財險公司反洗錢內(nèi)控制度-資料下載頁
2024-10-21 11:42本頁面
【導讀】第一條為確保公司按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行反洗錢義務，身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》等有關法律法規(guī)，系統(tǒng)所有業(yè)務條線、各級機構和全體員工。各級機構應參照本制度，規(guī)定采取相關措施的行為。立相應的組織體系，保障本機構反洗錢工作的順利推進。責人對本機構反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負責?？偣竞弦?guī)管理部門為反洗錢具體管。長，相關職能部門負責人以及各中心支公司主要負責人為組員。第七條各中心支公司要在分公司領導下成立反洗錢工作小組，錢工作組負責向當?shù)厝嗣胥y行和分公司報告反洗錢工作情況。要分別設立反洗錢兼職崗位，負責落實本部門相關的反洗錢職責。送反洗錢數(shù)據(jù)、報告和報表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。家機關進行反洗錢檢查和調查。嚴格審查、核對和登記客戶提。操作規(guī)范，嚴格控制洗錢風險。
【正文】 關于反洗錢的制度、規(guī)程和操作細則。 公司各級機構的反洗錢工作會議記錄、培訓和宣傳資料等。 第三十三條 公司各級機構必須根據(jù)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，按照安全、準確、完整、保密的原則，嚴格妥善保管反洗錢工作檔案。 第三十四條 反洗錢工作檔案的保存期限至少為 5年，法律法規(guī)和公司制度有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。其中， 交易記錄應當自交易記賬當年起至少保存 5年。 客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年起至少保存 5年。 如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，應按規(guī)定將資料和交易記錄保存至相關工作結束。 反洗錢數(shù)據(jù)、報告、報表、函件、向監(jiān)管機構和公安司法機關提交的報告、協(xié)助調查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等，自形成資料當年起至少保存 5年。 反洗錢的制度、規(guī)程和操作細則，以及反洗錢工作會議記錄、培訓和宣傳資料等，自形成資料當年起至少保存 5年。 第三十五條 各級機構、業(yè)務部門在撤消與合并時，應按公司檔案管理規(guī)定 ，向檔案管理部門或接管部門移交反洗錢工作檔案。 第三十六條 任何違反以上檔案保存規(guī)定，造成反洗錢工作檔案損毀、遺失、篡改的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。 第八章 反洗錢信息保密制度 第三十七條 各級機構、人員對依法履行反洗錢義務時獲得的客 11 戶身份資料、交易信息應予以嚴格保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 第三十八條 各級機構、人員對提交的大額交易和可疑交易報告信息予以保密，非依法律規(guī)定，不得向客戶、其他單位及個人 披露。 第三十九條 各級機構對協(xié)助配合人民銀行、司法機關和保險行業(yè)監(jiān)管部門的調查、偵查可疑交易活動等有關工作情況必須予以嚴格保密，非依法律規(guī)定，不得違反規(guī)定向客戶和其他單位及人員披露。 第四十條 各級機構人員依法向人民銀行、司法機關和保險行業(yè)監(jiān)管部門報告反洗錢大額交易和可疑交易的行為受法律保護。 第四十一條 任何違反以上信息保密規(guī)定，造成反洗錢工作信息泄露的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。 第九章 罰則 第四十 二條 對于有以下行為的機構、機構負責人和直接責任人，公司將按照相關《天安保險股份有限公司懲戒條例》進行處罰并實施問責，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。 未按照規(guī)定建立和執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度、規(guī)章和操作流程。 未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者崗位負責反洗錢工作。 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務和保存客戶身份資料和交易記錄。 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。 未按照規(guī)定進行反洗錢宣傳和培訓。 拒絕、阻礙各種反洗錢檢查、調查。 拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料。 12 違反保密規(guī)定，泄露有關反洗錢信息。 故意串通或配合客戶進行洗錢等違法犯罪活動。 第十章 附則 第四十三條 本制度由總公司合規(guī)管理總部負責制訂、修改、解釋。 第四十四條 本制度未盡事宜，遵照國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實行。 第四十五條 本制度自發(fā)布之日起正式 實施 。
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