金融市場(chǎng)監(jiān)管ppt課件(2)-wenkub
2023-05-27 13:35:55 本頁(yè)面
【正文】 管手段來(lái)維護(hù)自己的利益與地位。 （ 3）、自由競(jìng)爭(zhēng)悖論： 金融業(yè)同其他行業(yè)一樣，需要通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)提高效率。 金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)：為什么要進(jìn)行監(jiān)管？ （ 1）、金融風(fēng)險(xiǎn)：金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，需要外部監(jiān)管來(lái)維持穩(wěn)定，確保安全。 必須通過(guò)一定的手段避免、消除或部分消除由金融市場(chǎng)機(jī)制本身所引起的金融產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)格信息扭曲，以實(shí)現(xiàn)社會(huì)資金的有效配置。 其中一種手段就是金融監(jiān)管。 高風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為金融業(yè)集中了各種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)金融業(yè)進(jìn)行傳遞。但競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果一方面引起壟斷，另一方面競(jìng)爭(zhēng)失敗者的倒閉等會(huì)引起金融體系的不穩(wěn)定。 典型的例子：市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管。 經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論：供求力量對(duì)比決定了監(jiān)管與否及其性質(zhì)、范圍、程度等。監(jiān)管有時(shí)起著保護(hù)低效率的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的作用，因而會(huì)成為管理和技術(shù)革新的障礙。如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等。 （ 1）、發(fā)行人：資格審查、信息披露等方面的而監(jiān)管。 金融中介：金融中介的設(shè)立，金融中介的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以及金融從業(yè)人員的監(jiān)管。 （ 4）、規(guī)范各種交易行為，維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序。 公平原則：監(jiān)管過(guò)程要公平，不能因?yàn)椴煌谋O(jiān)管對(duì)象、不同的時(shí)期、不同的環(huán)境等監(jiān)管措施發(fā)生變化。 （ 6）、審慎監(jiān)管的原則：通過(guò)對(duì)準(zhǔn)入資格、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管的等實(shí)現(xiàn)適度監(jiān)管以及適度競(jìng)爭(zhēng)。 30年代爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，使政府更加看重金融安全，經(jīng)濟(jì)安全。 13 二、金融市場(chǎng)監(jiān)管模式 集中型監(jiān)管體制。第二，設(shè)立全國(guó)性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理金融市場(chǎng)。第二，在監(jiān)管市場(chǎng)的過(guò)程中，自律組織與政府主管機(jī)構(gòu)的配合有時(shí)難以完全協(xié)調(diào)。 （ 1）、自律型監(jiān)管體制的特點(diǎn)：第一，沒有制定單一的金融市場(chǎng)法規(guī)，而是依靠一些相關(guān)的法規(guī)來(lái)管理金融市場(chǎng)行為。
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