【導(dǎo)讀】流程，建立科學(xué)的擔(dān)保項(xiàng)目評審制度，現(xiàn)特制定評審工作制度。擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格評審，評審?fù)ㄟ^后方能正式擔(dān)保。由董事會、監(jiān)事會、高管共9人組成。議，并在最終評審結(jié)果上簽字。會前一天通知評委。行一人一票進(jìn)行表決，三分之二以上同意為通過。準(zhǔn)，再辦理正式擔(dān)保手續(xù)。持人簽字后存檔。平、誠實(shí)信用和合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則。反擔(dān)保合同及其他資料。理部門同意抵押或質(zhì)押的證明；料的完整性和真實(shí)性，審理受理?xiàng)l件，提出受理意見。第一調(diào)查人為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，負(fù)主要調(diào)查。責(zé)任，第二調(diào)查人協(xié)辦。對上述資料，信息審核過程中需要進(jìn)一步明確、留意見報(bào)告，初步分析財(cái)務(wù)狀況，記錄疑點(diǎn)，以便實(shí)地調(diào)查核實(shí)。進(jìn)行調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)，以保證。調(diào)查的質(zhì)量和效率。主要領(lǐng)導(dǎo)人的信用狀況和能力。

　　

【正文】 的信息披露工作，保證公司內(nèi)部重大事項(xiàng)的信息快速傳遞、歸集和有效管理，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、完整地披露信息，維護(hù)股東的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 章程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際，制定本制度。 第二條本制度所稱重大事項(xiàng)是指公司在經(jīng)營生產(chǎn)活動中發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生會影響社會公眾投資者投資取向，或?qū)竟善奔把苌贩N的交易價(jià)格已經(jīng) 或可能產(chǎn)生較大影響的尚未公開的事項(xiàng)。 第三條本制度所稱“內(nèi)部信息報(bào)告義務(wù)人”包括： （一）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、各部門負(fù)責(zé)人； （二）公司控股子公司、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人； （三）公司控股股東和實(shí)際控制人； （四）持有公司 5%以上股份的其他股東； （五）公司各部門其他對公司重大事件可能知情的人士。 第四條本制度適用于本公司 。 第二章一般規(guī)定 第五條公司重大事項(xiàng)的披露工作由董事會統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。 第六條公司董事會辦公室是董事會的日常辦事機(jī)構(gòu)，由董事會成員負(fù)責(zé)，具 體執(zhí)行重大事項(xiàng)信息的管理及披露事項(xiàng)。 第七條報(bào)告義務(wù)人為重大事項(xiàng)內(nèi)部報(bào)告的第一責(zé)任人，負(fù)有敦促本部門或單位信息收集、整理的義務(wù)以及向董事會辦公室報(bào)告其職權(quán)范圍內(nèi)所知悉的重大事項(xiàng)信息的義務(wù)。報(bào)告義務(wù)人對所報(bào)告信息、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，并指定專門人 137 員擔(dān)任重大事項(xiàng)信息內(nèi)部報(bào)告的聯(lián)絡(luò)人，及時(shí)向董事會辦公室提供和報(bào)告本制度所要求的重大事項(xiàng)信息。在出現(xiàn)本制度第三章規(guī)定的情形時(shí)，報(bào)告義務(wù)人應(yīng)在第一時(shí)間將有關(guān)信息向公司董事長和董事會成員報(bào)告，并配合董事會辦公室完成信息披露各項(xiàng)事宜。 第八條報(bào)告義務(wù)人及 其他知情人在重大事項(xiàng)信息尚未公開披露前，負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)。 第三章重大事項(xiàng)信息的范圍 第九條公司重大信息包括但不限于以下內(nèi)容及其持續(xù)變更進(jìn)程： （一）擬提交公司董事會、監(jiān)事會審議的事項(xiàng)。 （二）公司召開董事會、監(jiān)事會、股東大會（包括變更召開股東大會日期的通知）并作出決議。 （三）交易事項(xiàng)，包括： 購買或出售資產(chǎn)（不含購買原材料、燃料和動力，以及出售產(chǎn)品、商品等與日常生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的資產(chǎn)購買或者出售行為，但資產(chǎn)置換中涉及購買、出售此類資產(chǎn)的，仍包括在報(bào)告事項(xiàng)之內(nèi)）； 對外 投資（含委托理財(cái)、委托貸款、對子公司投資等）； 提供財(cái)務(wù)資助； 提供擔(dān)保； 租入或租出資產(chǎn)； 簽訂管理方面的合同（含委托經(jīng)營、受托經(jīng)營等）； 贈與或受贈資產(chǎn)； 債權(quán)、債務(wù)重組； 研究與開發(fā)項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移； 簽訂許可協(xié)議； 公司發(fā)生的上述交易達(dá)到下列標(biāo)準(zhǔn)之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露： 138 A、交易涉及的資產(chǎn)總額占公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的 10%以上，該交易涉及的資產(chǎn)總額同時(shí)存在帳面值和評估值的，以較高者作為計(jì)算數(shù)據(jù)； B、交易標(biāo)的 (如股權(quán) )在最近一 個(gè)會計(jì)年度相關(guān)的主營業(yè)務(wù)收入占公司最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)主營業(yè)務(wù)收入的 10％以上，且絕對金額超過 1000 萬元人民幣； C、交易標(biāo)的 (如股權(quán) )在最近一個(gè)會計(jì)年度相關(guān)的凈利潤占公司最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤的 10％以上，且絕對金額超過 100 萬元人民幣； D、交易的成交金額（含承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用）占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的 10％以上，且絕對金額超過 1000 萬元人民幣； E、交易產(chǎn)生的利潤占公司最近一個(gè)會計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤的 10％以上，且絕對金額超過 100 萬元人民幣。 上述指標(biāo)計(jì)算中涉及的數(shù)據(jù)如為負(fù) 值，取其絕對值計(jì)算。 （四）關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)： 公司與關(guān)聯(lián)自然人發(fā)生的交易金額在 30 萬元人民幣以上，或與關(guān)聯(lián)法人交易金額達(dá)到 300 萬元人民幣以上且占公司最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值的 %以上的下列關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)： 本條款第（三）項(xiàng)規(guī)定的交易事項(xiàng)； 購買原材料、燃料、動力； 銷售產(chǎn)品、商品； 提供或接受勞務(wù)； 委托或受托銷售； 關(guān)聯(lián)雙方共同投資； 其他通過約定可能造成資源或義務(wù)轉(zhuǎn)移的事項(xiàng)； （五）訴訟和仲裁事項(xiàng)： 涉案金額超過 100 萬元人民幣的重 大訴訟、仲裁事項(xiàng)； 連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生的訴訟和仲裁事項(xiàng)涉案金額累計(jì)達(dá)到前款所述標(biāo)準(zhǔn)的，適用該條規(guī)定。 （六）其它重大事件： 139 變更募集資金投資項(xiàng)目； 業(yè)績預(yù)告和盈利預(yù)測的修正； 利潤分配和資本公積金轉(zhuǎn)增股本； 可轉(zhuǎn)換公司債券涉及的重大事項(xiàng)； 公司激勵(lì)計(jì)劃等有關(guān)事項(xiàng)； 公司及公司股東發(fā)生承諾事項(xiàng)。 （七）重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)： 發(fā)生重大虧損或者遭受重大損失； 發(fā)生重大債務(wù)、未清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)或重大債權(quán)到期未獲清償； 可能依法承擔(dān)重大 違約責(zé)任或大額賠償責(zé)任； 計(jì)提大額資產(chǎn)減值準(zhǔn)備； 股東大會、董事會決議被法院依法撤銷； 公司決定解散或被有權(quán)機(jī)關(guān)依法責(zé)令關(guān)閉； 公司預(yù)計(jì)出現(xiàn)資不抵債（一般指凈資產(chǎn)為負(fù)值）； 主要債務(wù)人出現(xiàn)資不抵債或進(jìn)入破產(chǎn)流程，公司對相應(yīng)債權(quán)未提取足額壞賬準(zhǔn)備； 主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或被抵押、質(zhì)押； 主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓； 1公司因涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查，或受到重大行政、刑事處罰； 1公司董事、監(jiān)事、高級管理人員因涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào) 查或采取強(qiáng)制措施及出現(xiàn)其他無法履行職責(zé)的情況； 1公司認(rèn)定的其他重大風(fēng)險(xiǎn)情況。 （八）重大變更事項(xiàng)： 變更公司名稱、公司章程、注冊資本、注冊地址、主要辦公地址和聯(lián)系電話等； 經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化； 變更會計(jì)政策或會計(jì)估計(jì)； 董事會就公司可轉(zhuǎn)換債券或其他再融資方案形成相關(guān)決 140 議； 監(jiān)管部門對公司可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行申請或其他再融資方案提出了相應(yīng)的審核意見； 公司董事長、總經(jīng)理、董事（含獨(dú)立董事），或三分之一以上的董事提出辭職或發(fā)生變動； 經(jīng)營情況發(fā)生重大變化； 訂立與經(jīng)營相關(guān)的重要合同，可能對公司經(jīng)營產(chǎn)生重大影響； 新產(chǎn)品的研制開發(fā)或獲批生產(chǎn)； 新頒布的法律、法規(guī)、規(guī)章、政策可能對公司經(jīng)營產(chǎn)生重大影響； 1聘任或解聘為公司審計(jì)的會計(jì)師事務(wù)所； 1獲得大額政府補(bǔ)貼等額外收益，轉(zhuǎn)回大額資產(chǎn)減值準(zhǔn)備或發(fā)生可能對公司資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益或經(jīng)營成果產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)； 1公司認(rèn)定的其他情形。 第十條公司控股股東、實(shí)際控制人及持有公司 5%以上股份的股東發(fā)生的如下事件： （一）持有公司 5%以上股份 的股東或?qū)嶋H控制人持股情況或者控制公司的情況發(fā)生或擬發(fā)生較大變化； （二）法院裁決禁止控股股東轉(zhuǎn)讓其所持股份； （三）任一股東所持公司 5%以上股份被質(zhì)押、凍結(jié)、司法拍賣、托管、設(shè)定信托或者被依法限制表決權(quán)； （四）擬對股東進(jìn)行重大資產(chǎn)或業(yè)務(wù)重組； （五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。 第十一條公司控股股東及持有公司 5%以上股份的股東，協(xié)議轉(zhuǎn)讓股份的，該股東應(yīng)持續(xù)向公司董事長和董事會成員報(bào)告協(xié)議轉(zhuǎn)讓股份的進(jìn)程。 141 第四章重大事項(xiàng)信息內(nèi)部報(bào)告流程與管理 第十二條報(bào)告義務(wù)人應(yīng)在知悉本制度 所述的內(nèi)部重大事項(xiàng)信息后的第一時(shí)間向公司董事長和董事會成員報(bào)告有關(guān)情況。 第十三條內(nèi)部信息的報(bào)告形式，包括（但不限于）：書面形式、電話形式、電子郵件形式、口頭形式、會議形式等。信息披露報(bào)告人原則上應(yīng)當(dāng)以書面形式向公司董事長和董事會成員報(bào)告重大事項(xiàng)信息，但如遇緊急情況，也可以先以口頭形式報(bào)告，再根據(jù)公司董事長和董事會成員的要求補(bǔ)充相關(guān)書面材料，該書面材料包括但不限于：相關(guān)重大事項(xiàng)的情況介紹、與該重大事項(xiàng)有關(guān)的合同或協(xié)議、政府批文、相關(guān)法律法規(guī)、法院判決書等。 第十四條董事會成員應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及《公 司章程》的有關(guān)規(guī)定，對上報(bào)的重大信息進(jìn)行分析判斷，如需履行信息披露義務(wù)時(shí)，董事會成員應(yīng)立即向公司董事會、監(jiān)事會進(jìn)行匯報(bào)，提請公司董事會、監(jiān)事會履行相應(yīng)流程，并按照相關(guān)規(guī)定予以公開披露。 第十五條對投資者關(guān)注且非強(qiáng)制性信息披露的事項(xiàng)，董事會辦公室根據(jù)實(shí)際情況，按照公司相關(guān)規(guī)定的流程及時(shí)向投資者披露有關(guān)信息，或組織公司有關(guān)方面及時(shí)與投資者溝通、交流。 第十六條董事會辦公室建立重大事項(xiàng)信息內(nèi)部報(bào)告檔案，對上報(bào)的信息予以整理及妥善保管，并對重大事項(xiàng)信息內(nèi)部報(bào)告義務(wù)人進(jìn)行考核。 第十七條公司董事會成員應(yīng)當(dāng) 根據(jù)公司實(shí)際情況，定期或不定期地對公司負(fù)有重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)的有關(guān)人員進(jìn)行有關(guān)公司治理及信息披露等方面的溝通和培訓(xùn)，以保證公司內(nèi)部重大事項(xiàng)報(bào)告的及時(shí)和準(zhǔn)確。 第十八條未經(jīng)公司董事長或董事會授權(quán)，公司各部門和其他信息知情人不得代表公司對外進(jìn)行信息披露。 第十九條報(bào)告義務(wù)人未按照本制度的規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)導(dǎo)致公司信息披露違規(guī)，給公司造成不利影響或損失時(shí)，公司將追 142 究報(bào)告義務(wù)人及相關(guān)人員的責(zé)任。 第五章附則 第二十條本制度未盡事宜，或與日后頒布或修改的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和依法定流程修改后的《公司章 程》相抵觸，則應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行，董事會應(yīng)及時(shí)對本制度進(jìn)行修訂。 第二十一條本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。 第二十二條本制度經(jīng)公司董事會審議通過之日起生效。 143 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理制度及預(yù)案 ??? 為完善 山東啟達(dá)擔(dān)保有限公司 （以下簡稱“公司”）重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制，維護(hù)公司資產(chǎn)安全和正常的經(jīng)營秩序和處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件的能力，最大限度地預(yù)防和減少重大風(fēng)險(xiǎn)事件及其造成的損害，保障廣大投資者利益 ，促進(jìn)和諧企業(yè)建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《國家重大風(fēng)險(xiǎn)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》以及《國家金融重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案》及本公司《公司章程》、《信息披露制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況特制定本制度。 一、適用范圍 本制度適用于公司內(nèi)突然發(fā)生，嚴(yán)重影響或可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場穩(wěn)定的公司緊急事件的處置。 公司的重大風(fēng)險(xiǎn)事件是指公司的正常經(jīng)營受到影響甚至無法繼續(xù)經(jīng)營，公司財(cái)產(chǎn)、人員以及投資者利益受到損失，造成區(qū)域性甚至全國性影響，有可能導(dǎo)致或轉(zhuǎn)化為嚴(yán)重影響金融市場穩(wěn)定 的公司風(fēng)險(xiǎn)事件，主要包括但不限于： （一）治理類 公司主要股東單位出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，對公司造成重大影響； 公司的股東之間出現(xiàn)明顯分歧； 大股東的股東存在紛爭訴訟； 公司董事、監(jiān)事及高管人員涉及重大違規(guī)甚至違法行為； 管理層對公司失去控制； 公司資產(chǎn)被主要股東或有關(guān)人員轉(zhuǎn)移、藏匿到海外或異地?zé)o法調(diào)回。 （二）經(jīng)營類 公司董事會可能出現(xiàn)較大的決策失誤； 公司的 經(jīng)營班子可能出現(xiàn)較大的經(jīng)營失誤； 公司的經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況惡化； 公司主營業(yè)務(wù)不清晰，或無持續(xù)性經(jīng)營能力； 144 公司出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn) 公司經(jīng)營活動中可能出現(xiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)； 其他影響公司正常經(jīng)營情況 （三）環(huán)境類 國際重大事件波及本行業(yè)； 國內(nèi)重大事件或政策的重大變化波及本行業(yè)； 自然災(zāi)害造成公司經(jīng)營業(yè)務(wù)受到影響； 事故災(zāi)難，指企 業(yè)內(nèi)的各類安全事故、交通事故、公共設(shè)施和設(shè)備事故造成公司正常經(jīng)營受到影響； 公共衛(wèi)生事件及社會安全事件等； （四）信息類 公司的經(jīng)營發(fā)生異常波動； 報(bào)刊、媒體對公司問題集中或不實(shí)報(bào)導(dǎo)； 社會上存在不實(shí)的傳言或信息，給公司造成了影響； 公司發(fā)布的信息出現(xiàn)重大的遺漏或錯(cuò)誤，對市場造成了影響； 可能或已經(jīng)造成社會不穩(wěn)定，引發(fā)群體上訪或投訴事件等。 二、組織體系及職責(zé) 公司的應(yīng)急預(yù)案以切實(shí) 可行、積極應(yīng)對為原則，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級負(fù)責(zé)，依法規(guī)范，加強(qiáng)管理、快速反應(yīng)、協(xié)同應(yīng)對。 公司將成立重大風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的管理以及處置工作，其中公司董事長任組長，總經(jīng)理任副組長，組員由公司副總經(jīng)理及董事會秘書擔(dān)任。 其中： （一）組長職責(zé)： 負(fù)責(zé)公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急管理工作； 批