金融市場(chǎng)監(jiān)管ppt課件(2)-資料下載頁(yè)
2025-05-12 13:35本頁(yè)面
【正文】 制缺陷： 第一，自律型組織通常將監(jiān)管的重點(diǎn)放在市場(chǎng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)和保護(hù)會(huì)員的利益上，對(duì)投資者往往不能提供充分的保障。 第二，監(jiān)管者非超脫地位，使市場(chǎng)的公正原則難以得到充分體現(xiàn)。 第三，缺少?gòu)?qiáng)有力的立法做后盾，監(jiān)管軟弱，導(dǎo)致參與者違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生。 第四，沒有專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)全國(guó)市場(chǎng)發(fā)展，區(qū)域市場(chǎng)之間很容易互相產(chǎn)生摩擦。 18 中間型監(jiān)管體制：是指既強(qiáng)調(diào)立法管理又強(qiáng)調(diào)自律管理，可以說是集中型管理體制和自律型監(jiān)管體制互相協(xié)調(diào)、滲透的產(chǎn)物。 中間型監(jiān)管體制又可稱為分級(jí)管理型監(jiān)管體制，它包括二級(jí)監(jiān)管和三級(jí)監(jiān)管兩種模式。二級(jí)監(jiān)管是中央政府和自律型機(jī)構(gòu)相結(jié)合的監(jiān)管，三級(jí)監(jiān)管是指中央、地方兩級(jí)政府和自律機(jī)構(gòu)相結(jié)合的監(jiān)管。由于前面所介紹的兩種監(jiān)管體制都存在一定的缺陷，很多國(guó)家已經(jīng)逐漸向中間型監(jiān)管體制過渡。 19 三、金融市場(chǎng)監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì) 監(jiān)管理念的變化。注重加強(qiáng)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的溝通與合作。改變以往“監(jiān)管，創(chuàng)新以規(guī)避監(jiān)管，新的監(jiān)管”這種模式。 進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。 （ 1）、改善信息披露制度：對(duì)于投資、監(jiān)管而言，信息都是最核心的。 （ 2）、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)控制是金融監(jiān)管的首要任務(wù)。 20 強(qiáng)調(diào)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管。創(chuàng)新業(yè)務(wù)收益高，但風(fēng)險(xiǎn)也大。 強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 強(qiáng)調(diào)并表監(jiān)管與資本控制。并表監(jiān)管：監(jiān)管者必須對(duì)金融機(jī)構(gòu)在世界各地的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管，包括其外國(guó)分行、附屬機(jī)構(gòu)和合資機(jī)構(gòu)。資本控制：更注重對(duì)金融機(jī)構(gòu)資本的要求。 強(qiáng)調(diào)根據(jù)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度、金融制度安排來選擇不同的監(jiān)管模式。 強(qiáng)調(diào)審慎會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與審慎監(jiān)管。 金融監(jiān)管的全球化與各國(guó)合作趨勢(shì)。
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