部分銀行卡業(yè)務(wù)ppt課件-資料下載頁
2025-05-07 02:47本頁面
【正文】 立發(fā)卡量考核指標(biāo)。 貸記卡業(yè)務(wù)操作基本流程風(fēng)險及控制措施 (三 ) ? 三、發(fā)卡 ? ? (1)信用卡交付。 ? (2)密碼交付。 ? (3)客戶資料管理。 ? ? (1)貸記卡及密碼交付未按照規(guī)定直接、安全交付申請人本人，由他人代領(lǐng)或被冒領(lǐng)。 ? (2)銀行 (信用社 )工作人員對客戶資料保管不力，或有意泄露、出售客戶資料、制卡密碼，不法分子利用非法獲得的客戶信息，偽造信用卡。 ? (3)銀行 (信用社 )工作人員利用工作之便，相互串通，通過盜竊、 擅自打制等非法手段獲取貸記卡。 ? ? ( 1 )發(fā)卡機(jī)構(gòu)內(nèi)部要建立嚴(yán)密的卡片和密碼傳遞手續(xù)，各個環(huán)節(jié)的經(jīng)手人要保證卡片領(lǐng)有登記、出有記錄，對卡片交接的連續(xù)性負(fù)全責(zé)，有條件的應(yīng)分別傳遞、保管制成卡和密碼。 ? (2)信用卡的交付按照事先約定的交付方式，直接交付申請人本人， 嚴(yán)禁由他人代領(lǐng)、轉(zhuǎn)交。采用郵寄方式的貸記卡和密碼必須分開郵寄。 ? (3)嚴(yán)格建立和執(zhí)行記賬人員與發(fā)卡人員相互分離、卡錄人與復(fù)核相互分離等崗位制約制度。 ? (4)按照重要空白憑證管理要求對空白卡、制成卡和作廢卡進(jìn)行管理，人員調(diào)動按規(guī)定進(jìn)行移交，領(lǐng)取、保管、發(fā)放、解送和銷毀環(huán)節(jié)要履行嚴(yán)格的出人庫手續(xù)。 ? (5)貸記卡客戶申請資料應(yīng)妥善保存，專人管理。未通過申請審批的客戶資料應(yīng)登記存檔，保存一定期限后，由信用卡管理和稽核監(jiān)督兩個以上部門人員共同在場集中銷毀。 貸記卡業(yè)務(wù)操作基本流程風(fēng)險及控制措施 (四 ) ? ? ( 1 )發(fā)卡機(jī)構(gòu)內(nèi)部要建立嚴(yán)密的卡片和密碼傳遞手續(xù)，各個環(huán)節(jié)的經(jīng)手人要保證卡片領(lǐng)有登記、出有記錄，對卡片交接的連續(xù)性負(fù)全責(zé)，有條件的應(yīng)分別傳遞、保管制成卡和密碼。 ? (2)信用卡的交付按照事先約定的交付方式，直接交付申請人本人， 嚴(yán)禁由他人代領(lǐng)、轉(zhuǎn)交。采用郵寄方式的貸記卡和密碼必須分開郵寄。 ? (3)嚴(yán)格建立和執(zhí)行記賬人員與發(fā)卡人員相互分離、卡錄人與復(fù)核相互分離等崗位制約制度。 ? (4)按照重要空白憑證管理要求對空白卡、制成卡和作廢卡進(jìn)行管理，人員調(diào)動按規(guī)定進(jìn)行移交，領(lǐng)取、保管、發(fā)放、解送和銷毀環(huán)節(jié)要履行嚴(yán)格的出人庫手續(xù)。 ? (5)貸記卡客戶申請資料應(yīng)妥善保存，專人管理。未通過申請審批的客戶資料應(yīng)登記存檔，保存一定期限后，由信用卡管理和稽核監(jiān)督兩個以上部門人員共同在場集中銷毀。
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