金融市場監(jiān)管ppt課件(2)-資料下載頁
2025-05-12 13:35本頁面
【正文】 制缺陷： 第一，自律型組織通常將監(jiān)管的重點放在市場的有效運轉和保護會員的利益上，對投資者往往不能提供充分的保障。 第二，監(jiān)管者非超脫地位，使市場的公正原則難以得到充分體現(xiàn)。 第三，缺少強有力的立法做后盾，監(jiān)管軟弱，導致參與者違規(guī)行為時有發(fā)生。 第四，沒有專門的監(jiān)管機構協(xié)調(diào)全國市場發(fā)展，區(qū)域市場之間很容易互相產(chǎn)生摩擦。 18 中間型監(jiān)管體制：是指既強調(diào)立法管理又強調(diào)自律管理，可以說是集中型管理體制和自律型監(jiān)管體制互相協(xié)調(diào)、滲透的產(chǎn)物。 中間型監(jiān)管體制又可稱為分級管理型監(jiān)管體制，它包括二級監(jiān)管和三級監(jiān)管兩種模式。二級監(jiān)管是中央政府和自律型機構相結合的監(jiān)管，三級監(jiān)管是指中央、地方兩級政府和自律機構相結合的監(jiān)管。由于前面所介紹的兩種監(jiān)管體制都存在一定的缺陷，很多國家已經(jīng)逐漸向中間型監(jiān)管體制過渡。 19 三、金融市場監(jiān)管的發(fā)展趨勢 監(jiān)管理念的變化。注重加強監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的溝通與合作。改變以往“監(jiān)管，創(chuàng)新以規(guī)避監(jiān)管，新的監(jiān)管”這種模式。 進一步強化風險管理。 （ 1）、改善信息披露制度：對于投資、監(jiān)管而言，信息都是最核心的。 （ 2）、全面的風險管理，風險控制是金融監(jiān)管的首要任務。 20 強調(diào)對創(chuàng)新業(yè)務的監(jiān)管。創(chuàng)新業(yè)務收益高，但風險也大。 強調(diào)金融機構的公司治理結構、內(nèi)部控制與風險管理體系。 強調(diào)并表監(jiān)管與資本控制。并表監(jiān)管：監(jiān)管者必須對金融機構在世界各地的所有業(yè)務進行適當?shù)谋O(jiān)管，包括其外國分行、附屬機構和合資機構。資本控制：更注重對金融機構資本的要求。 強調(diào)根據(jù)各國的經(jīng)濟發(fā)展程度、金融制度安排來選擇不同的監(jiān)管模式。 強調(diào)審慎會計準則與審慎監(jiān)管。 金融監(jiān)管的全球化與各國合作趨勢。
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