金融市場監(jiān)管ppt課件(2)-文庫吧資料
2025-05-18 13:35本頁面
【正文】 管的工具，同時為提高效率，監(jiān)管也不斷放松。 30年代爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，使政府更加看重金融安全，經(jīng)濟(jì)安全。 12 第二節(jié) 金融市場監(jiān)管的制度變遷 一、金融監(jiān)管的歷史變革 20世紀(jì) 30年代之前，自發(fā)性、單一性的管理，僅僅將銀行看做企業(yè)來監(jiān)管。 （ 6）、審慎監(jiān)管的原則：通過對準(zhǔn)入資格、經(jīng)營活動的監(jiān)管的等實現(xiàn)適度監(jiān)管以及適度競爭。 11 （ 3）、自愿原則：金融活動應(yīng)該是交易各方依照市場規(guī)則自愿進(jìn)行。 公平原則：監(jiān)管過程要公平，不能因為不同的監(jiān)管對象、不同的時期、不同的環(huán)境等監(jiān)管措施發(fā)生變化。 10 金融監(jiān)管的原則： （ 1）、合法性原則：主要是指監(jiān)管活動要依法進(jìn)行。 （ 4）、規(guī)范各種交易行為，維護(hù)良好的市場秩序。 （ 2）、維護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定，降低金融風(fēng)險，控制危機(jī)的產(chǎn)生。 金融中介：金融中介的設(shè)立，金融中介的經(jīng)營活動，以及金融從業(yè)人員的監(jiān)管。 金融市場的客體：主要是對各種金融工具的發(fā)行流通進(jìn)行監(jiān)管。 （ 1）、發(fā)行人：資格審查、信息披露等方面的而監(jiān)管。出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象并不會造成法律后果，但可能會受到機(jī)構(gòu)紀(jì)律的處罰。如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等。如我國的中國人民銀行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會。監(jiān)管有時起著保護(hù)低效率的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的作用，因而會成為管理和技術(shù)革新的障礙。 （ 2）、合規(guī)成本：被監(jiān)管者為了遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定而額外承擔(dān)的成本。 經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論：供求力量對比決定了監(jiān)管與否及其性質(zhì)、范圍、程度等。 金融監(jiān)管的需求：既有或潛在利益的獲得者，如現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)通過管制來限制潛在競爭者；以及金融客戶通過金融監(jiān)管來促使金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)質(zhì)量，降低費用等。 典型的例子：市場準(zhǔn)入的監(jiān)管。 4 （ 4）
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