金融控股公司的生成演變、風險控制與發(fā)展研究——王妍之-資料下載頁
2025-06-24 04:48本頁面
【正文】 研究成果的基本內(nèi)容最終研究成果以探討金融經(jīng)營體制改革與金融控股公司法律制度間的關(guān)系為主線，主要內(nèi)容包括： 第一，金融控股公司法律制度的理論基礎(chǔ)；第二，金融控股公司在世界范圍內(nèi)的實踐經(jīng)驗和各國相關(guān)法律制度的比較；第三，為了提高本國金融企業(yè)的國際競爭力，中國應當由現(xiàn)行金融經(jīng)營體制向混業(yè)經(jīng)營體制轉(zhuǎn)變。第四，中國雖然事實上已經(jīng)存在金融控股公司，但數(shù)量仍然有限。第五，中國金融業(yè)發(fā)展的一個重要任務(wù)就是創(chuàng)新法律制度，逐步建立并完善金融控股公司法律制度。 研究內(nèi)容的前沿性和創(chuàng)新性中國對金融控股公司競爭行為規(guī)制、關(guān)聯(lián)交易的規(guī)制、醬監(jiān)管、責任加重制度等重要制度的探討，都具有明顯的前沿性和創(chuàng)新性。 我國金融控股公司發(fā)展壯大的路徑探索 建設(shè)統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺 金融控股公司以多元化金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，構(gòu)建以客戶為中心的統(tǒng)一的綜合金融服務(wù)平臺，是實現(xiàn)資源共享和發(fā)揮協(xié)同效應的根本保證。在構(gòu)建統(tǒng)一的信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)以下功能目標：；任何子公司的客戶在任何一個營業(yè)場所或客戶服務(wù)中心或通過互聯(lián)網(wǎng)均可以便捷的辦理金融控股公司提供的所有金融業(yè)務(wù)以及個性化服務(wù)；；建立信息共享機制，實現(xiàn)各子公司在客戶信息、交易數(shù)據(jù)等方面的共享；：在綜合金融服務(wù)平臺中采用統(tǒng)一的人工服務(wù)、自動語音應答、web頁面等服務(wù)媒介的運作模式，使客戶通過任何接入方式均能享受到一致的服務(wù)模式和操作流程。 加強業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新 加強業(yè)務(wù)的協(xié)同和創(chuàng)新可以從三個方面進行：。客戶對綜合金融服務(wù)具有迫切需求，對于金融控股公司而言，這類綜合金融服務(wù)的創(chuàng)新需要多種類型金融機構(gòu)和多種制度組合運用，旗下各金融子公司由于資本紐帶關(guān)系更有利于實現(xiàn)這類業(yè)務(wù)的協(xié)同。 。通過整合和共享金融控股公司內(nèi)部的金融銷售渠道，擴大金融子公司的業(yè)務(wù)范圍，對現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)進行重新包裝和組合，加強金融交叉產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新的力度，為客戶提供“一站式”綜合金融超市服務(wù)。各子公司有許多產(chǎn)品是建立在信托原理上的受托管理業(yè)務(wù)，相似性極大，可以把這些資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模塊進行整合，在最大范圍內(nèi)組合不同金融市場的投資工具和避險工具，打通貨幣市場和資本市場，滿足客戶的綜合理財需求，并以此減少重復投入，優(yōu)化各子公司的分工和合作，降低同業(yè)競爭。 6 結(jié)語 隨著全球經(jīng)濟一體化進一步深化，金融控股公司的出現(xiàn)是金融機構(gòu)制度演變的一個重要里程碑。在我國金融業(yè)機構(gòu)調(diào)整的內(nèi)在要求和與國際接軌的外在壓力下，為了在國際競爭中求得生存和發(fā)展，我國金融業(yè)實行混業(yè)經(jīng)營成為趨勢。但鑒于我國金融業(yè)的現(xiàn)狀和混業(yè)經(jīng)營帶來的風險和監(jiān)管問題，混業(yè)經(jīng)營暫不能迅速地全面實行。應以金融控股公司模式來逐步實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營，逐步建立起分類監(jiān)管機制，開發(fā)金融產(chǎn)品，加快金融業(yè)務(wù)成熟的步伐。通過組建金融控股公司，在較短的時間內(nèi)就可以形成規(guī)模巨大且業(yè)務(wù)多樣化的金融集團，實現(xiàn)大型集團規(guī)模經(jīng)濟（Economy of Scale）、范圍經(jīng)濟（Economy of Scope）、風險分散（Risk Diversification）和協(xié)同效應（Synergy Affect）的優(yōu)勢。金融控股公司能夠使我國的金融業(yè)在現(xiàn)有分業(yè)經(jīng)營的法律框架內(nèi)實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營，是我國由分業(yè)向混業(yè)轉(zhuǎn)變的最好的安排。但是，金融控股公司自身的風險不容忽視，以及我國相關(guān)法律制度的的缺失和風險控制的監(jiān)管不完善使金融控股公司在我國的發(fā)展受到了阻礙，因此對其完善刻不容緩。 參考文獻[1] 魏洪亮：《我國金融控股公司監(jiān)管法律制度研究》北京交通大學，2006． [2] 王國剛：《運作機理：控股公司與金融控股公司》人民出版社，2006.[3] 謝平：《金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管》北京中信出版社，2004[4] 魯凱:《完善我國金融控股公司監(jiān)管的對策》大眾商務(wù),2006.[5] 夏斌：《金融控股公司研究》北京中國金融出版社，2001 [6] 鄭紅霞：《我國金融控股公司監(jiān)管問題對策》北京工商大學學報（社科版），2009[7] 張春子、張維宸：《金融控股集團管理實務(wù)》機械工業(yè)出版社，2010 [8] 劉少軍：《在現(xiàn)行法律框架下金融控股公司的風險與對策》北京市法學會經(jīng)濟法學研究會2003年年會論文。[9] 阮品嘉：《金融跨業(yè)經(jīng)營法制上的選擇及其業(yè)務(wù)規(guī)范》月旦法學雜志，2001[10] 閆海：《金融控股公司法律制度研究》中國財經(jīng)法律論壇（2002）論文集[11] 王志誠：《金融控股公司之經(jīng)營規(guī)范與監(jiān)理機制》臺灣政大法學評論，2000、4[12] 張志柏：《對中國金融控股公司的考察和研究》.[13] 田蓉：《當代財經(jīng)》2005[14] 丁?。骸斗謽I(yè)監(jiān)管體制下我國金融控股公司的監(jiān)管問題》《國際金融研究》2006 [15] 黎四奇：《歐盟對金融集團內(nèi)部交易與風險集中的監(jiān)管》《國際金融研究》20011 [16] 童華：《金融控股公司在我國的構(gòu)建及其風險控制》《上海金融》 2007[17] 王靜：《芻論中國金融模式下的分業(yè)與混業(yè)》《金融與保險》 2009[18] 李早航主編：《金融服務(wù)集團：新金融浪潮》東北財經(jīng)大學出版社 [19] 朱民：《從管理和治理的雙重角度看金融控股公司》國際金融研究，2009[20] 康華平：《金融控股公司風險控制研究》中國經(jīng)濟出版社，2006 致 謝三年的求學生活在這個寒冷的季節(jié)即將劃上句號，對于我的人生卻只是一個逗號，我將面對又一次新征程的開始。在論文即將完結(jié)之際，首先感謝學校給我提供了一個學習文化知識的平臺與寬松的學習環(huán)境，讓我可以收獲更多的知識。其次，我要衷心感謝郝志敏老師的辛勤指導，從論文選題的確定到結(jié)構(gòu)的確立，從研究思路到內(nèi)容安排、研究方法的應用，都得到了老師的悉心指導和幫助，我不是您最出色的學生，而您卻是我最尊敬的老師。您深厚的專業(yè)知識底蘊，激情澎湃的學者風范，對我產(chǎn)生了深刻的影響，成為我今后人生的榜樣。同時還要感謝我的班主任王東麗老師，感謝她對我的學習和生活給予的無微不至的關(guān)愛和激勵。我敬愛的老師、同學，謝謝你們！沒有你們就沒有今天論文的順利完成。你們的鼓勵、支持是我不斷戰(zhàn)勝困難、取得進步的源泉。感謝我論文中所有引用文獻的作者們，是他們的研究成果拓展了我的視野，奠定了我的研究基礎(chǔ)，在此，對他們表示由衷的感謝！最后還要感謝評審和答辯組的各位老師們，感謝你們在百忙之中對我的論文進行評定和指正！
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