【正文】 ； 第二：費用風險，這包括財務風險、成本超支、投資追加、報價風險、收入減少等； 第三：質量風險，這包括材料、工藝、工程等不能通過驗收，工程試生產不合格、經過評價工程質量未達到標準或要求； 第四：生產能力風險，項目建成后達不到設計生產能力； 第 五：市場風險，工程建成后產品達不到預期的市場份額，銷售不足，沒有銷路，沒有競爭力； 第六：信譽風險，可能造成對企業(yè)的形象、信譽的損害； 第七：人身傷亡以及工程或設備的損壞 ； 第八：法律責任風險，可能因此被起訴或承擔相關法律的或合同的責任。 按管理的過程和要素分析。這個分析包括極其復雜的內容，但也常常是分析風險責任的主要依據，它主要包括： 第一：高層戰(zhàn)略風險，如指導方針戰(zhàn)略思想可能有錯誤而造成項目目標設計的錯誤等； 第二：環(huán)境調查和預測的風險； 第三：決策風險，如錯誤的選擇，錯誤的投標決策、報價等； 第四：項目策劃風險； 第五：技術設計風險； 第六：計劃風險，如目標的錯誤理解，方案錯誤等； 第七：實驗控制中的風險，如合同、供應、新技術新工藝、分包層、工程管理失誤等方面的風險； 第八：運營管理的風險，如準備不足，無法正常運營，銷售不暢等的影響。 中型建設項目風險管理 首先，要對工程風險進行合理的分配。工程項目風險是時刻存在的，這些風險必須在項目 參與者 （包括投資者、業(yè)主、項目管理者、承包商、供應商等）之間進行合 中型建設項目風險管理 10 理的分配，只有每個 參與者 都有一定的風險責任，他才有對項目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的分配風險才能調動各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風險要依照以下幾個原則進行： (1)從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果都不承 擔任何風險，則他也就沒有任何責任，當然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商則沒有任何風險責任，承包商也會千方百計地提高成本以爭取工程利潤，最終將損害工程的整體效益；如果承包商承擔全部的風險也是不可行的，為防備風險，承包商必須提高要價，加大預算，而業(yè)主也因不承擔風險將決策隨便， 隨便 盲目干預，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方承擔相應的風險責任，通過風險的分配以加強責任心和積極性，達到能更好地計劃與控制。 (2)公平合理，責、權、利平衡。一是風險的責任和權力應是平衡的。有承擔 風險的責任，也要給承擔者以控制和處理的權力，但如果已有某些權力，則同樣也要承擔相應的風險責任；二是風險與機會盡可能對等，對于風險的承擔者應該同時享受風險控制獲得的收益和機會收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔風險；三是承擔的可能性和合理性，承擔者應該擁有預測、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔風險。 (3)符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國際慣例 FIDIC 合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風險分配，比較公平合理。 其次， 不同風險采用不同的對策。任何項目都存在不同的風險，風險的承擔者應對不同的風險有著不同的準備和對策，這應把它列入計劃中的一部分，只有在項目的運營過程中，對產生的不同風險采取相應的風險對策，才能進行良好的風險控制，盡可能地減小風險可能產生的危害，以確保效益。通常的風險對策有： ① 權衡利弊后，回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目。這在項目決策中就應該提高警惕，對于那些可能明顯導致虧損的項目就應該放棄，而對于某些風險超過自己承受能力，并且成功把握不大的項目也應該盡量回避，這是相對保守的風險對策。 ② 采取先進的技 術措施和完善的組織措施，以減小風險產生的可能性和可能產生的影響。如選擇有彈性的、抗風險能力強的技術方案，進行預先的技術模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施。對管理的項目選派得力的技術和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實施的過程中實行嚴密的控制，加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。 ③ 購買保險或要求對方擔保，以轉移風險。對于一些無法排除的風險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產生的資信風險，可要求對方出具擔保，如銀行出具的投標保函，合資項目政府出具有保證，履約的保函以及預付款保函等 。 中型建設項目風險管理 11 ④ 提出合理的風險保證金，這是從財務的角度為風險作準備，在報價中增加一筆不可預見的風險費，以抵消或減少風險發(fā)生時的損失。 ⑤ 采取合作方式共同承擔風險。因為大部分項目都是多個企業(yè)或部門共同合作，這必然有風險的分擔，但這必須考慮尋找可靠的即抗風險能力強、信譽好的合作伙伴，以及合理明確的分配風險（通過合同規(guī)定）。 ⑥ 可采取其他的方式以減降風險。如采用多領域、多地域、多項目的投資以分散風險，因為這可以擴大投資面及經營范圍，擴大資本效用，能與眾多合作企業(yè)共同承擔風險，進而降低總經營風險。再者，在工程實施中進行全面的風 險控制工程實施中的風險控制貫穿于項目控制（進度、成本、質量、合同控制等）的全過程中，是項目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié)，也影響項目實施的最終結果。首先，加強風險的預控和預警工作。在工程的實施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風險的前奏信號，以便更好地準備和采取有效的風險對策，以抗可能發(fā)生的風險。 其次 ，在風險發(fā)生時，及時采取措施以控制風險的影響，這是降低損失，防范風險的有效辦法。再者 ，在風險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復生產，按原計劃保證完成預定的目標，防止工程中斷和成本超支，唯有如此 才能有機會對已發(fā)生和還可能發(fā)生的風險進行良好的控制，并爭取獲得風險的賠償，如向保險單位、風險責任者提出索賠，以盡可能地減少風險的損失。 總之，工程風險管理在現代工程建設中是相當重要的，因此，應該引起足夠的重視。在工程建設中，要建立起一整套的工程風險防范系統(tǒng)以防范和消除風險。工程風險總的來說，加強風險的事前，事中，和反饋控制，結合先進的管理方法，把工程中的風險扼殺在搖籃之中 [5]。 中型建設項目風險管理 12 中型建設項目風險管理模型 我國中型建設項目風險管理的全過程如下 [6]： 圖 21 風險管理模型圖 由上圖 21 可知，整個 中型建設項目 風險管理過程是一個閉環(huán)系統(tǒng)，隨著風險處置計劃的實施，風險會出現許多變化，這些變化的信息可及時反饋，風險預測和識別者就能及時地對新情況進行風險評估和分析，從而調整風險處置計劃并實施新的風險處置劃，這樣循環(huán)往復，保 持風險管理過程的動態(tài)性就能達到風險管理的預期目的。 中型建設項目風險預測與識別 對中型建設項目可能面臨的風險進行預測和識別是風險管理的基礎。中型建設項目風險預測與識別要回答以下問題：項目中有哪些潛在的風險因素？這些風險因素會引起什么風險？這些風險的嚴重程度如何？簡單地說， 中型建設項目風險預測和識別就是要找出風險之所在和引起風險的主要 因素，并對其后果作出定性的估計。 中型建設項目風險預測和識別是對中型建設項目進行風險管理的重要一步，但常被人們忽視，以致夸大或縮小了項目中風險的范圍、種類和嚴重程度，從 而使對項目風險的評估、分析和處置發(fā)生差錯，造成不必要的損失。 對中型建設項目風險進行預測和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法（ Delphi Method）、頭腦風暴法（ Brainstorming）、情景分析法（ Scenarios Analysis）等 [7]。 德爾菲方法又稱專家調查法，它起源于本世紀 40 年代末期，最初由美國蘭德公司（ Rand Corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起來，現在此法的應用已遍及經濟、社會、工程技術等各領域。用德爾菲方法進行項目風險預測和識別的過程是風險預測與識別 風險評估與分析 制定風險處置計劃 實施風險處置 中型建設項目風險管理 13 由項目風險 小組選定與該項目有關的領域和專家，并與這些適當數量的專家建立直接的函詢聯(lián)系，通過函詢收集專家意見，然后加以綜合整理，再匿名反饋給各位