b海戰(zhàn)-集團(tuán)財(cái)務(wù)-資金管理給實(shí)施-資料下載頁
2025-01-10 01:46本頁面
【正文】 子公司銀行賬戶余額＝子公司內(nèi)部賬戶期初余額； 集團(tuán)的統(tǒng)一總賬戶＝ ∑子公司銀行賬戶余額 ＝ ∑子公司內(nèi)部賬戶余額。 在分權(quán)資金管理模式（集團(tuán)管轄分公司賬戶）下： 子公司銀行賬戶余額＝子公司內(nèi)部賬戶期初余額； 借方科目余額＝貸方科目余額 31 初始化方案 －初始數(shù)據(jù)檢查 定期存款的歷史數(shù)據(jù)和定期存款期初的科目余額數(shù)據(jù)一致； 貸款的歷史數(shù)據(jù)和貸款期初的科目余額數(shù)據(jù)一致； 以上使用歷史數(shù)據(jù)對(duì)比表進(jìn)行檢查 檢查結(jié)算中心系統(tǒng)科目余額表平衡，結(jié)束初始化； 檢查現(xiàn)金管理系統(tǒng)試算平衡表平衡，結(jié)束初始化。 32 初始化方案－科目定義 33 初始化方案－ 賬戶定義 34 ?產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念 ?應(yīng)用流程 ?功能介紹 ?產(chǎn)品成熟度說明 ?初始化方案 ?應(yīng)用配置管理 ?產(chǎn)品部署策略 提綱 35 應(yīng)用配置管理 36 37 ?產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念 ?應(yīng)用流程 ?功能介紹 ?產(chǎn)品成熟度說明 ?初始化方案 ?應(yīng)用配置管理 ?產(chǎn)品部署策略 提綱 38 產(chǎn)品部署策略 －實(shí)施范圍界定 銀企直聯(lián) 的實(shí)施需要人員和銀行人員的配合才能完成，實(shí)施存在一定的難度。 對(duì)資金預(yù)算的控制管理。 目前是利用科目預(yù)算進(jìn)行的，而科目預(yù)算數(shù)據(jù)是從預(yù)算管理系統(tǒng)中導(dǎo)入或者直接在科目中錄入，操作的過程比較繁瑣，過程不易被用戶接受，但我們 ，在結(jié)算中心系統(tǒng)中新增資金計(jì)劃編制模塊，做到資金預(yù)算的編制、按照費(fèi)用明細(xì)控制實(shí)際業(yè)務(wù)單據(jù)。 網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)的 多級(jí)審批 處理存在一定的缺陷，建議目前暫不用此功能，我們將在 ，完整達(dá)到各子公司單獨(dú)的多級(jí)審批處理； 網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)的 通知單產(chǎn)生子公司的憑證 時(shí)，目前系統(tǒng)只能按照憑證格式是“查詢結(jié)果按單生成憑證”，生成模式是“將數(shù)據(jù)引出標(biāo)準(zhǔn)的憑證文件”時(shí)，才能將 引出的標(biāo)準(zhǔn)憑證文件 在子公司賬套中引入產(chǎn)生子公司憑證?，F(xiàn)有的實(shí)現(xiàn)能夠滿足企業(yè)是集中或分散的管理模式應(yīng)用； 39 產(chǎn)品部署策略 －實(shí)施風(fēng)險(xiǎn) 集團(tuán)集中管理模式和現(xiàn)實(shí)的實(shí)施矛盾沖突嚴(yán)重阻礙項(xiàng)目的順利推進(jìn)。 集團(tuán)資金管理是企業(yè)管理制度和管理軟件統(tǒng)一的結(jié)合體，只有企業(yè)建立了健全而明晰的資金管理制度和模式，實(shí)施人員結(jié)合產(chǎn)品來具體的規(guī)劃資金管理的模式。需要與集團(tuán)財(cái)務(wù)高層協(xié)商處理模式。 著重理解結(jié)算中心核算主體和實(shí)質(zhì)： 一是明確核算主體，理解資產(chǎn)類賬戶和負(fù)債類賬戶，理解企業(yè)集團(tuán)內(nèi)外各賬戶的運(yùn)作方式，對(duì)應(yīng)關(guān)系。二是需要理解實(shí)質(zhì)：結(jié)算中心本身沒有資金。表現(xiàn)為中心的資產(chǎn)（對(duì)商業(yè)銀行的賬戶余額總和）等于中心的負(fù)債（子公司在中心的賬戶的余額總和），一般沒有權(quán)益。理解各種賬戶定義，保障順利實(shí)施。 由易到難，逐步推進(jìn)業(yè)務(wù)內(nèi)容實(shí)施。 先進(jìn)行簡單的收付款結(jié)算業(yè)務(wù)處理，然后逐步推進(jìn)定期存款、貸款業(yè)務(wù)，在條件成熟的情況下，再實(shí)施預(yù)算控制。 實(shí)施范圍界定的業(yè)務(wù)或功能時(shí)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。 40 產(chǎn)品部署策略 －規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 依賴強(qiáng)硬的 管理力度保障集中化的資金管理 。一般需要客戶有明確的紅頭管理文件進(jìn)行強(qiáng)行的收集賬號(hào)管理。對(duì)于跨地域的集中管理，需要與客戶協(xié)商良好的賬戶運(yùn)作模式，譬如收支兩條線賬戶設(shè)置模式，也可以使用銀企直聯(lián)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)跨地域的集中管理。 實(shí)施人員加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí) ，對(duì)演示賬套中各內(nèi)外賬戶的設(shè)置進(jìn)行透徹理解，做到靈活應(yīng)用。 分階段實(shí)施業(yè)務(wù)內(nèi)容 。 謝 謝！
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