《金融市場(chǎng)監(jiān)管》ppt課件 (2)-文庫(kù)吧
2025-04-27 13:35 本頁(yè)面
【正文】 金融監(jiān)管的需求：既有或潛在利益的獲得者，如現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)通過管制來(lái)限制潛在競(jìng)爭(zhēng)者；以及金融客戶通過金融監(jiān)管來(lái)促使金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)質(zhì)量，降低費(fèi)用等。 金融監(jiān)管的供給：政府的利益驅(qū)動(dòng)，如官員政績(jī)等。 經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論：供求力量對(duì)比決定了監(jiān)管與否及其性質(zhì)、范圍、程度等。 6 金融監(jiān)管的成本： （ 1）、道德風(fēng)險(xiǎn)：在存在金融監(jiān)管條件下，金融市場(chǎng)的參與者傾向于追求高利潤(rùn)，而忽視安全性等問題。 （ 2）、合規(guī)成本：被監(jiān)管者為了遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定而額外承擔(dān)的成本。 （ 3）、監(jiān)管帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失：即監(jiān)管會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響，可能會(huì)導(dǎo)致社會(huì)福利的降低。監(jiān)管有時(shí)起著保護(hù)低效率的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的作用，因而會(huì)成為管理和技術(shù)革新的障礙。 7 二、金融監(jiān)管的主體 政府機(jī)構(gòu)：權(quán)力由政府授予，負(fù)責(zé)制定金融市場(chǎng)監(jiān)管方面的各種規(guī)章制度以及這些規(guī)章制度的實(shí)施。如我國(guó)的中國(guó)人民銀行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)。 自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)：主要是行業(yè)協(xié)會(huì)，一些非官方性質(zhì)的機(jī)構(gòu)。如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等。其權(quán)力來(lái)自于其成員對(duì)機(jī)構(gòu)決策的普遍認(rèn)可。出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象并不會(huì)造成法律后果，但可能會(huì)受到機(jī)構(gòu)紀(jì)律的處罰。 8 三、金融市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象 金融市場(chǎng)主體：對(duì)金融市場(chǎng)的交易者進(jìn)行的監(jiān)管。 （ 1）、發(fā)行人：資格審查、信息披露等方面的而監(jiān)管。 （ 2）、投資者：資格審查、交易行為的監(jiān)管。 金融市場(chǎng)的客體：主要是對(duì)各種金融工具的發(fā)行流通進(jìn)行監(jiān)管。如發(fā)行的審核制，以及交易過程中的各種制度規(guī)則。 金融中介：金融中介的設(shè)立，金融中介的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及金融從業(yè)人員的監(jiān)管。 9 四、金融市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)、原則與手段 金融市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo) （
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