)行為，加大對違章違規(guī)責(zé)任人的責(zé)任追究。嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置崗位、確定人員、明確職責(zé)，嚴(yán)格按流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)規(guī)定，不能因為人員數(shù)量緊張而減少制約崗位的設(shè)置，防止應(yīng)多人監(jiān)督、復(fù)核辦理的業(yè)務(wù)被“一手清”。我們要求基層機構(gòu)和業(yè)務(wù)主管部門要重視員工對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，要經(jīng)常組織開展對新業(yè)務(wù)、新規(guī)章的學(xué)習(xí)，而二級分行適時組織對業(yè)務(wù)知識領(lǐng)會、掌握程度的測試，以激勵員工學(xué)習(xí)掌握所需的知識。根據(jù)這一情況，我們就探索實行上下結(jié)合的教育方式，即依據(jù)二級分行可利用的教育資源相對較多的實際的情況，由二級分行直接組織一些集中教育活動，如分期組織轄區(qū)不同層面的員工到地方監(jiān)獄進行現(xiàn)場警示教育，請專家利用視頻會議形式對全轄員工進行法制法規(guī)知識講座、案例剖析教育，而基層網(wǎng)點機構(gòu)則發(fā)揮自身的組織靈活、時間機動的特點，利用晨會、晚會、周會等形式開展深入討論、提高認(rèn)識，撰寫心得，提交防控合理化建議等等活動，通過多種形式、多層次開展案件防范教育，使員工得到經(jīng)常不斷的得到提醒和教育。第三篇：金融機構(gòu)案件防控案件風(fēng)險防范是金融行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展重要前提，為實現(xiàn)建設(shè)銀行的健康可持續(xù)發(fā)展，就必須大力加強案件風(fēng)險的防范和控制。1簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對客戶如實詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險，切實保護客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。1“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。答：案件風(fēng)險事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報送案件風(fēng)險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。答：一、促進商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；二、促進商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實性、完整性和及時性；四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；五、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。３．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。(對)4銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任。（錯)銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對)3理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(錯)2銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。(對）1在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)對異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎4合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD)A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險管理計劃C 合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。(ABCD)A 案件信息 B 案件調(diào)查情況 C 案件審結(jié)情況 D 后續(xù)整改情況3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．A 指導(dǎo) B 報告 C 糾正 D 反饋3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險程度和管理能力，就（ABC)等對資金交易員進行授權(quán)。A 信用風(fēng)險 B 市場風(fēng)險 C 操作風(fēng)險 D 道德風(fēng)險2《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰2下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(ABC)A 公安、司法機關(guān)立案偵查的B 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的2根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。A 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 B 必須以《 案件風(fēng)險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 C 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門50、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險控制的崗位3案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。A4 B3 C2 D12基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)1企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅1銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）?！九袛唷緼 第75題商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。【判斷】B 第68題為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼 第59題對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。【判斷】A 第53題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。【單選】，5個工作日 ，10個工作日 ，5個工作日 ，10個工作日 第31題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章 第32題根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）【多選】，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 ，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 第33題李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。對于以上信息，下列說法正確的是：（C）【單選】、非法提供個人信息罪 、非法提供個人信息罪 、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 ，堅決不予受理 第17題根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）?！締芜x】 第6題存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】 第9題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】 第20題根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）【單選】 第21題以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。【多選】 第40題《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】 第41題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】 第42題 案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。【判斷】B 第55題銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷緼 第62題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)只需追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷緼 第71題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)?！九袛唷緼 第78題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。A 制度先行于業(yè)務(wù) B 內(nèi)控優(yōu)先C 發(fā)展是根本，管理是保障 D 合規(guī)人人有責(zé)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(C)A 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理B 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(A)A 槍支彈藥 B 授權(quán)卡 C 空白憑證 D 查詢對賬《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A)。A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期2下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(C)A 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動2下列哪一項的做法是正確的？(A)A 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。D 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。