畢業(yè)實習(xí)論文——對容維投資顧問業(yè)務(wù)的總結(jié)與思考-資料下載頁
2025-01-21 16:24本頁面
【正文】 內(nèi)幕消息能夠在短期獲得暴利，而對于投顧所提建議的依據(jù)卻并不關(guān)心。在這樣的大環(huán)境下，有些投資顧問可能會迎合客戶的要求而失去專業(yè)判斷和常識。而投資結(jié)果一旦出現(xiàn)不利的情況，投資者很可能會把責(zé)任推到投資顧問身上。另外，證券市場的短期趨勢預(yù)測十分困難，投資顧問也很難準(zhǔn)確地預(yù)測出股價走勢，可能會在某一階段出現(xiàn)偏差并指導(dǎo)客戶出現(xiàn)交易虧損的情況，急于賺錢的的投資者往往不能接受這種情況，這些很可能會導(dǎo)致一部分投資者退出與投資顧問的合作。因此，我認(rèn)為容維除了繼續(xù)加強(qiáng)資深員工的固有優(yōu)勢外，在發(fā)展業(yè)務(wù)的過程中也應(yīng)關(guān)注對投資者的教育。首先，要引導(dǎo)投資者樹立長期投資理念，降低投資者的預(yù)期收益，要讓投資者明白投資不是一朝一夕的事情，而在于堅持。其次，要向投資者充分揭示證券市場的風(fēng)險性。要讓投資者認(rèn)識到由于證券價格的波動特性和分析的局限性，投資顧問的分析預(yù)測具有不確定性。在提供投資建議或具體投資產(chǎn)品時，也要詳細(xì)向投資者說明其風(fēng)險所在及理由。最后，要讓投資者自主決策，要讓投資者認(rèn)識到投資顧問僅是提供建議，決策權(quán)依然在投資者手中，損益應(yīng)由投資者自行承擔(dān)?？傊?，容維作為國內(nèi)第一批投資顧問公司在投顧業(yè)務(wù)方面的確較其他兼顧投資業(yè)務(wù)的證券公司具有更大優(yōu)勢，但依舊存在很大的進(jìn)步空間，不過剛剛接觸這個行業(yè)的我對這方面的認(rèn)識尚為淺顯，希望能在今后的學(xué)習(xí)生活中汲取更多知識與經(jīng)驗，以使未來對投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展前景擁有更為深刻的認(rèn)識。四、參考文獻(xiàn)[1][J].經(jīng)濟(jì)問題探索,2011,04.[2][D].山東大學(xué),2013.[3][J].大眾商務(wù),2009,10.[4][J].廣東外語外貿(mào)大學(xué)學(xué)報,2013,0
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