財(cái)務(wù)管理導(dǎo)論2009mba-資料下載頁(yè)
2025-01-18 09:51本頁(yè)面
【正文】 – 短期信貸 – 同業(yè)拆借 – 承兌和貼現(xiàn) – 短期證券發(fā)行和流通 – 國(guó)債回購(gòu) 資本市場(chǎng) ? 期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng) ? 發(fā)行和流通的證券主要有： – 國(guó)庫(kù)券 – 企業(yè)債券 – 普通股 – 優(yōu)先股 – 投資基金 金融中介機(jī)構(gòu) ? 貨幣當(dāng)局，又稱中央銀行，即中國(guó)人民銀行。 ? 銀行 – 政策性銀行：開發(fā)行、進(jìn)出口銀行和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 ) – 商業(yè)銀行 ? 非銀行金融機(jī)構(gòu) – 保險(xiǎn)公司財(cái)產(chǎn)及意外險(xiǎn)人壽保險(xiǎn) – 信托投資公司 – 投資基金管理公司 – 財(cái)務(wù)公司 – 投資銀行（證券公司） ? 非正規(guī)邊緣性金融機(jī)構(gòu) – 典當(dāng)行 – 擔(dān)保公司 財(cái)務(wù)公司 ? 性質(zhì)：財(cái)務(wù)公司是辦理企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部成員單位金融業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu) ? 財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍： ? （一）對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)； ? （二）協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付； ? （三）經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)； ? （四）對(duì)成員單位提供擔(dān)保； ? （五）辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資； ? （六）對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； ? （七）辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)； ? （八）吸收成員單位的存款； ? （九）對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃； ? （十）從事同業(yè)拆借； ? （十一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) ? 另外： ? （一）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券；（二）承銷成員單位的企業(yè)債券；（三）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資；（四）有價(jià)證券投資； （五）成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃。 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債比例要求： ? 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例的要求： ? （一）資本充足率不得低于 10%； ? （二）拆入資金余額不得高于資本總額； ? （三）擔(dān)保余額不得高于資本總額； ? （四）短期證券投資與資本總額的比例不得高于 40%； （五）長(zhǎng)期投資與資本總額的比例不得高于 30%； ? （六）自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于 20%。 信托業(yè)務(wù)范圍 ? （一）受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己無(wú)法或者不能親自管理的資金以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金 ,委托信托投資公司按照約定的條件和目的 ,進(jìn)行管理、運(yùn)用和處置。 ? （二）受托經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己的動(dòng)產(chǎn)、房產(chǎn)、地產(chǎn)以及版權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán) ,委托信托投資公司按照約定的條件和目的 ,進(jìn)行管理、運(yùn)用和處置。 ? （三）受托經(jīng)營(yíng)國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù) ,作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。 ? （四）經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等中介業(yè)務(wù)。 ? （五）受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的國(guó)債、企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)。 ? （六）代理財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用與處分。 ? （七）代保管業(yè)務(wù)。 ? （八）信用見證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)。 ? （九）以自有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。 ? （十）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 焦作市市政建設(shè)項(xiàng)目貸款資金信托 發(fā)行單位：中原信托投資有限公司 發(fā)行規(guī)模：不低于人民幣壹億元 發(fā)行期限： 三年 推介期： 2022年 10月 19日 至 2022年 11月 18日 收益率： 年收益為 % 中原信托投資有限公司于 10月 19日起通過建設(shè)銀行河南省分行推出新的信托產(chǎn)品 ——―焦作市市政建設(shè)項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃”。 據(jù)悉，該信托計(jì)劃期限為三年，預(yù)計(jì)信托資金年收益率為 ％，信托收益每年分配一次。 該信托計(jì)劃募集的信托資金，將由中原信托貸款給焦作市城市建設(shè)投資開發(fā)有限公司，用于焦作市城市道路和集中供熱管網(wǎng)工程的建設(shè)。國(guó)家開發(fā)銀行承諾對(duì)貸款資金本息提供連帶責(zé)任保證。 本計(jì)劃是中原信托在今年陸續(xù)推出鄭州、鶴壁、洛陽(yáng)及焦作一期等市政建設(shè)信托計(jì)劃后，與國(guó)家開發(fā)銀行河南省分行、建設(shè)銀行河南省分行及焦作市政府方面合作的又一新的模式。在中原信托的產(chǎn)品系列中，市政建設(shè)一直占據(jù)重要的位置。 本信托計(jì)劃也是國(guó)家開發(fā)銀行對(duì)我省信托項(xiàng)目首次提供擔(dān)保，使信托產(chǎn)品的安全性有了更可靠的保證。 券商的業(yè)務(wù)范圍 ? 承銷證券 ——包銷或代銷 ? 咨詢與輔導(dǎo)業(yè)務(wù) ? 自營(yíng)證券業(yè)務(wù) ? 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) ? 委托理財(cái)
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