【正文】 核心的風(fēng)險控制指標的約束機制，并依據(jù)市場情況，客戶需求，公司資金情況和各項風(fēng)控制標要求，制定和動態(tài)調(diào)整融資規(guī)模。第七條 融資業(yè)務(wù)的規(guī)模管理納入公司現(xiàn)有資產(chǎn)配置管理體系。第三章 客戶違約及協(xié)商了結(jié)第八條 客戶違約時，公司通過專用證券賬戶處置股票，登記結(jié)算公司清算后，次日劃回公司自有資金賬戶。第九條 發(fā)生協(xié)商了結(jié)時，客戶按協(xié)議約定將相應(yīng)資金通過銀行轉(zhuǎn)帳劃到公司自有資金賬戶。第四章 流動性管理第十條 公司建立以計劃財務(wù)部為中心的流動性集中管理體系，實行科學(xué)的三級備付管理體系，動態(tài)管理公司的流動性。第十一條 公司通過嚴格的資金計劃制度控制資金流動性。第十二條 公司通過適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)及期限結(jié)構(gòu)安排保持公司流動性第十三條 公司通過適當(dāng)?shù)呢搨芾頋M足公司流動性需要。第十四條 公司通過與銀行建立良好的關(guān)系等應(yīng)急機制來解決臨時資金周轉(zhuǎn)需要。第五章 利率管理第十五條 基準利率參考同期銀行貸款利率，同時考慮交易費用與合理的風(fēng)險溢價。第十六條 利率納入公司內(nèi)部利率管理體系。第六章 利率管理第十七條 本辦法由計劃財務(wù)部負責(zé)解釋。第十八條 本辦法自頒布之日起施行。國泰君安證券股份有限公司約定購回式證券交易業(yè)務(wù)分支機構(gòu)管理辦法第一章 總則第一條 為促進公司約定購回式證券交易的健康發(fā)展，規(guī)范分支機構(gòu)開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)，有效的防范和化解風(fēng)險，根據(jù)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)制定本辦法。第二條 分支機構(gòu)在總部批準后方可開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)?？偛慷ㄆ诨虿欢ㄆ趯Ψ种C構(gòu)的業(yè)務(wù)資格進行檢查，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)定的將立即停止其開展業(yè)務(wù)的資格。第三條 分支機構(gòu)指分公司或直屬營業(yè)部。第二章 分支機構(gòu)管理職責(zé)第四條 制定和實施分支機構(gòu)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)年度發(fā)展計劃，進行約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的推廣和客戶開發(fā)。第五條 制定約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險教育方案，定期開展投資者教育活動。第六條 受理客戶申請并進行業(yè)務(wù)資格初審，指導(dǎo)客戶簽訂相關(guān)協(xié)議。第七條 收集并審核客戶資質(zhì)材料，對申報審批表的有效性、完整性、真實性進行合規(guī)性審查后上報。第八條 受理客戶約定購回式證券交易上限額度申請及交易委托。第九條 協(xié)助總部業(yè)務(wù)管理部門進行逐日盯市，做好客戶的通知工作，并就提前購回、違約處置等事宜做好客戶溝通。第十條 負責(zé)分支機構(gòu)的約定購回式證券交易業(yè)務(wù)檔案管理和客戶資質(zhì)重檢工作。第十一條 按照公司規(guī)定履行定期報告、備案義務(wù)，發(fā)生異常情況時，及時上報。第十二條 客戶異常對賬等反饋信息、客戶需求、客戶投訴及時上報有關(guān)部門處理。第三章 分支機構(gòu)業(yè)務(wù)資格標準第十三條 分支機構(gòu)申請開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)，須具備以下條件：（1）經(jīng)營規(guī)范，風(fēng)險控制水平達到公司標準，過去一年未因嚴重違紀受到主管機關(guān)和公司處罰；（2）已經(jīng)建立了投資者教育工作機制，認真落實有關(guān)客戶服務(wù)和管理的制度；（3）具有一定數(shù)量滿足約定購回式證券交易業(yè)務(wù)準入條件的客戶；（4）分支機構(gòu)設(shè)專人專崗負責(zé)業(yè)務(wù)的受理審查和操作。分公司所轄營業(yè)部開展此項業(yè)務(wù)應(yīng)至少具備2名推薦人；直屬營業(yè)部開展此項業(yè)務(wù)應(yīng)至少具備1名推薦人。分公司下屬營業(yè)部或直屬營業(yè)部應(yīng)至少設(shè)1名業(yè)務(wù)管理崗負責(zé)后臺業(yè)務(wù)。（5）公司要求的其它資格條件。第十四條 分支機構(gòu)申請約定購回式證券交易業(yè)務(wù)試點資格，須向零售客戶部和信用交易管理部提交如下申請材料：（一）約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請書；（二）負責(zé)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的管理人員及業(yè)務(wù)人員名冊；（三）信用交易管理部要求提交的其他文件。第十五條 分支機構(gòu)在約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請書中承諾，做好至少以下工作：（一）保證客戶提供的各種材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或存在重大疏漏；（二）按規(guī)定程序?qū)蛻糍Y質(zhì)材料和開戶資料進行認真、全面核實；（三）在客戶簽署協(xié)議前，按規(guī)定向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、合同內(nèi)容、風(fēng)險揭示等內(nèi)容，按規(guī)定留痕；（四）不對客戶承諾保本、收益、約定收益分成；（五）嚴格遵守公司相關(guān)規(guī)定，不越權(quán)辦理約定購回式證券交易業(yè)務(wù)；（六）妥善處理客戶投訴，在分支機構(gòu)層面解決客戶約定購回式證券交易業(yè)務(wù)投訴。第四章 分支機構(gòu)資格后續(xù)管理第十六條 總部定期或不定期根據(jù)業(yè)務(wù)開展的情況，對分支機構(gòu)進行檢查，根據(jù)檢查情況，對出現(xiàn)問題的分支機構(gòu)采取相應(yīng)措施。第十七條 符合以下情況之一的，給與分支機構(gòu)警告（一）半年內(nèi)出現(xiàn)兩例因客戶資質(zhì)惡化導(dǎo)致提前購回或交易到期不履約的；（二）半年內(nèi)出現(xiàn)一例不良債權(quán)的；（三）違規(guī)開展業(yè)務(wù)，情節(jié)較輕的；（四）分支機構(gòu)推薦人被暫停推薦人資格的；（五）其它經(jīng)總部認定，適合警告的條件。第十八條 受到警告的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即組織學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)公司業(yè)務(wù)管理制度及監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)法律法規(guī)的精神，并在接到警告一周內(nèi)，向信用交易管理部提交整改報告。第十九條 符合以下情況之一的，暫停分支機構(gòu)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)資格半年：（一）半年內(nèi)出現(xiàn)三次（含）以上的客戶資質(zhì)惡化導(dǎo)致提前購回或交易到期不履約的；（二）分支機構(gòu)出現(xiàn)推薦人被取消推薦人資格，且分公司推薦人少于兩人的；直屬營業(yè)部推薦人少于一人的；（三）出現(xiàn)客戶因糾紛上訪的；（四）分支機構(gòu)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)拓展出現(xiàn)較大偏差，受到監(jiān)管機關(guān)批評警告的；（五）其它公司認定應(yīng)暫停開展業(yè)務(wù)資格的情況。第二十條 分支機構(gòu)暫停業(yè)務(wù)開展資格后，在恢復(fù)資格之前，不得違規(guī)拓展該項業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)做好存量客戶相關(guān)業(yè)務(wù)和服務(wù)工作。第二十一條 暫停業(yè)務(wù)資格的分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在半年內(nèi)向信用交易管理部申請恢復(fù)業(yè)務(wù)資格，審核通過后，方可開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)；審核未通過，繼續(xù)暫停業(yè)務(wù)資格半年。第二十二條 符合以下情況之一的，取消分支機構(gòu)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)資格：（一）暫停資格后，半年內(nèi)未申請恢復(fù)資格的；（二）暫停期超過一年且未申請資格恢復(fù)或申請資格恢復(fù)審核未通過的；（三）受到監(jiān)管機構(gòu)處罰，給公司帶來較大影響的；（四）其它公司認定必須暫停資格的情況。第二十三條 取消業(yè)務(wù)資格的分支機構(gòu)，兩年內(nèi)不得開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)。第二十四條 分支機構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況定期公告，對分支機構(gòu)的獎懲措施及時在全公司內(nèi)通報。因違規(guī)開展業(yè)務(wù)造成公司損失或受到監(jiān)管機構(gòu)處罰的分支機構(gòu)，將追究分支機構(gòu)負責(zé)人及相關(guān)人員的責(zé)任。第五章 推薦人職責(zé)、資格標準、后續(xù)管理第二十五條 約定購回式證券交易業(yè)務(wù)推薦人的職責(zé)：（一）負責(zé)對分支機構(gòu)滿足約定購回式證券交易業(yè)務(wù)準入條件的客戶進行投資者教育，負責(zé)向申請該業(yè)務(wù)的客戶進行風(fēng)險揭示、風(fēng)險評測；（二）對申請約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶進行資質(zhì)調(diào)查，審查客戶提交申請表材料的真實性、準確性、完整性、有效性；（三）負責(zé)約定購回式證券交易業(yè)務(wù)客戶服務(wù)工作，關(guān)注客戶賬戶狀況，向客戶作提前購回，交易終止等業(yè)務(wù)規(guī)則說明，每日持續(xù)追蹤標的證券情況，做好客戶回訪溝通、解釋以及不良債權(quán)追索等工作；（四）協(xié)助信用交易管理部履行對客戶的通知義務(wù)。第二十六條 約定購回式證券交易業(yè)務(wù)客戶推薦人資格管理（一）必須是公司的正式員工；（二）已獲得證券從業(yè)資格；（三）近三年，沒有發(fā)生違規(guī)違紀行為，沒有受到司法行政處罰或公司處罰；（四）品行端正，業(yè)務(wù)熟練，具備與客戶溝通的良好素質(zhì)和能力；（五）必須通過公司統(tǒng)一組織的約定購回式證券交易業(yè)務(wù)客戶推薦人資格考試；（六）推薦人資格三年有效；第二十七條 每年對推薦人進行考核，通過考核的推薦人才能繼續(xù)從事約定購回式證券交易業(yè)務(wù)拓展。第二十八條 考核主要根據(jù)以下指標進行：（一）所推薦客戶的履約記錄情況；（二）客戶服務(wù)質(zhì)量和回訪頻率。第二十九條 公司將暫?；蚪K止未通過考核的推薦人的業(yè)務(wù)資格。第三十條 符合以下情形之一的，對推薦人進行警告：（一）半年內(nèi)發(fā)生一例所推薦客戶出現(xiàn)資質(zhì)惡化或交易到期不履約；（二）超范圍進行業(yè)務(wù)拓展，被公司或監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查但情節(jié)較輕，給公司造成損失不大的；（三）搶奪公司其他分支機構(gòu)目標客戶的；（四）其他情節(jié)較輕的違規(guī)行為。 第三十一條 符合以下情形之一的，暫停推薦人資格三個月：（一）一年內(nèi)出現(xiàn)兩次警告的；（二）半年內(nèi)出現(xiàn)一例不良債權(quán)，但公司損失不大的；（三）業(yè)務(wù)拓展違反公司相關(guān)制度或監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)法規(guī)，給公司帶來一定影響的。第三十二條 推薦人暫停被資格的，暫停期間要積極配合分支機構(gòu)及銷售交易部處理相關(guān)事宜，并將其業(yè)務(wù)移交給同單位其他推薦人處理，如同單位無其它推薦人，由營業(yè)部負責(zé)人、銷售交易部高級客戶經(jīng)理進行處理。第三十三條 推薦人暫停業(yè)務(wù)資格后恢復(fù)，由分支機構(gòu)及銷售交易部提出資格恢復(fù)申請，零售客戶部、信用交易管理部聯(lián)合審核；第三十四條 符合以下情形之一的，取消其推薦人資格：（一）暫停資格半年未申請資格恢復(fù)的；（二）年檢期內(nèi)出現(xiàn)兩次以上（含）資格暫停的；（三）出現(xiàn)客戶因糾紛上訪的；（四）惡意串通客戶損害公司權(quán)益情節(jié)較為嚴重的；（五）業(yè)務(wù)拓展違反公司相關(guān)制度或監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)法規(guī)，給公司帶來較大影響的；第三十五條 取消推薦人資格的員工一年內(nèi)不得再行申請推薦人資格。第三十六條 取消推薦人資格的員工重新申請推薦人資格，需重新考試和注冊。 第六章 附則第三十七條 本辦法由總裁辦公會議負責(zé)解釋。第三十八條 本辦法自頒布之日起施行。國泰君安證券股份有限公司約定購回式證券交易業(yè)務(wù)客戶資質(zhì)管理及適當(dāng)性管理辦法第一章 總 則第一條 為了保證公司約定購回式證券交易業(yè)務(wù)試點平穩(wěn)健康發(fā)展，防范客戶信用風(fēng)險，加強業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和管理，為客戶交易額度上限的授權(quán)提供依據(jù)，切實維護公司和客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《上海證券交易所約定購回式證券交易業(yè)務(wù)會員指南（試行）》、《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)實施細則》以及中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱資質(zhì)管理是指公司在向客戶提供約定購回式證券交易業(yè)務(wù)前，了解客戶開戶時間、資產(chǎn)規(guī)模、信用狀況、風(fēng)險承受能力以及對證券市場的認知程度等，并據(jù)此對客戶的資信狀況進行全面的分析和評價。第三條 本辦法適用對象為申請約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的個人客戶與機構(gòu)客戶。第二章 客戶資格申請第四條 公司開展和管理約定購回式證券交易業(yè)務(wù)實行推薦人制度。公司對分支機構(gòu)擬從事約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的前臺員工進行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行資格考試，考核合格且符合推薦人其它條件的員工將獲得公司頒發(fā)的推薦人資格證書。第五條 營業(yè)網(wǎng)點推薦人在受理客戶提出的約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)認真了解客戶的實際需求情況，并向客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件、公司相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和約定購回式證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險?？蛻粼谏暾埣s定購回式證券交易業(yè)務(wù)時，需要通過約定購回式證券交易業(yè)務(wù)知識測試。個人客戶本人及機構(gòu)客戶的代理人、證券投資管理團隊主要負責(zé)人應(yīng)當(dāng)親自參加測試，不得由他人替代。信用交易管理部統(tǒng)一編制考試試卷，用于對客戶進行測試。測試試卷及答案統(tǒng)一下發(fā)至各營業(yè)部，營業(yè)部須保持測試試卷的完整，不得對測試題目做任何改動。信用交易管理部定期或者不定期更新測試試卷，營業(yè)部應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對客戶進行測試。營業(yè)部應(yīng)當(dāng)加強對客戶的培訓(xùn)和指導(dǎo)，并將約定購回式證券交易業(yè)務(wù)知識測試作為資質(zhì)審核的一個必要環(huán)節(jié)。對于未能通過測試的客戶，營業(yè)部可以在繼續(xù)培訓(xùn)后組織其再次參加測試。營業(yè)網(wǎng)點推薦人不得兼任測試監(jiān)考人員及閱卷人員，客戶測試成績需經(jīng)客戶本人、監(jiān)考人、閱卷人、推薦人簽字確認（包括簽署日期）。只有測試合格的客戶才能向公司提出約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請。第六條 營業(yè)網(wǎng)點推薦人受理客戶約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)嚴格審查客戶資格，確?？蛻魸M足以下基本條件：（一）客戶具備一定的投資經(jīng)驗，開立證券賬戶的時間不少于6個月；（二） 試點初期，客戶在公司開立的賬戶內(nèi)資產(chǎn)價值達到一定規(guī)模（500萬元以上）；（三）客戶用于約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的標的股票市值的折算價值不低于100萬元或股份數(shù)不少于10萬股；（四）風(fēng)險承受能力符合業(yè)務(wù)要求。在試點初期，公司以持有滬A解禁限售股、資產(chǎn)規(guī)模500萬元以上的機構(gòu)客戶作為公司開展約定購回式證券交易的目標客戶。第七條 禁止申請開展約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶：（一）曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司處罰或者證券市場禁入；（二）開戶時間不足6個月；（三）利用他人名義申請開展業(yè)務(wù)的；（四）普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；（五）用于約定購回式證券交易業(yè)務(wù)的證券已設(shè)定擔(dān)?；虼嬖谄渌麢?quán)利瑕疵；（六）曾有過約定購回式證券交易違約行為且尚未按照合同約定承擔(dān)違約責(zé)任；（七）連續(xù)三年虧損或連續(xù)三年經(jīng)營性現(xiàn)金流量凈額為負值的機構(gòu)；（八）因資信狀況不佳列入“黑名單”；（九）公司認定其風(fēng)險承受能力不足；（十）公司內(nèi)部員工及其關(guān)聯(lián)人；（十一）曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常行為的；（十二）除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開證券的個人、機構(gòu)。試點初期階段，對客戶用于約定購回式證券交易標的證券做以下限制：（一）公司不接受個人客戶以解禁限售股進行約定購回式證券交易；（二）公司不接受上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份百分之五以上的股東提供所在公司標的股票進行約定購回式證券交易；第八條 對于符合基本條件的客戶，推薦人應(yīng)向其介紹公司的約定購回式證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則、需提交的資料、辦理程序等內(nèi)容。對不符合基本條件的客戶，應(yīng)婉言拒絕其申請并做出解釋。第九條 對于符合基本資格條件的客戶，推薦人應(yīng)要求其填寫《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請表》，并按照《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請?zhí)峤徊牧锨鍐巍返囊筇峤簧暾堎Y料?？蛻粼凇都s定購回式證券交易業(yè)務(wù)申請表》中應(yīng)承諾以下事項：（一）未曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算公司等的處罰或者證券市場禁入；（二）未利用他人名義申請開展業(yè)務(wù)；（三）用于約定購回式證券