【正文】 和個人不得泄露?？蛻粜袨榛蛘呓灰浊闆r出現(xiàn)異常的。在財務(wù)和資金結(jié)算過程中，嚴(yán)格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對象、資金支付對象與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系，確保各項手續(xù)的完整；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實和準(zhǔn)確。年。2000萬元（或者外幣等值第三十條 本制度自發(fā)布之日起正式實施。保費(fèi)相關(guān)信息變更客戶保費(fèi)相關(guān)信息變更，如變更后達(dá)到反洗錢客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)按反洗錢要求重新對客戶進(jìn)行識別。1000第十七條 應(yīng)保存的客戶身份資料和交易記錄包括：客戶身份資料包括客戶身份信息資料、開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。2）在中介合同中明確雙方的反洗錢責(zé)任和義務(wù)。第二章 客戶身份識別和重新識別第五條 客戶身份識別應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，即在與客戶進(jìn)行保險交易的過程中，采取必要措施，了解客戶、交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人以及交易的實際受益人，及時發(fā)現(xiàn)客戶的洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險。第六條 客戶身份識別涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括：客戶新建、投保、批改、賠付、財務(wù)收付款、渠道、客服和接觸、收集、判斷客戶信息的環(huán)節(jié)。如由公司委托中介機(jī)構(gòu)代為履行識別客戶身份的，由公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費(fèi)金額人民退保，公司所有退保業(yè)務(wù)均需要退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。1萬元以上或者外幣等值5（五）財務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)遵循“了解你的客戶”的原則，在財務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開展客戶身份識別和交易資料管理工作?？蛻粢笞兏彰蛘呙Q、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。第四條 本辦法中所有涉及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、SAP（四）銷售環(huán)節(jié)如屬于公司直銷渠道業(yè)務(wù)，銷售管理人員應(yīng)將人民銀行的反洗