財險公司反洗錢內(nèi)控制度(已修改)
2024-11-06 11:42 本頁面
【正文】 1 XX保險股份有限公司反洗錢內(nèi)控制度 第一章 總則 第一條 為確保公司按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，加強(qiáng)公司反洗錢內(nèi)部控制，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。 第二條 本制度是公司實施反洗錢管理的綱領(lǐng)性文件，適用于全系統(tǒng)所有業(yè)務(wù)條線、各級機(jī)構(gòu)和全體員工。各級機(jī)構(gòu)應(yīng)參照本制度，結(jié) 合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r和經(jīng)營需要，制定或完善各類操作細(xì)則，有效落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求。 第三條 本制度所稱反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，公司依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 第二章 反洗錢組織體系 第四條 總公司統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)公司反洗錢工作，各級機(jī)構(gòu)要建立相應(yīng)的組織體系，保障 本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的順利推進(jìn)。各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的有效實施負(fù)責(zé)。 第五條 總公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總經(jīng)理任組長，合規(guī)負(fù)責(zé)人任副組長，總公司合規(guī)管理總部、承保監(jiān)督服務(wù)部、理賠監(jiān)督 2 服務(wù)部、營銷管理總部、計劃財務(wù)總部、客戶服務(wù)中心、制度管理總部和信息中心的負(fù)責(zé)人為組員。總公司合規(guī)管理部門為反洗錢具體管理部門，負(fù)責(zé)向人民銀行總行、保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機(jī)關(guān)匯報公司反洗錢工作情況。 第六條 各分公司需成立反洗錢工作組，分公司主要負(fù)責(zé)人任組長，相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人以及各 中心支公司主要負(fù)責(zé)人為組員。分公司內(nèi)控合規(guī)部門為具體管理部門，內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)人是分公司反洗錢工作聯(lián)系人。分公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、保險監(jiān)管部門和總公司報告反洗錢工作情況。 第七條 各中心支公司要在分公司領(lǐng)導(dǎo)下成立反洗錢工作小組，由各中心支公司主要負(fù)責(zé)人任組長，各管理部門負(fù)責(zé)人為組員，同時中心支公司要指定一名人員為反洗錢工作聯(lián)系人。各中心支公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和分公司報告反洗錢工作情況。 第八條 為有效協(xié)調(diào)各條線的反洗錢工作職責(zé)，高效、及時處理反洗錢 各項工作，總公司、分公司和中心支公司的反洗錢成員部門都要分別設(shè)立反洗錢兼職崗位，負(fù)責(zé)落實本部門相關(guān)的反洗錢職責(zé)。 第三章 反洗錢崗位職責(zé) 第九條 總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)： 依法組織反洗錢的各項內(nèi)部控制制度有效實施，履行法律法規(guī)有關(guān)反洗錢的職責(zé) 監(jiān)督指導(dǎo)公司反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，增強(qiáng)公司反洗錢能力。 預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部的反洗錢工作。 第十條 總公司合規(guī)管理部門反洗錢工作職責(zé)： 全面負(fù)責(zé)反洗錢 監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)分公司反洗錢工作，協(xié) 3 調(diào)總公司各反洗錢成員部門的工作。 根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，負(fù)責(zé)制定總公司反洗錢規(guī)章制度，組織監(jiān)督檢查分支機(jī)構(gòu)反洗錢制度、規(guī)程的執(zhí)行情況。 與監(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，代表總公司對外報送反洗錢數(shù)據(jù)、報告和報表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。 根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，組織落實反洗錢相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)。 組織開展全系統(tǒng)反洗錢宣
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