【正文】 。 b、大額存取款登記和預(yù)約登記不符，預(yù)約登記已按規(guī)定執(zhí)行， 但大額支付未登記。 b、金庫管理，已按規(guī)定建立金庫“五大簿”，但在金庫、票庫出入庫人員登記方面不規(guī)范，經(jīng)手人姓名字跡潦草，出入時間不符。 e、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。 c、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單 ，繳撥款單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。 （ 2）、孔京支局： a、按月按頻次對支局進行了安全防范設(shè)施檢查，按月召開了內(nèi)控制度學習，但學習記錄不全。 b、密碼管理： 己按規(guī)定設(shè)置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定 差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。 縣局中心機房管理： 機房建立了設(shè)備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設(shè)備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進入機房制度。 押運鈔管理： （ 1）、現(xiàn)場檢查 運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未 搭載無關(guān)人員。 （ 2）、代理保險業(yè)務(wù)，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止 9 月 15日共計代理保費 383 萬元。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務(wù)平臺做代字業(yè)務(wù)處理。 （ 2）、電子匯款事后檢查： 盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。 （ 3）、儲匯出納和綜合出納 輪崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。 金庫管理檢查： （ 1）、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。 （ 3）、會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。 （ 2）、檢查現(xiàn)金支票： 轉(zhuǎn)賬支票。 （ 5）、安全保衛(wèi)的履職情況： 按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容 齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核； （ 6）、農(nóng)村郵政檢查員的履職情況： 按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。 （ 3）、分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。 二、自查和剖析檢查 綜合管理 （ 1）、縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導(dǎo)重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。下半年我們要加大 攻關(guān)力度，繼續(xù)把 X 做為主攻對象，克服不利因素，爭取更多的 X 資金，同時要按年篇五： 郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查工作匯報總結(jié) 郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查工作匯報總結(jié) 市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務(wù)部： 我局根據(jù)市局《關(guān)于開展金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由＊＊＊局長為組長，＊＊＊副局長為副組長，成員有： 安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)《＊＊省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《＊＊省郵政儲匯業(yè) 務(wù)稽 查方案》（修改稿）和《＊＊省郵政金融中間業(yè)務(wù)稽查方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)控制度、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務(wù)處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設(shè)施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決 ,以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。 （二）繼續(xù)抓好個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展 年末儲蓄余額增長必保完成 X萬元，上半年個人業(yè)務(wù)總收入雖然完成了收入計劃，但除儲蓄余額完成 年度凈增計劃和收入外，匯兌、保險、基金的收入及目標額度還相差很大，下半年我們要在保持余額穩(wěn)步增長的同時，加大中間業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，通過提高窗口營業(yè)員的開口率，加強理財業(yè)務(wù)的宣傳，要根據(jù)儲蓄市場變化組織好網(wǎng)點及職能部門做好吸儲工作，通過制定本行季度儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展競賽，調(diào)動員工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性，同時抓好四季度儲蓄發(fā)展旺季，在儲蓄余額、中間業(yè)務(wù)上找到突破口，增量增收。 在抓好信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時我們要繼續(xù)加大逾期貸款的清收力度，做好資產(chǎn)保全工作，要堅持以自身清收為主，采取一切可能措施，最大限度避免貸款損失。 四是對重點市場要從前期單純掃 街向有針對性開發(fā)轉(zhuǎn)變，認真分析不同市場的不同需求，對已還款，但未續(xù)貸的正?？蛻糁饝艋卦L，對主動咨詢的客戶，認真做好服務(wù)工作，決不能輕易否決任何一個客戶。加強與信息員的溝通聯(lián)系，通過他們?yōu)槲覀儼l(fā)展更多的優(yōu)質(zhì)客戶，篩除劣質(zhì)客戶，及時規(guī)避風險，使信貸資金出賬與安全回流并行。 一是進一步加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度，上半年我行在 X 做的廣告取得了明顯效果，下半年我行將繼續(xù)加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度，除在 X 市內(nèi)宣傳外，要加大鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)宣傳力度，將在以 X鎮(zhèn)區(qū)域中心輻射的 X鎮(zhèn)、X 鎮(zhèn)召開信貸業(yè)務(wù)推介會，大力宣傳農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)，并繼續(xù)輔以燈箱、廣告牌、節(jié)日卡片、 X 信息港網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)手段，加大我行貸款業(yè)務(wù)的宣傳。 一、重點業(yè)務(wù)發(fā)展措施 （一）全力抓好資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。 第二部分 下半年工作思路和主要措施 下半年經(jīng)營工作面臨的壓力較大，按半年口徑測算，全年收入還有很大缺口。 回顧上半年各項工作，雖然成績是有的，但面臨的經(jīng)營壓力也十分巨大，也存在一些這樣或那樣 的問題： 年初制定的一些重點營銷項目起色不是很大，對收入的貢獻度還未充分顯現(xiàn)出來。完善了安全管理各項制度和基礎(chǔ)工作，積極開展安全教育和應(yīng)急預(yù)案演練，落實好各層次人員的日常安全檢查。制定了《 201X 年員工培訓計劃》，在積極參加省市行組織的各類培訓外，我行堅持每周二為學習日，學習各種規(guī)章制度和業(yè)務(wù)。將全行目標分 解到各部門和各支行，按每月完成的形象進度，對支行和部門的績效進行日常的月考核和季考核。 加強了績效管理。 加強了人力資源管理。強化了會計和統(tǒng)計基礎(chǔ)工作，加強了統(tǒng)計歸口管理，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確。 加強財務(wù)會計管理工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展做好支撐服務(wù)。 二是完成了業(yè)務(wù)集中上收工作，重新梳理了各部門崗位職責。 加強內(nèi)控體制建設(shè)。上半年我行加大了信貸業(yè)務(wù)宣傳力度，通過在供求世界、 X 超市大屏幕等宣傳 媒體宣傳信貸業(yè)務(wù)外，還印制了大量信貸宣傳單，由信貸員以掃街的形式積極宣傳信貸業(yè)務(wù)，我行于 4 月 11 日在 X 鎮(zhèn)成立貸款區(qū)域中心，截至 6 月30 日，區(qū)域中心累計受理貸款業(yè)務(wù) X 筆，共計放款 X 萬元，取得了預(yù)期效果。全部逾期率 X%,其中小額逾期率X%,十天以上逾期率 X%。 公司存款到達額為 X 萬，完成年計劃 X%，日均余額為 X 萬元，完成年計劃的 X%。其中個人業(yè)務(wù)收入計劃 XX 萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元，完成年計劃的 XX%，同比去年增長 XX%；公司業(yè)務(wù)收入計劃為 XX萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元 ,完成年計劃的 XX萬元，同比去年增長 XX 萬元；信貸業(yè)務(wù)收入全年計劃為 XX 萬元，截止 6 月末完成 XX 萬元，完成年計劃的 XXX%，同比去年下降 XX%。篇四： 郵政儲蓄銀行 201X年上半年工作總結(jié) 郵政儲蓄銀行 201X年上半年工作總結(jié) 及下半年工作安排 第一部分 上半年工作回顧 一、主要指標完成情況 收入情況 我行全年收入計劃為 XXX 萬元，截止 6 月末完成收入XX 萬元 ,同比去年增長 XXX%，增幅列地 區(qū)第三，完成年計劃的 XXX5%,列地區(qū)第二，與形象進度相差 XXX 個百分點，絕對值差 XX 萬元。 （三）代理金融業(yè)務(wù)收入結(jié)構(gòu)有待進一步調(diào)整，利差收入占比過大，各項代理收入占比過小。 三、存在的問題 （一）網(wǎng)點進入儲蓄業(yè)務(wù)進入淡季，余額規(guī)模繼續(xù)下滑，特別是二季度余額下滑過快，余額增長缺乏