金融控股公司的生成演變、風(fēng)險(xiǎn)控制與發(fā)展研究——王妍之-資料下載頁(yè)
2025-06-24 04:48本頁(yè)面
【正文】 研究成果的基本內(nèi)容最終研究成果以探討金融經(jīng)營(yíng)體制改革與金融控股公司法律制度間的關(guān)系為主線，主要內(nèi)容包括： 第一，金融控股公司法律制度的理論基礎(chǔ)；第二，金融控股公司在世界范圍內(nèi)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和各國(guó)相關(guān)法律制度的比較；第三，為了提高本國(guó)金融企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)應(yīng)當(dāng)由現(xiàn)行金融經(jīng)營(yíng)體制向混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制轉(zhuǎn)變。第四，中國(guó)雖然事實(shí)上已經(jīng)存在金融控股公司，但數(shù)量仍然有限。第五，中國(guó)金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要任務(wù)就是創(chuàng)新法律制度，逐步建立并完善金融控股公司法律制度。 研究?jī)?nèi)容的前沿性和創(chuàng)新性中國(guó)對(duì)金融控股公司競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)制、關(guān)聯(lián)交易的規(guī)制、醬監(jiān)管、責(zé)任加重制度等重要制度的探討，都具有明顯的前沿性和創(chuàng)新性。 我國(guó)金融控股公司發(fā)展壯大的路徑探索 建設(shè)統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺(tái) 金融控股公司以多元化金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，構(gòu)建以客戶為中心的統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，是實(shí)現(xiàn)資源共享和發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)的根本保證。在構(gòu)建統(tǒng)一的信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)以下功能目標(biāo)：；任何子公司的客戶在任何一個(gè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或客戶服務(wù)中心或通過互聯(lián)網(wǎng)均可以便捷的辦理金融控股公司提供的所有金融業(yè)務(wù)以及個(gè)性化服務(wù)；；建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各子公司在客戶信息、交易數(shù)據(jù)等方面的共享；：在綜合金融服務(wù)平臺(tái)中采用統(tǒng)一的人工服務(wù)、自動(dòng)語(yǔ)音應(yīng)答、web頁(yè)面等服務(wù)媒介的運(yùn)作模式，使客戶通過任何接入方式均能享受到一致的服務(wù)模式和操作流程。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新 加強(qiáng)業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新可以從三個(gè)方面進(jìn)行：?？蛻魧?duì)綜合金融服務(wù)具有迫切需求，對(duì)于金融控股公司而言，這類綜合金融服務(wù)的創(chuàng)新需要多種類型金融機(jī)構(gòu)和多種制度組合運(yùn)用，旗下各金融子公司由于資本紐帶關(guān)系更有利于實(shí)現(xiàn)這類業(yè)務(wù)的協(xié)同。 。通過整合和共享金融控股公司內(nèi)部的金融銷售渠道，擴(kuò)大金融子公司的業(yè)務(wù)范圍，對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行重新包裝和組合，加強(qiáng)金融交叉產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新的力度，為客戶提供“一站式”綜合金融超市服務(wù)。各子公司有許多產(chǎn)品是建立在信托原理上的受托管理業(yè)務(wù)，相似性極大，可以把這些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行整合，在最大范圍內(nèi)組合不同金融市場(chǎng)的投資工具和避險(xiǎn)工具，打通貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，滿足客戶的綜合理財(cái)需求，并以此減少重復(fù)投入，優(yōu)化各子公司的分工和合作，降低同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。 6 結(jié)語(yǔ) 隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)一步深化，金融控股公司的出現(xiàn)是金融機(jī)構(gòu)制度演變的一個(gè)重要里程碑。在我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)整的內(nèi)在要求和與國(guó)際接軌的外在壓力下，為了在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中求得生存和發(fā)展，我國(guó)金融業(yè)實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)成為趨勢(shì)。但鑒于我國(guó)金融業(yè)的現(xiàn)狀和混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管問題，混業(yè)經(jīng)營(yíng)暫不能迅速地全面實(shí)行。應(yīng)以金融控股公司模式來逐步實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，逐步建立起分類監(jiān)管機(jī)制，開發(fā)金融產(chǎn)品，加快金融業(yè)務(wù)成熟的步伐。通過組建金融控股公司，在較短的時(shí)間內(nèi)就可以形成規(guī)模巨大且業(yè)務(wù)多樣化的金融集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)大型集團(tuán)規(guī)模經(jīng)濟(jì)（Economy of Scale）、范圍經(jīng)濟(jì)（Economy of Scope）、風(fēng)險(xiǎn)分散（Risk Diversification）和協(xié)同效應(yīng)（Synergy Affect）的優(yōu)勢(shì)。金融控股公司能夠使我國(guó)的金融業(yè)在現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，是我國(guó)由分業(yè)向混業(yè)轉(zhuǎn)變的最好的安排。但是，金融控股公司自身的風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，以及我國(guó)相關(guān)法律制度的的缺失和風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管不完善使金融控股公司在我國(guó)的發(fā)展受到了阻礙，因此對(duì)其完善刻不容緩。 參考文獻(xiàn)[1] 魏洪亮：《我國(guó)金融控股公司監(jiān)管法律制度研究》北京交通大學(xué)，2006． [2] 王國(guó)剛：《運(yùn)作機(jī)理：控股公司與金融控股公司》人民出版社，2006.[3] 謝平：《金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管》北京中信出版社，2004[4] 魯凱:《完善我國(guó)金融控股公司監(jiān)管的對(duì)策》大眾商務(wù),2006.[5] 夏斌：《金融控股公司研究》北京中國(guó)金融出版社，2001 [6] 鄭紅霞：《我國(guó)金融控股公司監(jiān)管問題對(duì)策》北京工商大學(xué)學(xué)報(bào)（社科版），2009[7] 張春子、張維宸：《金融控股集團(tuán)管理實(shí)務(wù)》機(jī)械工業(yè)出版社，2010 [8] 劉少軍：《在現(xiàn)行法律框架下金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策》北京市法學(xué)會(huì)經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會(huì)2003年年會(huì)論文。[9] 阮品嘉：《金融跨業(yè)經(jīng)營(yíng)法制上的選擇及其業(yè)務(wù)規(guī)范》月旦法學(xué)雜志，2001[10] 閆海：《金融控股公司法律制度研究》中國(guó)財(cái)經(jīng)法律論壇（2002）論文集[11] 王志誠(chéng)：《金融控股公司之經(jīng)營(yíng)規(guī)范與監(jiān)理機(jī)制》臺(tái)灣政大法學(xué)評(píng)論，2000、4[12] 張志柏：《對(duì)中國(guó)金融控股公司的考察和研究》.[13] 田蓉：《當(dāng)代財(cái)經(jīng)》2005[14] 丁俊：《分業(yè)監(jiān)管體制下我國(guó)金融控股公司的監(jiān)管問題》《國(guó)際金融研究》2006 [15] 黎四奇：《歐盟對(duì)金融集團(tuán)內(nèi)部交易與風(fēng)險(xiǎn)集中的監(jiān)管》《國(guó)際金融研究》20011 [16] 童華：《金融控股公司在我國(guó)的構(gòu)建及其風(fēng)險(xiǎn)控制》《上海金融》 2007[17] 王靜：《芻論中國(guó)金融模式下的分業(yè)與混業(yè)》《金融與保險(xiǎn)》 2009[18] 李早航主編：《金融服務(wù)集團(tuán)：新金融浪潮》東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 [19] 朱民：《從管理和治理的雙重角度看金融控股公司》國(guó)際金融研究，2009[20] 康華平：《金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)控制研究》中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2006 致 謝三年的求學(xué)生活在這個(gè)寒冷的季節(jié)即將劃上句號(hào)，對(duì)于我的人生卻只是一個(gè)逗號(hào)，我將面對(duì)又一次新征程的開始。在論文即將完結(jié)之際，首先感謝學(xué)校給我提供了一個(gè)學(xué)習(xí)文化知識(shí)的平臺(tái)與寬松的學(xué)習(xí)環(huán)境，讓我可以收獲更多的知識(shí)。其次，我要衷心感謝郝志敏老師的辛勤指導(dǎo)，從論文選題的確定到結(jié)構(gòu)的確立，從研究思路到內(nèi)容安排、研究方法的應(yīng)用，都得到了老師的悉心指導(dǎo)和幫助，我不是您最出色的學(xué)生，而您卻是我最尊敬的老師。您深厚的專業(yè)知識(shí)底蘊(yùn)，激情澎湃的學(xué)者風(fēng)范，對(duì)我產(chǎn)生了深刻的影響，成為我今后人生的榜樣。同時(shí)還要感謝我的班主任王東麗老師，感謝她對(duì)我的學(xué)習(xí)和生活給予的無微不至的關(guān)愛和激勵(lì)。我敬愛的老師、同學(xué)，謝謝你們！沒有你們就沒有今天論文的順利完成。你們的鼓勵(lì)、支持是我不斷戰(zhàn)勝困難、取得進(jìn)步的源泉。感謝我論文中所有引用文獻(xiàn)的作者們，是他們的研究成果拓展了我的視野，奠定了我的研究基礎(chǔ)，在此，對(duì)他們表示由衷的感謝！最后還要感謝評(píng)審和答辯組的各位老師們，感謝你們?cè)诎倜χ袑?duì)我的論文進(jìn)行評(píng)定和指正！
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