[經(jīng)管營(yíng)銷(xiāo)]理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)支持系統(tǒng)操作手冊(cè)-資料下載頁(yè)
2025-03-23 13:17本頁(yè)面
【正文】 的收入與支出金額并且計(jì)算出每項(xiàng)比重。164。 月收入v 工作收入(可含配偶收入)：工資(月)+工資增長(zhǎng)率(年)v 額外收入(可含配偶收入)：租金+獎(jiǎng)金+紅利+年終獎(jiǎng)金平均到月+其它v 理財(cái)收入：利息+股利+資本利得+租金收入+基金收益+其它v 其它收入：退休金+保險(xiǎn)滿期金+其它164。 月支出v 生活雜費(fèi)：包含食衣住行學(xué)樂(lè)以及其它支出(子女教育金、父母孝養(yǎng)金、醫(yī)療費(fèi)用、其它)v 投資儲(chǔ)蓄：基金定期定額投及投資型保單支出v 保險(xiǎn)費(fèi)：社會(huì)保險(xiǎn)及人壽保險(xiǎn)支出l 家庭收支年度表：是家庭收支月度表所記錄的月收入及月支出總合，客戶經(jīng)理可通過(guò)此表檢視客戶年收入與年支出，了解每個(gè)項(xiàng)目金額的匯總狀況。l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表：可記錄修改客戶家庭中的資產(chǎn)及負(fù)債狀況并計(jì)算出每項(xiàng)金比重。164。 資產(chǎn)：v 流動(dòng)性資產(chǎn)：支票/活期存款+儲(chǔ)蓄存款+保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值+其它v 流動(dòng)性投資：股票(流通)+基金+貴金屬+債券+期貨+其它v 非流動(dòng)性投資：投資不動(dòng)產(chǎn)+股票(未)流通+期權(quán)投資+其它v 不動(dòng)產(chǎn)：住宅+商鋪+廠房+其它v 生息資產(chǎn)：工廠+其它v 其它資產(chǎn)：汽車(chē)/游艇+黃金/珠寶+收藏品+其它164。 負(fù)債：v 短期負(fù)債：信用卡+消費(fèi)性貸款+一般借貸分期付款+保單貸款+其它v 長(zhǎng)期負(fù)債：車(chē)貸+自用不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款+投資性不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款+其它l 現(xiàn)金流量分析：系統(tǒng)會(huì)依照所輸入的內(nèi)容進(jìn)行客戶財(cái)務(wù)狀況分析。收入支出、持平、收入支出來(lái)顯示目前客戶的財(cái)務(wù)狀況，并建議客戶依照目可支出金額是否要更改需求。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說(shuō)明l 家庭收支月度表：164。 步驟1：登入收入支出與資產(chǎn)負(fù)債畫(huà)面后即為家庭收支月度表畫(huà)面，可看到分為月收入和月支出兩大項(xiàng)目及多筆項(xiàng)目。164。 步驟2：可點(diǎn)選項(xiàng)目進(jìn)入細(xì)項(xiàng)輸入客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)并按下「儲(chǔ)存」，每個(gè)項(xiàng)目?jī)?nèi)的金額加總即成了「總收入」。l 家庭收支年度表：164。 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入「家庭收支年度表」可看到在此所有的金額都是由「家庭收支月度表」內(nèi)的項(xiàng)目加總而來(lái)，并且利用派圖顯示，派圖中每種顏色代表不同支出類(lèi)別所配置的金額。l 家庭資產(chǎn)負(fù)債表：164。 步驟1：點(diǎn)選進(jìn)入「家庭資產(chǎn)負(fù)債表」可看到分為資產(chǎn)及負(fù)債兩大項(xiàng)目164。 步驟2：點(diǎn)選資產(chǎn)項(xiàng)目或負(fù)債項(xiàng)目進(jìn)入輸入細(xì)項(xiàng)金額并按下「儲(chǔ)存」，資產(chǎn)或負(fù)債項(xiàng)目加總起來(lái)即成了資產(chǎn)總計(jì)及負(fù)債總計(jì)。l 現(xiàn)金流量分析： 164。 步驟1：依照目前可支配資金，使用者可為客戶輸入在不同規(guī)劃項(xiàng)目下預(yù)期投入單筆金額或尚須補(bǔ)足的定期定額。164。 步驟2：點(diǎn)選「顯示現(xiàn)金流量圖」會(huì)在畫(huà)面下方顯示，依照客戶不同時(shí)期的收入之制成的圖表。. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū) 功能簡(jiǎn)述l 依照使用者在不通需求規(guī)劃理為客戶的制作的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，可由此點(diǎn)選單一項(xiàng)目檢視報(bào)告書(shū)。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說(shuō)明l 步驟1：勾選欲查看報(bào)告書(shū)的單一項(xiàng)目，點(diǎn)擊「產(chǎn)生報(bào)告書(shū)」的按鈕。l 步驟2：系統(tǒng)會(huì)產(chǎn)生關(guān)于使用所勾選的報(bào)告書(shū)數(shù)據(jù)，檢視完可做打印功能。11. 資產(chǎn)檢視調(diào)整. 資產(chǎn)檢視調(diào)整 功能簡(jiǎn)述l 檢視與調(diào)整，在對(duì)于現(xiàn)有組合進(jìn)行監(jiān)控，了解其組合的現(xiàn)況與我們規(guī)劃的方向是否一致，如果不同，則需要調(diào)整回原始規(guī)劃的定義，這個(gè)過(guò)程，我們稱為資產(chǎn)檢視調(diào)整或者再平衡，主要是檢視現(xiàn)有投資組合配置的效率性，是否有符合期對(duì)應(yīng)的配置比例。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程及說(shuō)明l 步驟1： 現(xiàn)有投資組合檢視；用戶進(jìn)入功能后可以看到目前客戶所有的投資組合；可點(diǎn)選【資產(chǎn)檢視調(diào)整】按鈕進(jìn)入調(diào)整。164。 其他說(shuō)明：v 用戶可點(diǎn)選『資產(chǎn)檢視調(diào)整』開(kāi)始調(diào)整此投資組合。l 步驟3: 調(diào)整完后，系統(tǒng)產(chǎn)生投資調(diào)整建議書(shū)，使用者可以再輸入個(gè)人的專業(yè)意見(jiàn)后打印給客戶。12. 財(cái)富管理報(bào)告. 投資規(guī)劃報(bào)告書(shū) 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)的規(guī)劃日期、處理人員及投資組合名稱。 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)』功能。l 步驟2：點(diǎn)選「投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視『投資規(guī)劃報(bào)告書(shū)』過(guò)去的歷史記錄。. 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū) 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的規(guī)劃日期、規(guī)劃人員、規(guī)劃類(lèi)別。 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)』功能。l 步驟2：點(diǎn)選「理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟2: 使用者可點(diǎn)選『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)』鏈接檢視『理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)』過(guò)去的歷史記錄。. 資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū) 功能簡(jiǎn)述l 記錄此客戶所完成的資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)的調(diào)整日期、調(diào)整人員、調(diào)整原因。 建議操作角色l 客戶經(jīng)理 操作流程說(shuō)明l 步驟1：于選單功能「財(cái)富管理 財(cái)富管理報(bào)告」內(nèi)選擇『資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)』功能。l 步驟2：點(diǎn)選「資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)」進(jìn)入此記錄的內(nèi)容。l 步驟3: 使用者可點(diǎn)選圖標(biāo)檢視『資產(chǎn)檢視調(diào)整報(bào)告書(shū)』過(guò)去的歷史記錄。系統(tǒng)管理模塊 l 系統(tǒng)管理主要提供組織架構(gòu)及系統(tǒng)功能一覽表，以促進(jìn)對(duì)本系統(tǒng)的了解和使用。13. 組織架構(gòu)一覽表 功能簡(jiǎn)述l 提供組織架構(gòu)一覽表和系統(tǒng)功能一覽表 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『組織架構(gòu)一覽表』功能。l 步驟2：進(jìn)入『組織架構(gòu)一覽表』功能后，系統(tǒng)會(huì)顯示全行的組織架構(gòu)。14. 系統(tǒng)功能一覽表 功能簡(jiǎn)述l 為方便系統(tǒng)用戶隨時(shí)了解目前各系統(tǒng)角色可以使用的功能 操作流程及說(shuō)明l 步驟1：于選單功能「系統(tǒng)管理 權(quán)限管理」內(nèi)選擇『系統(tǒng)功能一覽表』功能。l 步驟2：進(jìn)入『系統(tǒng)功能一覽表』功能后，使用者可依角色來(lái)查詢每個(gè)角色可使用的功能。l 步驟3: 系統(tǒng)預(yù)設(shè)顯示的查詢結(jié)果為該角色可使用的功能模塊，使用者可點(diǎn)選全部展開(kāi)顯示可是用的每個(gè)詳細(xì)功能，或是逐一展開(kāi)。
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