企業(yè)風險管理的方法與策略-資料下載頁
2025-01-11 06:43本頁面
【正文】 總體策略 ，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。 ? 第二十七條 一般情況下，對戰(zhàn)略、財務、運營和法律風險，可采取 風險承擔、風險規(guī)避、風險轉換、風險控制 等方法。對能夠通過保險、期貨、對沖等金融手段進行理財?shù)娘L險，可以采用 風險轉移、風險對沖、風險補償 等方法。 第四章 風險管理策略 ? 第二十八條 企業(yè)應根據(jù)不同業(yè)務特點統(tǒng)一確定風險偏好和風險承受度，即 企業(yè)愿意承擔哪些風險 ，明確風險的最低限度和不能超過的最高限度，并據(jù)此確定風險的預警線及相應采取的對策。確定 風險偏好 和 風險承受度 ，要正確認識和把握 風險與收益的 平衡（ tradeoff） ， 防止和糾正忽視風險，片面追求收益而不講條件、范圍，認為風險越大、收益越高的觀念和做法；同時，也要防止單純?yōu)橐?guī)避風險而放棄發(fā)展機遇 。 第四章 風險管理策略 ? 第二十九條 企業(yè)應根據(jù) 風險與收益相 平衡（？） 的原則以及各風險在風險坐標圖上的位置，進一步確定風險管理的優(yōu)選順序，明確風險管理成本的 資金預算 和控制風險的組織體系、人力資源、應對措施等總體安排。 ? 第三十條 企業(yè)應定期總結和分析已制定的風險管理策略的有效性和合理性，結合實際不斷修訂和完善 。其中，應重點檢查依據(jù)風險偏好、風險承受度和風險控制預警線實施的結果是否有效，并提出定性或定量的有效性標準。 John C. Hull, 2022, Risk Management and Financial Institutions, Pearson. （ 中文版 p11，機械工業(yè)出版社， 2022） ? 風險分解（ risk deposition）策略 –對每一種風險進行識別，然后對各種風險單獨進行管理（ 將風險一一分解，并針對單一風險進行管理 ）。 ? 風險聚集（ risk aggregation）策略 –采用多元化的方式來緩解風險； –借助于風險分散的效果達到減少風險的目的。 招商銀行全系統(tǒng)一度癱瘓，原因仍未查明 21世紀網(wǎng) 李御 20220513 ? 5月 12日上午 10時許，據(jù)微博上多位網(wǎng)友反映， 招商銀行 包括柜臺服務電子銀行、手機銀行以及 ATM服務在內(nèi)的全系統(tǒng)癱瘓，經(jīng)過大概半個多小時左右的緊急維護，招行系統(tǒng)方恢復正常。 ? 面對鋪天蓋地的抱怨，招行官方微博一直未發(fā)獨立微博進行公告與回復，在 12日 11點半時才在自己微博下面成百上千的抱怨與問詢中逐一回復評論： 您好！對于我行系統(tǒng)問題給您帶來的不便，我們非常抱歉！現(xiàn)在我行系統(tǒng)已經(jīng)恢復正常運行。此事我們也在繼續(xù)排查中，有進一步信息，我們會第一時間公布。再次表示抱歉！ ? 5月 13日， 21世紀網(wǎng)就此事詢問招行，有關負責人表示目前故障原因不明，內(nèi)部正在調查。 ? 而更巧的是，去年 5月 11日招行也曾由于系統(tǒng)故障導致業(yè)務暫停。 ? 5月 11日、 5月 12日難道真的是招行每年都要過的黑色的一天？ ? 21世紀網(wǎng)查詢得知，確實如上述招行高層所說，招行確實不止第一次出現(xiàn)類似系統(tǒng)故障。 ? 之前有媒體報道稱：“這并非招行第一次發(fā)生這樣的故障。 近幾年來，招商銀行的系統(tǒng)故障頻發(fā) ，讓用戶和商家苦不堪言”，并列出招行歷年的事故表。 ? 究竟是什么原因導致招行系統(tǒng)故障頻發(fā)？難道真如上述招行高管所說因“客戶訪問量大”，出現(xiàn)“網(wǎng)絡堵塞”，招行系統(tǒng)維護跟不上蓬勃發(fā)展的巨大零售業(yè)務量，以致于系統(tǒng)因為量大抗不住了？抑或還有別的原因？ ? 13/ 《 公司戰(zhàn)略與風險管理 》 （ 2022） p285～ 308 ? 案例 風險管理流程、策略與方法在 政治 風險管理 中的運用 ? 案例 風險管理流程、策略與方法在 利率 風險管理 中的運用 ? 案例 風險管理流程、策略與方法在 匯率 風險管理 中的運用 ? 案例 風險管理流程、策略與方法在 操作 風險管理 中的運用 ? 案例 風險管理流程、策略與方法在 財務風險 管理 中的運用 本講小結（要點） ?風險管理的四類方法 –風險回避 /避免 –風險留存（ 自擔 /自留 ） –風險轉移 –預防并控制（損失） 本講小結（要點） ? 風險回避 是指在考慮到某一活動可能帶來風險或潛在損失較大時，采取極端的手段，主動放棄或改變該活動，從而避免與該活動有關的風險暴露和潛在損失。 –消極的、高代價的風險控制技術 ? 風險自擔（自留） 是與風險回避相反的做法：自己承擔風險及其可能產(chǎn)生的損失。 –要考慮企業(yè)的風險承受意愿和能力（水平） 本講小結（要點） ? 風險轉移 ：將風險隨同可能的收益和損失全部或部分 轉移給他人（受讓人）。公司采用這種方法往往 要付出一定的代價 。 –保險轉移 –非保險轉移 ? 控制型 風險轉移 ? 財務（融資）型 風險轉移 本講小結（要點） ? 預防并控制（損失） ： 積極的風險管理方法 –風險控制（ Risk control） 是指采取各種可行的措施，最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率 /頻率（ frequency）和減少風險帶來的損失幅度（ severity）。 –損失預防（ Loss prevention） 是在損失發(fā)生之前調整或重組企業(yè)經(jīng)營過程中的某些方面，以降低損失發(fā)生的概率，特別適用于損失頻率高的風險事件。 本講小結（要點） ? 風險管理策略 –風險管理方法是與風險管理策略相適應的。 –一般來看，企業(yè)的風險管理策略可以分成兩大類： 規(guī)避型策略 和 適應型策略 。 –整體化風險管理策略可分成兩類： 套期（ Hedging）策略 和 整體化（ Integrating）策略 。 金融風險管理師考試手冊（第 6版） ? 外文書名： Financial Risk Manager Handbook (6th Edition) ? 作者：菲利普 喬瑞 (Philippe Jorion) ? 翻譯：王博 （譯者、校對）、 劉偉琳（譯者）、 趙文榮（譯者）、李朝氣 （校對） ? 出版社：中國人民大學出版社 ? 出版時間： 2022年 2月 1日 ? ISBN： 9787300148373 ? 市場價：￥
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