【正文】 機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制E．允許公開進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介答案：ABCE74．根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）．答案：ACDE75．根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)（）．A．修改基金契約B．更換基金管理人C．更換基金托管人D．提前終止基金E．與其它基金合并；答案：ABCDE76．我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為（）．A．將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券B．從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以C．動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款D．從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易．E．進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng),通過關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等答案：ABCDE77．根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)構(gòu)（）．答案：BCE78．封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來劃分，可分為（）．答案：CD79．封閉式基金募集成功的條件是（）．A．募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%B．募集資金超過該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%C．募集數(shù)額不少于2億元D．募集數(shù)額不少于5億元E．募集期到期答案：AC80．開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過程可分為（）．答案：AB81．除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)（）．A．不可抗力 B．證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C．發(fā)生巨額贖回D．其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形．E．任何情況下都不可以．答案：ABD82．基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于（）．A．所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B．基金投資取得的業(yè)績(jī)C．基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力D．對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)答案：ABCD83．從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國(guó)基金管理公司大致有（）．A．隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司B．隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C．由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司D．獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E．由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司答案：CE84．基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有（）．A．利益公平B．信息透明C．信譽(yù)可靠D．責(zé)任到位E．基金持有人利益最大化答案：ABCD85．投資決策委員會(huì)的功能是（）．A．為基金投資擬訂投資原則B．為基金投資擬訂投資方向C．為基金投資擬訂投資策略D．為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃E．提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議答案：ABCD86．公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（）．A．員工自律B．部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)E．市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管答案：ABCD87．基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則（）．A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．相互制約原則E．成本效益原則答案：ABCDE88．基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（）．A．揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)B．評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性C．評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)D．維護(hù)基金持有者的利益E．控制投資風(fēng)險(xiǎn)答案：ABD89．公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成．A．內(nèi)部控制大綱B．基本管理制度C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)E．風(fēng)險(xiǎn)控制制度答案：ABCD90．關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說法正確的有（）．A．獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)在董事會(huì)決議中列明B．公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效C．兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì)D．獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門報(bào)告情況E．獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策答案：ABCD91．我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有（）．A．基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日B．基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立C．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D．基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)E．基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告答案：ABCDE92．下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的說法有（）．A．基金之間可以相互投資B．基金托管人禁止投資基金C．基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D．基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款E．基金可以從事證券信用交易答案：BC93．基金托管人向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供的不定期報(bào)告有（）．A．臨時(shí)日?qǐng)?bào)B．臨時(shí)周報(bào)C．提示函D．其他臨時(shí)報(bào)告E．基金持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表答案：ABCD94．市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的三個(gè)支柱是（）．A．客戶導(dǎo)向B．利潤(rùn)C(jī)．全公司努力D．市場(chǎng)定位E．產(chǎn)品質(zhì)量答案：ABC95．市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)．控制過程包括四個(gè)步驟（）．A．管理部門先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)；B．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；C．估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；D．最后管理部門采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距E．風(fēng)險(xiǎn)控制答案：ABCD96．證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)是（）．A．無形性B．專業(yè)性C．多樣性D．易消失性E．持久性答案：ABCD97．基金持有人費(fèi)用包括（）．A．申購(gòu)費(fèi)用B．紅利再投資費(fèi)用C．轉(zhuǎn)換費(fèi)D．贖回費(fèi)E．托管費(fèi)答案：ABCD98．依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金（）的基礎(chǔ)．A．申購(gòu)價(jià)格B．贖回價(jià)格C．交易價(jià)格D．營(yíng)業(yè)稅E．印花稅答案：AB99．目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）．A．每日計(jì)提并累計(jì)B．每周計(jì)提并累計(jì)C．按周支付D．按月支付E．按年支付答案：AD100．對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅．A．銀行B．非銀行金融機(jī)構(gòu)C．個(gè)人投資者D．國(guó)有企業(yè)E．民營(yíng)企業(yè)答案：AB101．加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、公開原則，推動(dòng)基金市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面（）．A．有利于完全消除證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．有利于投資者的價(jià)值判斷C．防止信息濫用D．有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作E．有利于提高證券市場(chǎng)的效率答案：BCDE102．基金信息披露應(yīng)滿足以下要求（）．A．通俗性B．真實(shí)性C．時(shí)效性D．全面性E．超前性答案：BCD103．上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地點(diǎn)供公眾查閱（）．A．基金管理人所在地B．基金托管人所在地C．上市交易的證券交易所D．有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)E．中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：ABCD104．基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公平的含義是（）．A．恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平，使投資者都能夠平等B．保證交易價(jià)格形成的公平性C．發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為D．保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中E．推進(jìn)市場(chǎng)的有效性和保證市場(chǎng)高透明度答案：ABC105．我國(guó)基金監(jiān)管的原則是（）．A．依法監(jiān)管原則B．自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則C．“三公”原則監(jiān)管與自律并重原則D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則答案：ACDE106．證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）．A．對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理B．對(duì)基金上市的管理C．對(duì)基金投資行為的監(jiān)管D．對(duì)基金立法的管理E．對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治答案：BC107．我國(guó)基金管理公司可以采取的組織形式包括（）．A．無限責(zé)任公司B．有限合伙企業(yè)C．有限責(zé)任公司D．股份有限公司E．無限合伙制答案：CD108．基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）．A．實(shí)收資本不少于三億元B．經(jīng)營(yíng)狀況良好C．無不良記錄D．屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司E．中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件答案：ABCE109．我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管主要內(nèi)容包括（）．A．銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管B．銷售員素質(zhì)監(jiān)管C．銷售行為監(jiān)管D．銷售業(yè)績(jī)監(jiān)管E．銷售效率監(jiān)管答案：AC110．目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）．A．年檢登記制度B．定期檢查制度C．談話提醒制度D．持續(xù)教育制度E．離任審計(jì)制度答案：ABCDE2010年5月證券從業(yè)資格考試《投資基金》真題 單選題(本大題共60小題，共30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合要求)開放式基金是通過投資者向()申購(gòu)或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：投資者投資于開放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回。證券投資基金誕生于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：證券投資基金是證券市場(chǎng)發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國(guó)家已有百年的歷史。證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于英國(guó)的投資信托公司。資源配置策略中的買入并持有策略對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b時(shí)間加權(quán)收益率反映了()在不取出的情況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A.標(biāo)準(zhǔn)答案：b基金招募說明書的內(nèi)容不包括以下()方面。標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(2)基金管理人、基金托管人的基本情況。(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。(4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。(7)基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例。(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。(9)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：b馬柯威茨均值方差模型所需要的基本輸入變量不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中需要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對(duì)證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放基金的募集。A.2標(biāo)準(zhǔn)答案：d()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益?；鹳Y產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。1()階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段?；鹉技A段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段。基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段。1積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a1一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測(cè)區(qū)間為()。A.9～10年～8年～5年D.1～2年標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢(shì)及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯牵瑸閼?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。1在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a1我國(guó)基金管理公司全部為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a1目前，我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為()人民幣。A.10000元標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：一些開放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。目前，我國(guó)開放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元人民幣。1下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是()。A.ETF金標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析：與一般的開放式指數(shù)基金不同，ETF的申購(gòu)、贖回是采取實(shí)物形式。實(shí)物申購(gòu)與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別情況下(例如當(dāng)部分成分股因停牌等原因無法從二級(jí)市場(chǎng)直接購(gòu)買)，可以有條件地允許部分成分股采用現(xiàn)金替代。1基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，證券投資基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體。企業(yè)會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體則是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司與基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。1消極債券組合的管理者通常把()看作均衡交易價(jià)格。標(biāo)準(zhǔn)答案：c