近期最新反洗錢網上培訓考題-資料下載頁
2024-11-02 21:08本頁面
【導讀】求D掌握反洗錢工作必備的技能。A為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作；D反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。3次以上，或者營業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。為作為可疑交易進行報告。人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均。為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。向其他10個賬戶各存入35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。A、A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關部門監(jiān)管。經該行調查，這是經營范圍為。經營范圍主要是飯菜、熟食等。A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構。
【正文】 門負責人 4 4 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些 ?(ABCD) A 單位因撤并 ,解散需終止的 B 單位因宣告破產或關閉原因終止的 C 注銷 ,被吊銷營烽執(zhí)照的 D 因遷址等需要變更開戶銀行的 5 5 對公外匯存款賬戶銷戶前 ,開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的 ,應要求客戶重新提供有效的身份證其他身份證明文件 (對 ) 6 6 對公外匯存款賬戶銷戶前 ,若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶 ,則網點應在完成銷戶的同時 ,向反洗錢全規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況 ,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責 .(對 ) 7 7 個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員 ?(ABCD) A 銀行營業(yè)網點經辦人員 B 客戶經理 C 經營部門負責人 D 其他相關業(yè)務 人員 8 8 客戶辦理銷戶前 ,銀行應確定哪些信息 ?(ABCD) A 要求客戶提交銷戶申請書 ,了解銷戶理由的合理性 B 若為信貸客戶 ,需確認貸款是否已償還完畢 C 若該賬戶為一直關注的可疑賬戶 ,應完成最后一筆該客戶交易的錄入 ,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責 . D 涉及可疑交易的 ,是否已上報 . 9 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點 ?(ACD) A 對大額取現(xiàn)銷戶的 ,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 . B 對大額轉賬銷戶的 ,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 . C 以由代理人辦理銷戶的 ,應核對代理人 的有效身份證件 ,有效身份證件如為身份證 ,應通過聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 . D 銷戶后 ,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存 . 9 9 個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書 .(錯 ) 10 10 個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶 ,代理人 .(錯 ) 11 11 個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員 ?(ABCD) A 銀行營業(yè)網點經辦人員 B 國際業(yè)務結算人員 C 客戶經理 D 經營部門負責人 12 12 外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括 ?(ABCD) A 銀行營業(yè) 網點經辦人員 B 國際業(yè)務結算人員 C 客戶經理 D 經營部門負責人及其他相關業(yè)務人員 13 13 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務 ,銀行應審核 :(ABC) A 法人代表的授權書 B 法人代表的身份證明文件 C 代理人身份證明文件 D 自然人出示身份證的 ,只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可 14 14 外江貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié) ,客戶身份識別有哪些要點 ?(ACD) A 銷戶時 ,對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 ,銀行應調查其還款資金來源 ,是否存在可疑情況 .對客戶未說明償還貸款 來源的 ,與借款人資產狀況不符的 ,銀行應深入調查 . B 銷戶時 ,無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的 ,都只審核法人代表身份證明文件的真實性 . C 銷戶時 ,其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清 . D 銷戶后 ,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存 . 15 15 人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié) ,客戶身份識別有哪些要點 ?(ABC) A 銷戶時 ,對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的 ,銀行應調查其還款資金來源 ,是否存在可疑情況 . B 銷戶時 ,對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產狀況不符的 ,銀行應調查過貸資金 來源與借款人的權屬關系 . C 銷戶時 ,由其他單位或他人代辦分期還款的 ,應注意調查貸款是否被挪用 . D 銷戶后 ,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀 . 判斷題第七題選擇（錯） 菡韯 7 魘 e 紤錀嘻 \苪 gq 滾蔰 P 蛼 B俌掣赦囂 O 環(huán) 7????L[xr 蔜 ?憰葙 kS?峿 4趪鯠 )oI╪崀省 I2 鍬 Pm6X銗 E|??鸓鴀 ???Z。瑽螻 Z 矺 ?閹 n鈝 ??? 韢9r?:~ ?偶埸濗 秝 |騩 gff8?殘 U 楊 ?kR 綸馕懺 N 脖螭坁蓇椂 ?d? /悶 ` 鋣 ? 鳶 し H_ 嗗 貂 緵eqywV 謻翊砄鼙 ]蒨儀ㄩ衼 4{ ?詒FF 牒 DUbi`鑋狇平脼 槎 :嚼祫讖YlI?曠 y?飛 t$HF 蝛苩 1k 畑⑥駔Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@Q@T 覆逗栚 Y i凹 ? 菡韯 7 魘 e 紤錀嘻 \苪 gq 滾蔰 P蛼 B俌掣赦囂 O環(huán) 7????L[xr 蔜 ?憰葙kS? 峿 4 趪鯠 )oI ╪ 崀 省 I2 鍬PmQ@Q@Q@
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