【正文】 行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。“十項(xiàng)措施”包括哪些內(nèi)容？答：（一）完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。“4+1”工作要求指什么？答:“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度和崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？答:六個(gè)重要環(huán)節(jié)包括授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件?！拔鍡l防線”指的是什么？答:（一）在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線；（二）按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線；（三）健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線；（四）強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線；（五）進(jìn)一步提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線?！八捻?xiàng)制度”和“5個(gè)W”指的是什么？答:“四項(xiàng)制度”即崗位輪換制度；干部交流制度；強(qiáng)制休假制度；近親屬回避制度。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可以從輕處罰，原則上不再“上追兩級(jí)”；對(duì)已經(jīng)盡職、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。9.“一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么？答:即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督察責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。凡認(rèn)真查處的，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理；凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理?！拔逯匚遢p”處理原則指的是什么？答:凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。？答:五項(xiàng)機(jī)制包括：制度流程體系和內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育。（九）案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。（七）完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。（五）激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)。（三）實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)。禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開(kāi)、自貼和自管保證金的做法。“九種人”指的是什么？答:（一）有“黃賭毒”行為的；（二）個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；（三）大額資金買彩票或炒股的；（四）個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；（五）無(wú)故不能正常上班或常曠工的；（六）交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；（七）在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；（八）有不良記錄或犯罪前科的；（九）已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。案件防控知識(shí)50問(wèn)？答:主要包括：銀行從業(yè)人員實(shí)施或未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以銀行或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣??！叭齻€(gè)堅(jiān)持”、實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”，指的是什么？答:“三個(gè)堅(jiān)持”即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“三個(gè)目標(biāo)”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”，這“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”的具體內(nèi)容是什么？答:（一）完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行保證金他行托管制度的配套與聯(lián)動(dòng)。（二）加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的“卡、證、章”管理和基層機(jī)構(gòu)行政證章統(tǒng)一管理的配套與聯(lián)動(dòng)。（四）重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)。（六）實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與貸款“三查”檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)。（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。（十）對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）、懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)?！八膫€(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？答：四個(gè)不準(zhǔn)即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡自爆歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理?！叭齻€(gè)必須”是指什么？答:“三個(gè)必須”即不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)都必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。？答:按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，執(zhí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任?！?個(gè)W”指“Where”高發(fā)部位在哪里；“Who”誰(shuí)在主謀作案；“Way”作案手段和教訓(xùn)；“What”應(yīng)針對(duì)性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時(shí)限。13.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所稱案件是什么？(新辦法規(guī)定的是三類案件）