商業(yè)銀行理財客戶風(fēng)險評估問卷基本模版編寫說明-資料下載頁
2025-06-22 00:22本頁面
【正文】 銀行銷售的理財產(chǎn)品與存款存在明顯區(qū)別，具有一定的風(fēng)險；二、 本產(chǎn)品適合于 投資者（有無經(jīng)驗）；三、 主要風(fēng)險列示四、 XX銀行（以下簡稱XX銀行）鄭重提示：在購買理財產(chǎn)品前，投資者應(yīng)確保自己完全明白該項投資的性質(zhì)和所涉及的風(fēng)險，詳細了解和審慎評估該理財產(chǎn)品的資金投資方向、風(fēng)險類型及預(yù)期收益等基本情況，在慎重考慮后自行決定購買與自身風(fēng)險承受能力和資產(chǎn)管理需求匹配的理財產(chǎn)品；五、 在購買理財產(chǎn)品后，投資者應(yīng)隨時關(guān)注該理財產(chǎn)品的信息披露情況，及時獲取相關(guān)信息。XXXX年第XX期一、產(chǎn)品概述產(chǎn)品名稱代碼： 適合客戶經(jīng)X行風(fēng)險評估，評定為XX型、XX型、XX型、XX型、XX型的個人客戶期限X天投資及收益幣種人民幣產(chǎn)品類型保證收益/保本浮動收益/非保本浮動收益型理財產(chǎn)品計劃發(fā)行量X億元募集期2009年X月X日～ 2009年X月X日產(chǎn)品成立銀行有權(quán)結(jié)束募集并提前成立，產(chǎn)品提前成立時銀行將發(fā)布公告并調(diào)整相關(guān)日期，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實際募集規(guī)模為準。如募集期內(nèi)認購規(guī)模未達到計劃發(fā)行量，則銀行將就募集相關(guān)日期和募集金額等調(diào)整事宜進行公告。如產(chǎn)品未達募集規(guī)模，銀行有權(quán)宣布產(chǎn)品不成立，并于……將產(chǎn)品本金退還至……。起始日2009年X月X日到期日2009年X月X日資金到賬日到期日或提前終止后第X個工作日理財資產(chǎn)托管人XX銀行XX分行理財資產(chǎn)托管費率（年）X％銷售手續(xù)費率（年）X％收益率測算目前擬投資的信托項目預(yù)期年化收益率約X%，通過設(shè)立信托計劃投資信托項目須支付信托相關(guān)費用合計約為X%，扣除X行理財銷售費、托管費和管理費等費用后，產(chǎn)品到期后，若所投資的信托項目按時收回全額資金，則客戶可獲得預(yù)期最高年化收益率約為X%，即：客戶預(yù)期最高年化收益率=理財產(chǎn)品投資收益率X％信托相關(guān)費用X％（理財銷售費、托管費和管理費等費用）X％＝X％認購起點金額X萬元，以X元遞增提前終止權(quán)客戶無權(quán)提前終止該產(chǎn)品；銀行有權(quán)按照項目投資實際情況，提前終止該產(chǎn)品，銀行在提前終止日前X個工作日發(fā)布信息公告工作日國家法定工作日收益計算方法 正常到期：預(yù)期期末收益＝投資本金預(yù)期年化收益率/365X提前終止時：預(yù)期期末收益＝投資本金預(yù)期年化收益率/365（實際存續(xù)天數(shù)）稅款理財收益的應(yīng)納稅款由投資者自行申報及繳納其他規(guī)定到期日（或提前終止日）至到賬日之間客戶資金不計收益，募集期內(nèi)按照活期存款利息計息，募集期內(nèi)的利息不計入認購本金份額二、投資對象本期產(chǎn)品主要投資于（詳細列明，至少按類別充分說明）……，各類投資產(chǎn)品的比例為……。信托公司基本情況（如產(chǎn)品投資于信托計劃）。三、理財產(chǎn)品費用、收益分析與計算1. 理財資金所承擔的相關(guān)費用客戶預(yù)期最高年化收益率預(yù)期收益計算公式預(yù)期期末收益＝投資本金預(yù)期年化收益率產(chǎn)品實際存續(xù)天數(shù)/365情景分析情景1：以某客戶投資10萬元為例，如果產(chǎn)品正常運作到期后，扣除托管費和其它相關(guān)費用后，%，%，具體金額為：100000%93/365=（元），假定理財產(chǎn)品的實際存續(xù)天數(shù)為93天。情景2：以某客戶投資10萬元為例，如果產(chǎn)品正常運作到期后，扣除托管費和其它相關(guān)費用后，%，%，具體金額為：100000%93/365=（元）。最不利的投資情形（醒目字體標注）理財資金支付理財期滿/實際終止時，xx銀行在到期日/實際終止日后3個工作日內(nèi)將客戶理財資金劃轉(zhuǎn)至客戶指定賬戶。特別說明在本理財產(chǎn)品存續(xù)期間，不開放贖回；理財資金在到期/實際終止時，一次兌付。五、風(fēng)險揭示 （醒目字體標注）本理財產(chǎn)品為非保本浮動收益型產(chǎn)品，客戶可能主要面臨以下風(fēng)險：（一）政策風(fēng)險（二）信用風(fēng)險（詳細列出）（三）市場風(fēng)險（四）利率風(fēng)險（五）流動性風(fēng)險（六）管理風(fēng)險（七）不可抗力及意外事件風(fēng)險…………六、信息披露 XX銀行將在本產(chǎn)品到期日后X個工作日內(nèi)，在XX銀行網(wǎng)站（網(wǎng)址）或相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。如理財產(chǎn)品提前終止，XX銀行將于實際終止日的前X個工作日，在XX銀行網(wǎng)站（網(wǎng)址）或相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關(guān)信息公告。XX銀行將按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)范的要求在xx銀行網(wǎng)站（網(wǎng)址）或相關(guān)營業(yè)網(wǎng)點及時進行信息披露。七、特別提示（如有）八、客戶投資經(jīng)驗評估您是否投資過xx？ □ 是 □否您是否對xx產(chǎn)品風(fēng)險收益特性有全面了解？ □ 是 □否客戶簽字： XX銀行年 月 日 年 月 日
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