【正文】 維護(hù)合規(guī)文化的權(quán)威性，從而形成強(qiáng)勁的導(dǎo)向性和引領(lǐng)性，確保全行上下沿著合規(guī)的軌跡穩(wěn)健發(fā)展。（2）合規(guī)從高層做起。銀行所有員工都應(yīng)自覺履行合規(guī)責(zé)任，從“我”做起，做好“四慎”。合規(guī)文化理念（1）合規(guī)人人有責(zé)。（四）合規(guī)文化合規(guī)文化的概念合規(guī)文化是銀行在長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)管理過程中，內(nèi)部員工堅(jiān)持依法合規(guī)的價(jià)值觀，自覺遵守內(nèi)外部規(guī)章制度，形成的集體合規(guī)意識(shí)與職業(yè)行為的總和。有些銀行從業(yè)人員認(rèn)為，合規(guī)成本很高，而且會(huì)成為業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)拓展的“絆腳石”。別人的習(xí)慣和做法不一定都是合規(guī)的，摒棄 隨大流、從眾和法不責(zé)眾的錯(cuò)誤思想。其實(shí)，合法只是企業(yè)行為的最低底線，除此之外，還應(yīng)遵守企業(yè)倫理、社會(huì)責(zé)任、社會(huì)道德。（三）對(duì)合規(guī)的幾種誤解只要不犯法，無論做什么都可以。”綜上所述，商業(yè)銀行合規(guī)最終被定義為：商業(yè)銀行為了避免可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，使其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與其所適用的法律、法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)范性制度相一致。第二部分 合規(guī)管理知識(shí)學(xué)習(xí)目錄：一、合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)二、員工合規(guī)手冊(cè)三、九十條禁令一、合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)（一）定義從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)違反制度規(guī)定或因失職、瀆職行為造成重大突發(fā)事件發(fā)生的，或事件發(fā)生后，未采取有效措施處臵，形成重大損失或事態(tài)擴(kuò)大、影響惡劣的，對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行嚴(yán)格責(zé)任追究；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。重大突發(fā)事件或重要事項(xiàng)實(shí)行問責(zé)制，總行和分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人為重大突發(fā)事件和重要事項(xiàng)報(bào)告的第一責(zé)任人。報(bào)告方式各支行發(fā)生重大突發(fā)事件及重大事項(xiàng)后，主要通過書面、電話、傳真、送達(dá)、辦公自動(dòng)化、來人專案匯報(bào)等途徑及時(shí)報(bào)告。報(bào)告程序各分支行發(fā)生的重大突發(fā)事件及重要事項(xiàng)由所在支行即時(shí)向總行報(bào)送。（四）應(yīng)急處臵信息報(bào)告的原則（1）及時(shí)：事發(fā)在第一時(shí)間報(bào)告自治區(qū)聯(lián)社及相關(guān)單位；（2）準(zhǔn)確：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷；（3）規(guī)范：報(bào)告內(nèi)容要規(guī)范。加強(qiáng)應(yīng)急培訓(xùn)和教育，定期舉行應(yīng)急演練，讓員工掌握應(yīng)對(duì)策略和措施，提高員工應(yīng)對(duì)和處臵突發(fā)事件的能力。發(fā)生重大突發(fā)事件，應(yīng)科學(xué)果斷決策，加強(qiáng)應(yīng)急管理，依法規(guī)范處臵，力求盡快控制事態(tài)，平息事件，減少損失，降低影響，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。建立聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)機(jī)制，并緊緊依靠各級(jí)政府、監(jiān)管部門和其它社會(huì)力量，形成統(tǒng)一指揮，反應(yīng)靈敏，協(xié)調(diào)有序，高效運(yùn)轉(zhuǎn)管理機(jī)制。對(duì)不同類別的突發(fā)事件及重要事項(xiàng)，按照風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，建立健全分類管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合，屬地管理為主的應(yīng)急管理體制。增強(qiáng)憂患意識(shí)，高度重視安全和穩(wěn)定工作，堅(jiān)持日常預(yù)防和應(yīng)急處臵相結(jié)合，做好應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。包括本行各級(jí)各類高管人員、員工被綁架、被限制人身自由、叛逃、非正常死亡或無故失蹤；重大失、泄密事件以及其他影響本行安全穩(wěn)定運(yùn)行的突發(fā)事件。主要包括各類負(fù)面新聞報(bào)道、重大失實(shí)報(bào)道造成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括發(fā)生重大傳染疫情、群體性不明原因疾病、重大食物中毒以及其他嚴(yán)重影響本行員工健康的事件。主要包括中心機(jī)房設(shè)施受損，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)故障，普遍受病毒侵害和外部人為入侵造成全行或部分支行無法正常運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括因償債能力惡化、經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)巨額虧損、市場(chǎng)動(dòng)蕩造成巨額資金外流等因素影響造成局部或全行存款擠兌、支付困難。“四類”案件是指搶劫、盜竊、詐騙和涉槍案件；搶劫案件包括搶劫金庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車案件，涉槍案件指涉及本行所配臵槍支的案件。各類案件。指公民采取聚眾方式實(shí)施針對(duì)本行的違反國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章，擾亂社會(huì)治安秩序，危害公共安全和公民人身、財(cái)產(chǎn)安全的違法行為或不當(dāng)行為。主要包括火災(zāi)、暴雨、洪水、高溫、雷擊、地震、濃霧及地質(zhì)災(zāi)害和其他突發(fā)的造成本行人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、局部或大范圍網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)等重大自然災(zāi)害。上追兩級(jí)：即重大案件責(zé)任追究到案發(fā)機(jī)關(guān)的上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。一案四問責(zé)：即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行制度的相關(guān)人員的責(zé)任、問相關(guān)知情人責(zé)任、問發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。（案件防控制度匯編287頁(yè)）涉及違法犯罪的，無論涉案金額大小，一律開除。以上案件問責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。（二）問責(zé)原則本行案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確，逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上，按照干部管理權(quán)限，由有權(quán)部門按照相關(guān)規(guī)定及程序予以追究。（2）間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的本行工作人員。案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的本行從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。（334檢查）（五）知識(shí)要點(diǎn)結(jié)合內(nèi)控合規(guī)建設(shè)“提高年”工作安排，重點(diǎn)圍繞信貸業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域強(qiáng)化管理。各業(yè)務(wù)條線部門要按照歸口部門業(yè)務(wù)情況，制定全年的檢查工作計(jì)劃，并按計(jì)劃有序落實(shí)各項(xiàng)檢查任務(wù)。（三）職責(zé)權(quán)限董事長(zhǎng)是案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作督導(dǎo)的第一責(zé)任人，行長(zhǎng)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，各部門總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)是本部門、本支行案防第一責(zé)任人，對(duì)本行、本部門的案防工作進(jìn)行全面安排部署、組織實(shí)施、定期總結(jié)、查漏補(bǔ)缺，把案件防控工作、安保工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)同安排、同部署、同考核；風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門是案件防控工作的牽頭部門，稽核、人事、保衛(wèi)及其他相關(guān)管理部門是案防工作的配合執(zhí)行部門，嚴(yán)格按照“查防結(jié)合、重在防范”的基本原則，層層建立案防責(zé)任制，確保各管理層權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任明確。第一篇：2017年案件防控知識(shí)培訓(xùn)講義2017年案件防控知識(shí)培訓(xùn)內(nèi)蒙古伊金霍洛農(nóng)村商業(yè)銀行一、案件防控基礎(chǔ)知識(shí)學(xué)習(xí)目錄：一、案件防控基礎(chǔ)知識(shí)二、案件及重大事項(xiàng)報(bào)告制度三、案件問責(zé)制度四、突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案（一）案件的概念案件是指本行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯本行或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。（二）組織領(lǐng)導(dǎo) 我行成立了由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)、部門總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)擔(dān)任成員的案件風(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)小組。（四）案防工作目標(biāo)（2017年的目標(biāo)）各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、事后監(jiān)督員要充分發(fā)揮自身貼近業(yè)務(wù)一線的優(yōu)勢(shì)，在做好業(yè)務(wù)拓展的同時(shí)切實(shí)承擔(dān)案件防控職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，實(shí)現(xiàn)“自己管自己”的案件防控目標(biāo)。建立臺(tái)賬管理，監(jiān)督整改落實(shí)情況?！傲鶄€(gè)領(lǐng)域”：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假四項(xiàng)制度：干部交流、親屬回避、重要崗位輪崗、強(qiáng)制休假“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”：監(jiān)控檢查和槍支彈藥檢查五類重點(diǎn)崗位：一級(jí)柜員、客戶經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)、金庫(kù)尾箱管理員、支行行長(zhǎng)五類重點(diǎn)領(lǐng)域：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域三、案件問責(zé)制度（一）基本定義案件問責(zé)是指本行對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（1）直接責(zé)任人是指本行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本行或本行客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。包括承擔(dān)案件防控第一責(zé)任人的董事長(zhǎng)，負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理的總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，承擔(dān)監(jiān)督職能的監(jiān)事長(zhǎng)，以及承擔(dān)間接責(zé)任的中層負(fù)責(zé)人和普通員工。（三）案件問責(zé)方式本行案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。其他問責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)，責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。（四）案件問責(zé)的有關(guān)要求《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定，對(duì)因故意、過失或不盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序一律解除勞動(dòng)合同。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或管理不力、知情不報(bào)的間接責(zé)任人，由本級(jí)或上級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。雙線問責(zé)：即對(duì)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l線問責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān)督條線問責(zé)。四、突發(fā)性事件應(yīng)急預(yù)案（一）重大突發(fā)事件包括：自然災(zāi)害事件。群體性事件。主要包括：聚眾圍堵、圍攻辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；集會(huì)、請(qǐng)?jiān)浮⑹就?、靜坐、游行和集體上訪活動(dòng)中出現(xiàn)的擾亂正常經(jīng)營(yíng)秩序；影響辦公和營(yíng)業(yè)的聚眾罷工等。主要包括“四類”案件和各類經(jīng)濟(jì)案件。流動(dòng)性事件。信息系統(tǒng)故障。公共衛(wèi)生事件。新聞危機(jī)事件。其他事件。（二）工作原則預(yù)防為主，有效應(yīng)對(duì)。統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)?？焖俜磻?yīng)，協(xié)同應(yīng)對(duì)。科學(xué)決策，依法處臵。加強(qiáng)演練，提高素質(zhì)。（三）事件分類按照性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性、影響范圍和緊急程度等因素，一般分為三個(gè)等級(jí)：Ⅰ級(jí)（重大突發(fā)事件，需自治區(qū)聯(lián)社啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案）、Ⅱ級(jí)（較大突發(fā)事件，本行啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，必要時(shí)，可請(qǐng)求自治區(qū)聯(lián)社共同參與危機(jī)處臵）、Ⅲ級(jí)（一般突發(fā)事件，本行啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案）。信息報(bào)告內(nèi)容（1）事件所涉及的分支行名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；（2）事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級(jí)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會(huì)穩(wěn)定情況；（3）事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失、以及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對(duì)措施；（4）其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。總行對(duì)分支行發(fā)生的重大突發(fā)事件和重要事項(xiàng)，向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)辦、自治區(qū)聯(lián)社及相關(guān)部門報(bào)送。（五）責(zé)任追究對(duì)已經(jīng)發(fā)生的案件，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制，本行董事長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，發(fā)案分支行由發(fā)案支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。各機(jī)構(gòu)在重大突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，及時(shí)啟動(dòng)處臵預(yù)案，協(xié)調(diào)地方政府和有關(guān)部門科學(xué)配臵各種資源，妥善處臵各類重大突發(fā)事件，將風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽狀態(tài)，切實(shí)維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定。對(duì)違反本規(guī)定遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)，導(dǎo)致事態(tài)進(jìn)一步惡化或造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確規(guī)定：“ 合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（二）商業(yè)銀行合規(guī)包括的四個(gè)層面銀行經(jīng)營(yíng)管理必須符合國(guó)家的法律法規(guī)、包括監(jiān)管部門頒布的有關(guān)監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件；銀行經(jīng)營(yíng)管理必須符合行業(yè)自律性組織共同制定的操作準(zhǔn)則、服務(wù)規(guī)則、市場(chǎng)慣例和行為守則；銀行的經(jīng)營(yíng)管理必須符合銀行內(nèi)部的規(guī)章制度；銀行的經(jīng)營(yíng)管理必須符合誠(chéng)信原則，符合職業(yè)道德規(guī)范。很多人認(rèn)為，合法經(jīng)營(yíng)=合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從而陷入了只要不違法，無論做什么都可以的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，在利益的驅(qū)動(dòng)下，千方百計(jì)的鉆法律空子，玩起“上有政策下有對(duì)策”的貓鼠游戲。不管合不合規(guī)，別人能做的，自己也可以做。合規(guī)會(huì)成為業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)拓展的“絆腳石”。事實(shí)上，合規(guī)可以促進(jìn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，減少損失。合規(guī)文化的作用（1）有利于增強(qiáng)商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造能力；（2）有利于增強(qiáng)商業(yè)銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力；（3）有利于增強(qiáng)商業(yè)銀行的基礎(chǔ)管理能力；（4）有利于增強(qiáng)商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新能力；（5）有利于增強(qiáng)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。合規(guī)并不只是銀行某個(gè)部門或某個(gè)人的職責(zé)，而是銀行從業(yè)人員的共同責(zé)任，與銀行各個(gè)流程、環(huán)節(jié)和銀行內(nèi)部每一位員工都息息相關(guān)。一是慎思（緊繃合規(guī)之弦、嚴(yán)守合規(guī)底線、消除非分之想、防止迷失方向）；二是慎行（不合規(guī)的