金融市場監(jiān)管ppt課件(2)(編輯修改稿)
2025-06-08 13:35 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 1）、保護金融機構(gòu)的正常經(jīng)營活動，保護存款人與投資者的利益。 （ 2）、維護金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，降低金融風(fēng)險，控制危機的產(chǎn)生。 （ 3）、創(chuàng)造公平的環(huán)境，促進金融市場的有效競爭，提高市場效率。 （ 4）、規(guī)范各種交易行為，維護良好的市場秩序。 （ 5）、服務(wù)經(jīng)濟政策，促進經(jīng)濟發(fā)展。 10 金融監(jiān)管的原則： （ 1）、合法性原則：主要是指監(jiān)管活動要依法進行。 （ 2）、三公原則： 公開原則：各種信息都應(yīng)該公開，這里主要是指監(jiān)管的信息，公開監(jiān)管的程序、過程、處理的結(jié)果等。 公平原則：監(jiān)管過程要公平，不能因為不同的監(jiān)管對象、不同的時期、不同的環(huán)境等監(jiān)管措施發(fā)生變化。 公正原則：給予監(jiān)管對象公正的待遇。 11 （ 3）、自愿原則：金融活動應(yīng)該是交易各方依照市場規(guī)則自愿進行。 （ 4）、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則： （ 5）、系統(tǒng)風(fēng)險控制原則：監(jiān)管要控制風(fēng)險，保證金融體系的穩(wěn)定。 （ 6）、審慎監(jiān)管的原則：通過對準(zhǔn)入資格、經(jīng)營活動的監(jiān)管的等實現(xiàn)適度監(jiān)管以及適度競爭。 金融監(jiān)管的手段：法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段、自律管理。 12 第二節(jié) 金融市場監(jiān)管的制度變遷 一、金融監(jiān)管的歷史變革 20世紀 30年代之前，自發(fā)性、單一性的管理，僅僅將銀行看做企業(yè)來監(jiān)管。 20世紀 30年代到 70年代，嚴格監(jiān)管，安全優(yōu)先。 30年代爆發(fā)的經(jīng)濟危機，使政府更加看重金融安全，經(jīng)濟安全。 20世紀 70年代到 80年代末，金融自由化趨勢，效率優(yōu)先。 70年代 經(jīng)濟發(fā)展變緩，金融機構(gòu)在競爭中為了生存不斷地創(chuàng)新，開發(fā)出各種避開監(jiān)管的工具，同時為提高效率，監(jiān)管也不斷放松。 20世紀
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