【正文】 定期派人到基層網(wǎng)點對重要業(yè)務進行深入檢查，及時消除案件隱患。，必須嚴格按照操作流程，堅持由農(nóng)戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個人名章）到柜臺辦理貸款手續(xù)。、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。（三）責任追究、姚某給予開除處分，并移交司法機關。本案中，一是上級管理機構和部門嚴重失職，管理缺失。，相互包庇。（二）技術與制度分析，缺乏制約。（5）案件治理長效機制建設扎實起步。（3）案件防控主動性明顯增強。（3）合規(guī)人人有責（4）主動合規(guī)（5）有效互動？答：（1）風險識別（2）風險計量（3）風險評估（4）風險控制/緩解（5）風險監(jiān)測與報告？答：（1）內部控制環(huán)境（2）風險識別與評估（3）內部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評價與糾正 ？答：（1）案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。（ABCD） ：（ABC） ：（ABCD） ：（ABCD） 五、簡答題（20分）？答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。 四、多項選擇（10分）：（ABCDE），提出了（“ABCD”）的全新監(jiān)管理念，不斷強調銀行業(yè)金融機構內部控制建設的重要性。對于行政公章、重要業(yè)務印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。 8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。 B保密 （B） 6.（A）是指按照《擔保法》規(guī)定的質押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質物，按照一定的比例發(fā)放的擔保貸款。 ，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。（）三、單選題（10分）1.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責的行為。（）、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送到指定地點。（）、貸記卡和儲值卡。（），是金融機構信貸業(yè)務，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（）、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、逐級追究的原則。二、判斷題（10分）、信用風險、市場風險并稱為銀行的主要風險。：（尾箱現(xiàn)金）。：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。：抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；5.（同城票據(jù)交換），亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市各金融機構對相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動。、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。）下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風險行業(yè)B經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰(zhàn)略風險銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業(yè)務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系弟1頁/（共6頁）目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經(jīng)營行為B產(chǎn)權主體缺位造成內部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略D風險控制、經(jīng)營能力普遍不強銀行內部控制的目標是（）A確保國家法律規(guī)定和銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C確保風險管理體系的有效性D確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化良好內部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性銀行內部控制的五大要素包括（）A內部控制環(huán)境 B風險識別與評估 C內部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰員工行為管理的主要內容包括（）A堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風險經(jīng)濟資本計量方法。涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√），可以同時為同一企業(yè)提供內部控制審計服務。凡賬務核對不一致的，應當立即糾正或報上級機構處理。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補發(fā)。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（√），若銀行按照上級要求將金庫守押任務委托、外包給守押公司，庫房管理責任和風險通過外包完全轉移至守押公司，銀行不