【導讀】動韶關郵政企業(yè)發(fā)展作出積極貢獻。代理儲蓄余額凈增億元，接近去年全年的增長水平，%，較去年底提高。億元，同比增長177%；新增綠卡294萬張，排全國第3位。代理保險專業(yè)面對銀保市場持續(xù)低迷的。市場繼續(xù)保持領先地位。上半年全省郵政完成代理新單保費1. %，較去年同期提高8個百分點。通過開展“新百億工程”競賽，努力做大余額規(guī)模。截至12月底，全省代理儲蓄網點點均凈增余額1636萬元，達。由年初的127個減少到63個。大力發(fā)展理財和電子銀行業(yè)務，全省郵政企業(yè)共銷售基金、型發(fā)展等工作取得明顯成效。電子銀行業(yè)務快速發(fā)展，電子銀行交?？蛻艟S護，加快郵儲、理財、電子銀行、中間業(yè)務發(fā)展。億元，凈增絕對值排全國第6位，收入規(guī)模排全國第7位。進一步加大協議存款發(fā)展力度，上半年，電子銀行交易替代率穩(wěn)步增長，截至6月底，全省郵政。實現從粗放式管理向精細化管理轉變。

　　

【正文】 全工作，要堅持以自身清收為主，采取一切可能措施，最大限度避免貸款損失。要加強與公安、司法等部門的日常溝通、協調，取得他們的大力支持，對不良貸款要及時進行責任認定，隨時移交清收小組進行清收，堅持杜絕新逾期發(fā)生，年底逾期額度降至 X 萬元。 （二）繼續(xù)抓好個人金融業(yè)務發(fā)展 年末儲蓄余額增長必保完成 X萬元，上半年個人業(yè)務總收入雖然完成了收入計劃，但除儲蓄余額完成 年度凈增計劃和收入外，匯兌、保險、基金的收入及目標額度還相差很大，下半年我們要在保持余額穩(wěn)步增長的同時，加大中間業(yè)務的發(fā)展力度，通過提高窗口營業(yè)員的開口率，加強理財業(yè)務的宣傳，要根據儲蓄市場變化組織好網點及職能部門做好吸儲工作，通過制定本行季度儲蓄業(yè)務發(fā)展競賽，調動員工發(fā)展業(yè)務的積極性，同時抓好四季度儲蓄發(fā)展旺季，在儲蓄余額、中間業(yè)務上找到突破口，增量增收。 （三）積極攻關，加大公司業(yè)務發(fā)展 上半年公司業(yè)務收入完成了形象進度，但從 6 月份數據分析，公司余額有所下降，主要由于 X 資金的轉出。下半年我們要加大 攻關力度，繼續(xù)把 X 做為主攻對象，克服不利因素，爭取更多的 X 資金，同時要按年篇五： 郵政金融內控與風險防范剖析檢查工作匯報總結 郵政金融內控與風險防范剖析檢查工作匯報總結 市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務部： 我局根據市局《關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有： 安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯網網點的班長、支局長，依據《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè) 務稽 查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務稽查方案（試行）》等相關規(guī)定，對郵政金融內控制度、相關業(yè)務規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現問題逐一研究，以點帶面，逐一解決 ,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。 一、 基本情況 截止 9 月 20日，全縣郵儲余額 17636 萬元，凈增余額 1996萬元， 完成全年計劃的 6 %，點均余額 220 萬元 ,活期比重 3 %；代理保費 383 萬元，完成全年計劃的 9 %，每月代發(fā)工資 500 多萬元，每月代收稅 40 多萬元， 19 月份無案件發(fā)生。 二、自查和剖析檢查 綜合管理 （ 1）、縣局儲匯資金票款安全聯席會議領導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經營思路清晰，措施要求具體。 （ 2）、局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯席會議，對存在問題有整改措施和要求。 （ 3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。 （ 4）、儲匯稽查員的履職情況： 按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄 19 表 , 按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網點有走訪用戶記錄。 （ 5）、安全保衛(wèi)的履職情況： 按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內容 齊全，檢查發(fā)現的問題敢于逗硬考核； （ 6）、農村郵政檢查員的履職情況： 按月填寫了農村郵政檢查報告書，檢查內容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。 檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查： （ 1）、核對 78 月份郵儲、電子匯兌銀郵余額、 78 月份郵儲、電子匯兌資產負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。 （ 2）、檢查現金支票： 轉賬支票。印鑒管理： 現金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納 印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現象，改賬符合要求。 （ 3）、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。 （ 4）、會計未按頻次對網點業(yè)務指導和檢查。 金庫管理檢查： （ 1）、現場盤點出納庫存現金賬實相符。 （ 2）、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。 （ 3）、儲匯出納和綜合出納 輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。 儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查： （ 1）、儲蓄事后監(jiān)督： 盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。 （ 2）、電子匯款事后檢查： 盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。 中間業(yè)務檢查： （ 1）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細表交給網點，網點通過中間業(yè)務平臺做代字業(yè)務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發(fā)工資 500多萬元。 （ 2）、代理保險業(yè)務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止 9 月 15日共計代理保費 383 萬元。 （ 3）、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款 40多萬元。 押運鈔管理： （ 1）、現場檢查 運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未 搭載無關人員。 （ 2）、防爆槍、彈分管落實。 縣局中心機房管理： 機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關人員不能進入機房制度。 儲蓄聯網點的剖析檢查： （ 1）、大石支局： a、銀行余額 11309 元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。 b、密碼管理： 己按規(guī)定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定 差距，現場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。 c、大額存取款預約登記不規(guī)范，無大額存取款登記，新開卡登記簿 7 月 — 9 月無記錄，現場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務質量較差。 （ 2）、孔京支局： a、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。 b、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。 c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單 ，繳撥款單簽字潦草，對盤點現金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現象。 d、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現金超限未放入鑄鐵保險柜。 e、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。 （ 3）、吳東支局： a、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。 b、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經手人姓名字跡潦草，出入時間不符。 （ 4）、雙福支局 ： a、金庫管理，已按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但執(zhí)行有一定 差距，現金出入庫登記簿未放入金庫內的鑄鐵保險柜，金庫內的鑄鐵保險柜未關鎖，金庫內存放有包裹和分發(fā)的報刊雜志，造成有其他工作人員進入金庫。 b、大額存取款登記和預約登記不符，預約登記已按規(guī)定執(zhí)行， 但大額支付未登記。 （ 5）、清江支局： a、支局長履職情況： 支局長未按頻次進行履職檢查記錄，對 代辦所、投遞員未按頻次進行檢查，無走訪用戶記錄。