金融市場監(jiān)管ppt課件(2)(已修改)
2025-05-24 13:35 本頁面
【正文】 1 第七章 金融市場監(jiān)管 金融領(lǐng)域存在市場失靈的現(xiàn)象，即存在壟斷、外部性、產(chǎn)品的公共性、信息的不完整性、過度競爭等所帶來的不穩(wěn)定性、不公平性，進而會導(dǎo)致金融產(chǎn)品和金融服務(wù)價格信息的扭曲，引致社會資金配置效率下降。 必須通過一定的手段避免、消除或部分消除由金融市場機制本身所引起的金融產(chǎn)品和服務(wù)價格信息扭曲，以實現(xiàn)社會資金的有效配置。 其中一種手段就是金融監(jiān)管。 2 第一節(jié) 金融市場監(jiān)管概述 一、金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ) 金融監(jiān)管：金融管理當(dāng)局對金融行業(yè)、金融市場的限制、管理和監(jiān)督。是金融監(jiān)管的主體為了實現(xiàn)監(jiān)管的目標而利用各種監(jiān)管手段對監(jiān)管的對象所采取的一種有意識的和主動的干預(yù)和控制活動。 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)：為什么要進行監(jiān)管？ （ 1）、金融風(fēng)險：金融業(yè)是高風(fēng)險的行業(yè)，需要外部監(jiān)管來維持穩(wěn)定，確保安全。 高風(fēng)險具體表現(xiàn)為金融業(yè)集中了各種經(jīng)濟風(fēng)險，以及風(fēng)險可以通過金融業(yè)進行傳遞。 3 （ 2）、信息不對稱：金融主要是資金的融通，資金借入方與資金借出方存在信息不對稱，借入方擁有更多的信息。信息不對稱會降低市場效率，并產(chǎn)生各種風(fēng)險，需要外部監(jiān)管。 （ 3）、自由競爭悖論： 金融業(yè)同其他行業(yè)一樣，需要通過競爭提高效率。但競爭的結(jié)果一方面引起壟斷，另一方面競爭失敗者的倒閉等會引起金融體系的不穩(wěn)定。這樣就需要外部監(jiān)管來保持一定程度的競爭。 4 （ 4）、公共利益特性：金融業(yè)具有一定的公共產(chǎn)品特征，不能完全由市場進行，市場存在失靈的地方，需要外部監(jiān)管。 （ 5）、俘獲論：大機構(gòu)有能力影響政府，采取種種監(jiān)管手段來維護自己的利益與地位。 典型的例子：市場準入的監(jiān)管。 5 （ 6）、經(jīng)濟監(jiān)管論：金融監(jiān)管是一種存在需求和供給的特殊商品。
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