畢業(yè)實習論文——對容維投資顧問業(yè)務(wù)的總結(jié)與思考-wenkub
2023-02-05 16:24:56 本頁面
【正文】 詢服務(wù)得到了規(guī)范，為券商提供了通過投資顧問服務(wù)向客戶收取服務(wù)費用的條件，這使得證券公司開始逐漸動搖原有投資顧問公司的地位。黑龍江省容維投資顧問有限責任公司經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準，于一九九八年便榮獲全國第一批證券投資咨詢資格，是黑龍江省唯一一家證券投資咨詢從業(yè)機構(gòu)，距今已有10余年，雖然業(yè)務(wù)的局限性使其綜合實力無法抗衡很多國內(nèi)的大型證券機構(gòu)，但也在獨樹一幟的投資顧問業(yè)務(wù)上有所建樹，但如今《暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，越來越多的證券公司開始兼顧投顧業(yè)務(wù)，力圖轉(zhuǎn)型。從業(yè)界反映的情況看，有的券商投資顧問服務(wù)出現(xiàn)了“小客戶看不上，大客戶服務(wù)不上”的狀況，對投資顧問服務(wù)的收費更是奢望。對客戶的服務(wù)需求分類清晰有些券商在開展投顧業(yè)務(wù)過程中沒有對客戶需求進行甄別，面向所有客戶進行營銷，甚至以低傭金吸引客戶試用。 容維會首先收集客戶的相關(guān)信息，比如客戶的資金量、交易頻度、交易方式、獲取資訊方式、證券知識層次、風險承受能力、資產(chǎn)配置特征、盈利能力、客戶在某券商的生命周期階段等，然后基于這些信息把所有客戶細分為多個具有相似特征的客戶群體，再認真分析每個客戶群的需求特征，最后得出容易接受投資顧問服務(wù)的客戶群，從而有針對性地展開推廣。盡管《暫行規(guī)定》對投資顧問有很多限制性的規(guī)定，但由于慣性或受能力的限制，他們在服務(wù)方式上還沿用老一套，如有的投資顧問沒有經(jīng)過科學的分析、深入的研究，就信口開河，不負責任，誤導投資者；有的投資顧問人員為客戶和投資者提供的咨詢信息質(zhì)量不高；部分機構(gòu)和個人業(yè)務(wù)水平低下，甚至粗制濫造、盜用他人研究成果；顧問業(yè)務(wù)面窄，層次低、缺乏針對性，沒有形成自己的專業(yè)特色，無法進行
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