畢業(yè)實習論文——對容維投資顧問業(yè)務的總結(jié)與思考-文庫吧
2025-01-06 16:24 本頁面
【正文】 %之間。很明顯，對客戶定位的模糊使得這些券商無法集中精力面對一種客戶群體。容維則不同，容維的總公司、分公司有著明確的業(yè)務分化，總公司的主營業(yè)務就是面向個人投資者的，是小客戶的“忠實者”，對于他們來說，積累小客戶的服務資源就是業(yè)務的核心，除了有專業(yè)的投資顧問專家專門服務投資散戶，旗下的軟件開發(fā)團隊也在針對個人投資者的操作習慣進行開發(fā)與維護，由此為他們帶來了極高的客戶滿意度。對客戶的服務需求分類清晰有些券商在開展投顧業(yè)務過程中沒有對客戶需求進行甄別，面向所有客戶進行營銷，甚至以低傭金吸引客戶試用。事實上，市場上投資者眾多，但對投資顧問產(chǎn)品并不是都有需求。有得投資者需要咨詢建議，依托投資顧問進行投資；有的投資者則自主投資，僅需要通道與資訊服務，配備客戶經(jīng)理便行；有的投資者則將投資決策全權交給專業(yè)投資團隊。全面營銷的結(jié)果是事倍功半，簽約客戶不多，即便以低傭金吸引到客戶最終也會出現(xiàn)高退簽率。 容維會首先收集客戶的相關信息，比如客戶的資金量、交易頻度、交易方式、獲取資訊方式、證券知識層次、風險承受能力、資產(chǎn)配置特征、盈利能力、客戶在某券商的生命周期階段等，然后基于這些信息把所有客戶細分為多個具有相似特征的客戶群體，再認真分析每個客戶群的需求特征，最后得出容易接受投資顧問服務的客戶群，從而有針對性地展開推廣。另外，容維的優(yōu)異之處是它采取了投顧服務與軟件服務雙管齊下的業(yè)務模式，在營銷過程中給了顧客很多選擇，甚至是經(jīng)常性不定期的試用機會，自然而然將具有不同需求的客戶分流，分成了僅需軟件的客戶、僅需服務的客戶和軟件服務均需的客戶幾類，服務期間還可以隨時轉(zhuǎn)換業(yè)務模式，及所謂
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