5、網(wǎng)點個金標準化管理員工日常工作指引(低柜個人客戶經(jīng)理)-資料下載頁
2025-01-11 23:03本頁面
【正文】 方式 最佳聯(lián)系時間 跟蹤維護情況記錄 是否成功 其他 第一次 第二次 第三次 是 否 11 附表 二 、 低柜個人客戶經(jīng)理營銷話術(shù)示例 銷售階段 提問目的 參 考 話 術(shù) 了解客戶需求 更多了解客戶信息 ?我是某某低柜客戶經(jīng)理，請問我能幫您做些什么？ ?我能了解一下您購買過 (感興趣 )哪些產(chǎn)品嗎 ? ?您打算投入多少資金購買產(chǎn)品 ? ?您估計的投資期限有多長 ? ?您的預期收益率大概是多少 ? ?您認為什么樣的產(chǎn)品能夠滿足您的 (理財 )需求 ? ?現(xiàn)在各大銀行都推出了很多理財產(chǎn)品，能告訴我您對這些產(chǎn)品有什么看法嗎 ? ?您希望運用這筆可供投資的資金去實現(xiàn)什么目標 ? 產(chǎn) 品 推 薦 電話銀行 ?我們的電話銀行可以為您提供豐富的個性化服務(wù)，實時賬單查詢，零風險臨時掛失，即時銀證轉(zhuǎn)賬等。 網(wǎng)上銀行 ?我行的網(wǎng)上銀行能夠為您提供個性化的服務(wù)， 查詢交易明細、實時外匯買賣、銀證轉(zhuǎn)賬、基金買賣、透支提醒等。 存款證明 ?我行的存款證明含金量非 常高，返查率低，如果您選擇在我行開列，我相信您一定不會后悔 ! 外匯購匯 ?我行的出國購匯業(yè)務(wù)，涵蓋了多個外匯品種，這可是其他銀行所不能做到的，希望您不要再猶豫了，各家銀行的確會存在匯率差額，但差距不會太大，您說呢 ? 代扣代繳業(yè)務(wù) ?如果您使用我們的銀行卡，并且建立對應繳費關(guān)系，您可以不必每個月跑銀行，也不用在柜臺上排隊，到時我行會自動扣款。 個人實盤外匯買賣 ?我行的實盤外匯買賣， 24 小時交易，交易渠道豐富，可以通過柜臺、網(wǎng)上銀行、電話銀行、多媒體查詢機操作，直接與國際市場對接，這實際上意味著您 可以按自己的需要和市場合理匯率兌換外幣，而不會受到個別投資者的操縱。 黃金寶 ?我行的黃金寶采取的是帳戶金的交易方式，不像實物金，保管不便，且易損耗。您看我說的對嗎 ? ?黃金寶實行記帳式交易，這就意味著客戶可以隨時交易查詢，最便捷地賺取差價。這種交易方式是我行獨有的哦 ! 12 產(chǎn) 品 推 薦 保險產(chǎn)品 ?分紅型保險有保險和理財（投資）的雙重功能。分紅型保險的保險功能可以提供一份保障，而且還可以根據(jù)保險公司的業(yè)績?nèi)〉梅旨t。這種分紅型保險特別適合中長期投資。 ?我行有許多保險類理財產(chǎn)品 ，我詳細向您介紹一下，好嗎 ? ?我行現(xiàn)在熱銷保險類理財產(chǎn)品，這些產(chǎn)品比國債和存定期更適合您。 ?如果用賬戶里剩下的錢購買保險等理財產(chǎn)品，收益可能更豐厚。 ?我行現(xiàn)在代理銷售保險公司的產(chǎn)品。我可以提供一些相關(guān)信息供您參考。 ?我行推薦的保險產(chǎn)品屬于中長期投資，非常適合您。（例如，為退休或子女教育準備資金） 基金產(chǎn)品 ?我行的基金精選專家，品牌優(yōu)勢明顯 ,雖然手續(xù)費沒有優(yōu)惠，但基金的收益率增長優(yōu)勢明顯。 ?如果您購買基金，您的資產(chǎn)將會隨資本市場的成長而不斷增值保值。 ?目前 的市場情況下，我們認為可關(guān)注指數(shù)型基金。 ?今年我行代銷的大部分基金，贏利狀況都跑贏大市 ?我推薦的這支基金，前幾年業(yè)績都非常好，目前正在拆分銷售，您可以重點關(guān)注！ ?購買基金最主要關(guān)注的是成長性，與基金的凈值關(guān)聯(lián)度不大，這支的基金的凈值雖然較高，但也正說明了它的以往業(yè)績很好，您以為如何？ ?基金的定期定投業(yè)務(wù)，不但可以攤薄成本，還可以聚沙成塔，對于工薪一族來講，實在是最好的理財產(chǎn)品，您說呢 ? 匯聚寶 ?我們有多種外幣的理財產(chǎn)品，收益率會高于存款，還不扣利息稅，這是相應的宣傳材料 ，您看一下好嗎 ? ?我行的“匯聚寶”產(chǎn)品，確有幾款在以前的業(yè)績表現(xiàn)上不如人意，但那是以前的歷史數(shù)據(jù)，不過，以前的業(yè)績是好或壞，都不能對未來作出保證?，F(xiàn)在，我們已經(jīng)健全了投資管理和產(chǎn)品業(yè)績的評審辦法，整個市場運作發(fā)展得相當好，最近的投資類產(chǎn)品就是很好的證明。希望您能認真考慮我的推薦。 ?外幣業(yè)務(wù)是中行的傳統(tǒng)優(yōu)勢，我們的匯聚寶每月都將推出兩期，非常具有連續(xù)性，讓您的資金沒有任何空檔。 13 產(chǎn)品推薦 出國金融服務(wù) ?我行的出國留學金融服務(wù)，是“一站式”的，您可以在我行辦理包括售匯，國際匯款等多項業(yè)務(wù)，同 時還可以在國外享受 24 小時緊急支援、全面失卡保障，這有多方便呀 ! 客 戶 推 薦 說服客戶成為我行VIP ?如果您能成為我行的 VIP,我們會有專門的理財經(jīng)理為您提供“一對一”的專業(yè)服務(wù)。 ?我行具有全球服務(wù)的品牌優(yōu)勢，我行提供的 VIP 客戶服務(wù)相較他行，范圍會更廣泛 ! ?我行在全國的重要機場均設(shè)有由“中銀理財”貴賓休息室 ,可以享受優(yōu)先辦理登機的服務(wù)。 ?一些相關(guān)的銀行收費，我們對 VIP 是有優(yōu)惠的。 ?您告訴我過，您的孩子在國外念書，您和中國銀行一定會經(jīng)常有業(yè)務(wù)往來，何不將您的主要業(yè)務(wù) 歸放在我行呢 ?
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