某公司財(cái)務(wù)資金管理實(shí)施方案-資料下載頁(yè)
2025-04-25 02:38本頁(yè)面
【正文】 明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說(shuō)明備注結(jié)算中心流程說(shuō)明1.資金計(jì)劃匯總調(diào)整由結(jié)算中心資金計(jì)劃專員對(duì)成員單位上報(bào)的調(diào)整計(jì)劃進(jìn)行匯總。2.計(jì)劃核準(zhǔn)，下發(fā)結(jié)算中心資金經(jīng)理對(duì)于調(diào)整的匯總計(jì)劃進(jìn)行審批，批復(fù)通過(guò)后，下發(fā)至成員單位。成員單位流程說(shuō)明1.計(jì)劃調(diào)整成員單位需要超計(jì)劃數(shù)執(zhí)行時(shí)，由成員單位資金計(jì)劃填報(bào)崗調(diào)整資金計(jì)劃數(shù)。2.審核上報(bào)成員單位財(cái)務(wù)經(jīng)理對(duì)于調(diào)整的資金計(jì)劃進(jìn)行審核，然后上報(bào)給結(jié)算中心。3.調(diào)整后計(jì)劃啟動(dòng)上報(bào)調(diào)整的資金計(jì)劃預(yù)算被資金結(jié)算中心批復(fù)后，對(duì)該計(jì)劃進(jìn)行啟動(dòng)。4.計(jì)劃控制啟動(dòng)后的資金計(jì)劃對(duì)于收付款單據(jù)、委托付款單據(jù)進(jìn)行計(jì)劃控制。5.資金計(jì)劃分析系統(tǒng)提供資金計(jì)劃分析查詢 銀行貸款管理. 銀行授信管理 . 銀行授信應(yīng)用說(shuō)明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說(shuō)明備注1.銀行授信辦理銀行接受蕪湖亞夏授信辦理申請(qǐng)，雙方在系統(tǒng)外（線下）簽訂銀行授信協(xié)議。2.銀行授信協(xié)議管理由蕪湖亞夏結(jié)算中心授信管理崗將銀行授信協(xié)議錄入系統(tǒng)，審批通過(guò)，銀行授信監(jiān)控啟動(dòng)。3.銀行授信監(jiān)控系統(tǒng)默認(rèn)銀行授信監(jiān)控對(duì)象有銀行借款、委托貸款、應(yīng)付票據(jù)。4.銀行授信客戶監(jiān)控分析授信監(jiān)控啟動(dòng)后，系統(tǒng)根據(jù)授信額度占用情況生成銀行授信額度分析表，為管理者提供內(nèi)控?cái)?shù)據(jù)參考。5.銀行授信額度調(diào)整當(dāng)蕪湖亞夏與銀行協(xié)商后，進(jìn)行銀行授信額度調(diào)整時(shí)，可通過(guò)銀行授信協(xié)議管理調(diào)整授信額度，調(diào)整后，通過(guò)審核，執(zhí)行啟動(dòng)。. 銀行借款管理. 銀行借款應(yīng)用說(shuō)明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說(shuō)明備注1.系統(tǒng)外銀行借款申請(qǐng)前蕪湖亞夏資金不足時(shí)，由蕪湖亞夏線下向商業(yè)銀行申請(qǐng)借款。2.錄入銀行借款合同當(dāng)銀行借款辦理成功，由蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中錄入銀行借款合同，系統(tǒng)自動(dòng)扣除銀行授信可用額度。3.合同放款銀行放款后，由蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中錄入合同放款單，確認(rèn)資金到賬后，在系統(tǒng)中確認(rèn)放款單，合同進(jìn)入執(zhí)行狀態(tài)。4.合同處理合同執(zhí)行后，月底通過(guò)系統(tǒng)預(yù)提利息，生成預(yù)提利息清單，合同到期結(jié)算時(shí)，在系統(tǒng)中沖銷預(yù)提利息。合同執(zhí)行過(guò)程，可對(duì)合同結(jié)息日模擬試算利息。通過(guò)合同處理功能模擬試算利息系統(tǒng)不可生成利息清單，但可以打印。5.合同還本合同到期還本時(shí)，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中通過(guò)錄入合同還款單進(jìn)行還本，銀行劃賬后，需要在系統(tǒng)中確認(rèn)合同還本完成。合同到期后，可做展期6.計(jì)算利息合同還本確認(rèn)后，通過(guò)系統(tǒng)計(jì)算合同利息，生成合同利息清單；使用“合同處理”功能7.利息調(diào)整如果系統(tǒng)計(jì)算的利息不準(zhǔn)，可對(duì)合同應(yīng)付利息進(jìn)行調(diào)整。在合同管理界面8.合同付息確定應(yīng)付利息后，在系統(tǒng)中通過(guò)合同還款單進(jìn)行合付息，確認(rèn)資金劃賬完成后，需要在系統(tǒng)中確認(rèn)還款（付息）完成，確認(rèn)后合同狀態(tài)為“已結(jié)束”。合同到期可以展期；合同未到期可以變更、終止；. 委托貸款管理. 委托貸款應(yīng)用說(shuō)明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說(shuō)明備注1.系統(tǒng)委托貸款申請(qǐng)當(dāng)蕪湖亞夏集團(tuán)內(nèi)部資金不足，與外部單位達(dá)成貸款共識(shí)后，向銀行申請(qǐng)辦理委托貸款。2.錄入委托貸款合同銀行辦理完成后，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中錄入委托貸款合同，如果委托貸款使用了銀行授信，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)扣除銀行授信可用額度。3.合同放款外部單位放款后，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗根據(jù)放款信息在系統(tǒng)中錄入合同放款單，資金到賬確認(rèn)后，在系統(tǒng)中通過(guò)合同放款單確認(rèn)資金到賬，委托貸款合同開(kāi)始執(zhí)行。4.合同處理合同執(zhí)行后，月末預(yù)提利息，系統(tǒng)自動(dòng)生成預(yù)提利息清單；合同執(zhí)行過(guò)程中，可模擬試算合同某期間利息。使用“合同處理”功能5.合同還本合同到期，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中通過(guò)合同還款單進(jìn)行還本，確認(rèn)資金支付完成后，需要在系統(tǒng)中確認(rèn)支付完成。合同到期后，可做展期6.計(jì)算利息還本后，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗在系統(tǒng)中計(jì)算合同貸款利息，系統(tǒng)自動(dòng)生成合同利息清單。使用“合同處理”功能7.合同利息調(diào)整如果系統(tǒng)計(jì)息與實(shí)際利息有差異，在系統(tǒng)中通過(guò)委托貸款合同利息調(diào)整功能調(diào)整應(yīng)付利息。8.合同付息確定應(yīng)付利息后，蕪湖亞夏結(jié)算中心信貸管理崗?fù)ㄟ^(guò)合同還款單管理合同付息，利息支付完成后，通過(guò)系統(tǒng)合同還款單確認(rèn)。4. 其他NC資金管理系統(tǒng)與CA集成主要應(yīng)用于用戶管理，登陸管理，支付管理 用戶管理登陸認(rèn)證方式有兩種：靜態(tài)密碼認(rèn)證和CA認(rèn)證，靜態(tài)密碼即一般登陸口令。登陸認(rèn)證：用戶登陸認(rèn)證方式當(dāng)選擇了CA認(rèn)證，用戶在登陸系統(tǒng)時(shí)，插入U(xiǎn)KEY，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)用CA認(rèn)證系統(tǒng)，確認(rèn)當(dāng)用戶身份是否合法。支付認(rèn)證：基于登陸認(rèn)證，用戶在系統(tǒng)中提交網(wǎng)銀支付劃轉(zhuǎn)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)用CA認(rèn)證系統(tǒng)，同時(shí)調(diào)用PIN驗(yàn)證，要求當(dāng)前用戶在彈出窗體中輸入PIN碼，確定后系統(tǒng)開(kāi)始驗(yàn)證當(dāng)前用戶身份是否合法，雙重認(rèn)證集成確保資金支付安全。38 / 3
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