[經(jīng)管營銷]理財營銷支持系統(tǒng)操作手冊-資料下載頁
2025-03-23 13:17本頁面
【正文】 的收入與支出金額并且計算出每項比重。164。 月收入v 工作收入(可含配偶收入)：工資(月)+工資增長率(年)v 額外收入(可含配偶收入)：租金+獎金+紅利+年終獎金平均到月+其它v 理財收入：利息+股利+資本利得+租金收入+基金收益+其它v 其它收入：退休金+保險滿期金+其它164。 月支出v 生活雜費：包含食衣住行學樂以及其它支出(子女教育金、父母孝養(yǎng)金、醫(yī)療費用、其它)v 投資儲蓄：基金定期定額投及投資型保單支出v 保險費：社會保險及人壽保險支出l 家庭收支年度表：是家庭收支月度表所記錄的月收入及月支出總合，客戶經(jīng)理可通過此表檢視客戶年收入與年支出，了解每個項目金額的匯總狀況。l 家庭資產(chǎn)負債表：可記錄修改客戶家庭中的資產(chǎn)及負債狀況并計算出每項金比重。164。 資產(chǎn)：v 流動性資產(chǎn)：支票/活期存款+儲蓄存款+保險現(xiàn)金價值+其它v 流動性投資：股票(流通)+基金+貴金屬+債券+期貨+其它v 非流動性投資：投資不動產(chǎn)+股票(未)流通+期權(quán)投資+其它v 不動產(chǎn)：住宅+商鋪+廠房+其它v 生息資產(chǎn)：工廠+其它v 其它資產(chǎn)：汽車/游艇+黃金/珠寶+收藏品+其它164。 負債：v 短期負債：信用卡+消費性貸款+一般借貸分期付款+保單貸款+其它v 長期負債：車貸+自用不動產(chǎn)抵押貸款+投資性不動產(chǎn)抵押貸款+其它l 現(xiàn)金流量分析：系統(tǒng)會依照所輸入的內(nèi)容進行客戶財務狀況分析。收入支出、持平、收入支出來顯示目前客戶的財務狀況，并建議客戶依照目可支出金額是否要更改需求。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說明l 家庭收支月度表：164。 步驟1：登入收入支出與資產(chǎn)負債畫面后即為家庭收支月度表畫面，可看到分為月收入和月支出兩大項目及多筆項目。164。 步驟2：可點選項目進入細項輸入客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)并按下「儲存」，每個項目內(nèi)的金額加總即成了「總收入」。l 家庭收支年度表：164。 步驟1：點選進入「家庭收支年度表」可看到在此所有的金額都是由「家庭收支月度表」內(nèi)的項目加總而來，并且利用派圖顯示，派圖中每種顏色代表不同支出類別所配置的金額。l 家庭資產(chǎn)負債表：164。 步驟1：點選進入「家庭資產(chǎn)負債表」可看到分為資產(chǎn)及負債兩大項目164。 步驟2：點選資產(chǎn)項目或負債項目進入輸入細項金額并按下「儲存」，資產(chǎn)或負債項目加總起來即成了資產(chǎn)總計及負債總計。l 現(xiàn)金流量分析： 164。 步驟1：依照目前可支配資金，使用者可為客戶輸入在不同規(guī)劃項目下預期投入單筆金額或尚須補足的定期定額。164。 步驟2：點選「顯示現(xiàn)金流量圖」會在畫面下方顯示，依照客戶不同時期的收入之制成的圖表。. 理財規(guī)劃報告書 功能簡述l 依照使用者在不通需求規(guī)劃理為客戶的制作的理財規(guī)劃報告書，可由此點選單一項目檢視報告書。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說明l 步驟1：勾選欲查看報告書的單一項目，點擊「產(chǎn)生報告書」的按鈕。l 步驟2：系統(tǒng)會產(chǎn)生關(guān)于使用所勾選的報告書數(shù)據(jù)，檢視完可做打印功能。11. 資產(chǎn)檢視調(diào)整. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 功能簡述l 檢視與調(diào)整，在對于現(xiàn)有組合進行監(jiān)控，了解其組合的現(xiàn)況與我們規(guī)劃的方向是否一致，如果不同，則需要調(diào)整回原始規(guī)劃的定義，這個過程，我們稱為資產(chǎn)檢視調(diào)整或者再平衡，主要是檢視現(xiàn)有投資組合配置的效率性，是否有符合期對應的配置比例。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程及說明l 步驟1： 現(xiàn)有投資組合檢視；用戶進入功能后可以看到目前客戶所有的投資組合；可點選【資產(chǎn)檢視調(diào)整】按鈕進入調(diào)整。164。 其他說明：v 用戶可點選『資產(chǎn)檢視調(diào)整』開始調(diào)整此投資組合。l 步驟3: 調(diào)整完后，系統(tǒng)產(chǎn)生投資調(diào)整建議書，使用者可以再輸入個人的專業(yè)意見后打印給客戶。12. 財富管理報告. 投資規(guī)劃報告書 功能簡述l 記錄此客戶所完成的投資規(guī)劃報告書的規(guī)劃日期、處理人員及投資組合名稱。 操作流程說明l 步驟1：于選單功能「財富管理 財富管理報告」內(nèi)選擇『投資規(guī)劃報告書』功能。l 步驟2：點選「投資規(guī)劃報告書」進入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點選圖標檢視『投資規(guī)劃報告書』過去的歷史記錄。. 理財規(guī)劃報告書 功能簡述l 記錄此客戶所完成的理財規(guī)劃報告書的規(guī)劃日期、規(guī)劃人員、規(guī)劃類別。 操作流程說明l 步驟1：于選單功能「財富管理 財富管理報告」內(nèi)選擇『理財規(guī)劃報告書』功能。l 步驟2：點選「理財規(guī)劃報告書」進入此記錄的內(nèi)容。l 步驟2: 使用者可點選『理財規(guī)劃報告書』鏈接檢視『理財規(guī)劃報告書』過去的歷史記錄。. 資產(chǎn)檢視調(diào)整報告書 功能簡述l 記錄此客戶所完成的資產(chǎn)檢視調(diào)整報告書的調(diào)整日期、調(diào)整人員、調(diào)整原因。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說明l 步驟1：于選單功能「財富管理 財富管理報告」內(nèi)選擇『資產(chǎn)檢視調(diào)整報告書』功能。l 步驟2：點選「資產(chǎn)檢視調(diào)整報告書」進入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點選圖標檢視『資產(chǎn)檢視調(diào)整報告書』過去的歷史記錄。系統(tǒng)管理模塊 l 系統(tǒng)管理主要提供組織架構(gòu)及系統(tǒng)功能一覽表，以促進對本系統(tǒng)的了解和使用。13. 組織架構(gòu)一覽表 功能簡述l 提供組織架構(gòu)一覽表和系統(tǒng)功能一覽表 操作流程及說明l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『組織架構(gòu)一覽表』功能。l 步驟2：進入『組織架構(gòu)一覽表』功能后，系統(tǒng)會顯示全行的組織架構(gòu)。14. 系統(tǒng)功能一覽表 功能簡述l 為方便系統(tǒng)用戶隨時了解目前各系統(tǒng)角色可以使用的功能 操作流程及說明l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『系統(tǒng)功能一覽表』功能。l 步驟2：進入『系統(tǒng)功能一覽表』功能后，使用者可依角色來查詢每個角色可使用的功能。l 步驟3: 系統(tǒng)預設顯示的查詢結(jié)果為該角色可使用的功能模塊，使用者可點選全部展開顯示可是用的每個詳細功能，或是逐一展開。
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