金融市場監(jiān)管ppt課件(2)-wenkub
2023-05-27 13:35:55 本頁面
【正文】 管手段來維護自己的利益與地位。 （ 3）、自由競爭悖論： 金融業(yè)同其他行業(yè)一樣，需要通過競爭提高效率。 金融監(jiān)管的理論基礎：為什么要進行監(jiān)管？ （ 1）、金融風險：金融業(yè)是高風險的行業(yè)，需要外部監(jiān)管來維持穩(wěn)定，確保安全。 必須通過一定的手段避免、消除或部分消除由金融市場機制本身所引起的金融產(chǎn)品和服務價格信息扭曲，以實現(xiàn)社會資金的有效配置。 其中一種手段就是金融監(jiān)管。 高風險具體表現(xiàn)為金融業(yè)集中了各種經(jīng)濟風險，以及風險可以通過金融業(yè)進行傳遞。但競爭的結(jié)果一方面引起壟斷，另一方面競爭失敗者的倒閉等會引起金融體系的不穩(wěn)定。 典型的例子：市場準入的監(jiān)管。 經(jīng)濟監(jiān)管論：供求力量對比決定了監(jiān)管與否及其性質(zhì)、范圍、程度等。監(jiān)管有時起著保護低效率的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的作用，因而會成為管理和技術(shù)革新的障礙。如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等。 （ 1）、發(fā)行人：資格審查、信息披露等方面的而監(jiān)管。 金融中介：金融中介的設立，金融中介的經(jīng)營活動，以及金融從業(yè)人員的監(jiān)管。 （ 4）、規(guī)范各種交易行為，維護良好的市場秩序。 公平原則：監(jiān)管過程要公平，不能因為不同的監(jiān)管對象、不同的時期、不同的環(huán)境等監(jiān)管措施發(fā)生變化。 （ 6）、審慎監(jiān)管的原則：通過對準入資格、經(jīng)營活動的監(jiān)管的等實現(xiàn)適度監(jiān)管以及適度競爭。 30年代爆發(fā)的經(jīng)濟危機，使政府更加看重金融安全，經(jīng)濟安全。 13 二、金融市場監(jiān)管模式 集中型監(jiān)管體制。第二，設立全國性的監(jiān)管機構(gòu)負責監(jiān)督、管理金融市場。第二，在監(jiān)管市場的過程中，自律組織與政府主管機構(gòu)的配合有時難以完全協(xié)調(diào)。 （ 1）、自律型監(jiān)管體制的特點：第一，沒有制定單一的金融市場法規(guī)，而是依靠一些相關(guān)的法規(guī)來管理金融市場行為。
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