操作風(fēng)險案件防控ppt課件-資料下載頁
2025-05-12 08:20本頁面
【正文】 喪失職業(yè)道德，私欲膨脹的所謂 “能人 ”，安排在高管位置，埋下風(fēng)險隱患。 (二 )發(fā)案原因 四是案件風(fēng)險排查工作不深入。 本案的發(fā)生，暴露出案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對案件形勢的嚴(yán)峻性、案件風(fēng)險的危害性、案件治理的重要性認(rèn)識不足，思想上對案防工作沒有真正重視。對監(jiān)管部門部署的案件風(fēng)險排查，沒有按要求真正深入到底、到邊、不留死角。對案件風(fēng)險防控措施，沒有按要求真正深入落實(shí)到基層、到崗位、到人員。業(yè)務(wù)條線的崗位制約和事中監(jiān)控、稽核條線的審計檢查事后監(jiān)督嚴(yán)重不到位。財政基建專戶 5 年沒有正常對賬，在多次檢查中均未查出，致使案件隱藏多年沒有發(fā)現(xiàn)和暴露。尤其是 2022 年 4 月，在銀監(jiān)會專門部署的針對大額存款的排查工作中， B縣聯(lián)社仍沒有查出財政基建專戶被違法套取資金問題，檢查嚴(yán)重失職，使不法份子得以持續(xù)作案，給國家財產(chǎn)造成了嚴(yán)重?fù)p失。 (二 )發(fā)案原因 五是案件防控 “ 四項制度 ” 執(zhí)行不徹底。 干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避制度沒有得到有效落實(shí)是該案發(fā)生的另一重要原因。徐某 2022 年起至 2022 年案發(fā)，擔(dān)任城區(qū)信用社主任一職長達(dá) 7年。在歷次人員交流中，因其與李某私人關(guān)系密切，能夠從財政拉來大額存款資金，一直沒有對其進(jìn)行輪崗交流，使其有條件與李某長期相互勾結(jié)，持久作案。 (二 )發(fā)案原因 六是對不良行為人員管理、排查不到位。 案發(fā)機(jī)構(gòu)缺乏風(fēng)險防控意識，沒有形成良好的企業(yè)文化，忽視員工職業(yè)操守、思想品德、法律法規(guī)教育和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，員工合規(guī)意識淡薄。對銀監(jiān)會部署的 “ 九種人 ” 排查清理活動執(zhí)行不到位，沒有做到對員工 8小時內(nèi)、外行為的有效管理，對重要崗位、重要人員的異常行為不察覺、不警惕，未采取風(fēng)險防范措施。涉案人員徐某本人生活作風(fēng)腐化，消費(fèi)異常，卻長期沒有引起上級領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門重視，對其不良行為嚴(yán)重失察，使之長期位居關(guān)鍵崗位，最終釀成重大案件。 （三）監(jiān)管意見 一是加強(qiáng)重大事件和信息、輿情的監(jiān)測、報告、處置工作。 要嚴(yán)格按照銀監(jiān)會 《 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知 》 （銀監(jiān)發(fā) 〔 2022〕 111號）的相關(guān)要求，及時向監(jiān)管部門報告重大事件、案件和風(fēng)險信息，確保重大問題第一時間上報、妥善處理。 （三）監(jiān)管意見 二是狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制，提高執(zhí)行力。 要完善業(yè)務(wù)流程和各項內(nèi)控制度，大力提升信息科技對銀行業(yè)務(wù)操作與管理的全流程制約能力，強(qiáng)化事中管控和事后監(jiān)督，嚴(yán)查嚴(yán)處違規(guī)行為，確保每項業(yè)務(wù)按流程規(guī)范操作，各項規(guī)章制度落實(shí)到位，有效提高執(zhí)行力。 （三）監(jiān)管意見 三是提高隊伍職業(yè)素質(zhì)，大力培育良好企業(yè)文化。 要高度重視高級管理人員的選拔和使用，按照德才兼?zhèn)湓瓌t選好人，按照思想優(yōu)良、品行端正、業(yè)務(wù)熟練、崗位忠誠原則用好人。要大力開展法律法規(guī)、職業(yè)操守、業(yè)務(wù)技術(shù)的教育培訓(xùn)，全面推行合規(guī)文化建設(shè)，使廣大員工樹立正確人生觀、價值觀，牢筑思想道德防線，增強(qiáng)自律意識和風(fēng)險防范能力，確保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。 （法人）治理機(jī)制，狠抓執(zhí)行力建設(shè) ,增強(qiáng)審計稽核的有效性、風(fēng)險文化 四、關(guān)于案件防控的監(jiān)管建議 謝謝大家！
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