客戶身份識(shí)別和交易記錄保存管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-04-19 03:34本頁(yè)面
【正文】 均需要退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。第二十二條 理賠環(huán)節(jié)身份識(shí)別要求：被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金人民幣1萬元（或者外幣等值1000美元）以上，理賠內(nèi)勤應(yīng)按制度要求對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。若客戶已在其他環(huán)節(jié)留存了完整身份信息和材料，理賠內(nèi)勤要核對(duì)客戶身份證件或證明文件，審查已采集的身份信息，確認(rèn)信息的真實(shí)性和完整性，如不符合要求要對(duì)已留存信息進(jìn)行補(bǔ)充和修改。若客戶沒有在其他環(huán)節(jié)留下符合反洗錢客戶身份識(shí)別要求的信息和材料，則理賠內(nèi)勤應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息并留存有效身份證件或者其他身證明文件的復(fù)印件或者影印件。不符合以上標(biāo)準(zhǔn)的，理賠人員要確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身證明文件的復(fù)印件或者影印件。第二十三條 銷售環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別要求業(yè)務(wù)管理部門在與第三方合作銷售產(chǎn)品時(shí)，如果對(duì)方是金融機(jī)構(gòu)，要審查該金融機(jī)構(gòu)是否能夠按反洗錢相關(guān)法律法規(guī)獲得并保存客戶身份資料信息。對(duì)方是非金融機(jī)構(gòu)的，除要審查是否能夠按反洗錢相關(guān)法律法規(guī)獲得并保存客戶身份資料信息外，還要審查該機(jī)構(gòu)是否能夠依法及時(shí)準(zhǔn)確為我們提供客戶信息和保存客戶身份資料。第二十四條 資金結(jié)算環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別要求在收取保費(fèi)或支付賠款和退保費(fèi)時(shí)，嚴(yán)格審查、核對(duì)和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對(duì)象、資金支付對(duì)象與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系，確保各項(xiàng)手續(xù)的完整；第二十五條 以上各環(huán)節(jié)出現(xiàn)反洗錢客戶身份重新識(shí)別情況時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)要根據(jù)不同情況重新識(shí)別客戶，并于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報(bào)告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實(shí)和準(zhǔn)確。第二十六條 各環(huán)節(jié)對(duì)于合同期內(nèi)的客戶要持續(xù)對(duì)其身份進(jìn)行識(shí)別。第二十七條 以上所有環(huán)節(jié)的與反洗錢相關(guān)的資料和記錄要進(jìn)行保存第五章 附則第二十八條 保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用本辦法。第二十九條 本制度由公司計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)制訂、修改、解釋。第三十條 本制度自發(fā)布之日起正式實(shí)施。
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