證券公司“集合理財(cái)”模式探討ppt-資料下載頁
2025-01-06 12:17本頁面
【正文】 市場(chǎng)特征 分析客戶特征 設(shè)計(jì)符合客戶偏好的理財(cái)產(chǎn)品 光大陽光集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 產(chǎn)品性質(zhì)： 非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 投資范圍： 國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行并上市的股票、債券 （含可轉(zhuǎn)換公司債券）、基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì) 允許本計(jì)劃投資的其他金融工具 投資策略 ： 采用自上而下的資產(chǎn)配置與自下而上的 TFM 模型精選個(gè)股相合、價(jià)值投資與時(shí)機(jī)抉擇 相結(jié)合的。 案例解讀 持有期（ P） 后端參與費(fèi)率 P≤一年（含一年） a 一年 P≤兩年（含兩年） b P兩年 0 參與費(fèi)率： 本計(jì)劃前端參與費(fèi)率 a 后端參與費(fèi)率隨持有期限的增加而遞減 案例解讀 管理費(fèi)率 : 本計(jì)劃優(yōu)先受益期內(nèi)不收取管理費(fèi)；開放期內(nèi)，管理費(fèi)率為 t 托管費(fèi)率： u/年 持有期（ P） 退出費(fèi)率 P一年 t 一年 ≤P兩年 w P≥兩年 0% 退出費(fèi)率： 本計(jì)劃的退出費(fèi)率不高于 t，隨持有期的增加而遞減推廣期內(nèi)參與的份額持有滿一年，不收退出費(fèi) 案例解讀 案例解讀 －兼容性： 兼顧安全性和收益性，充分吸收了開放式基金、封閉式基金和券商傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn) － 9+1模式： 光大證券投入自由資金認(rèn)購(gòu)部分集合理財(cái)計(jì)劃份額，認(rèn)購(gòu)比例最高不超過 10％ －雙重控制 ： 獨(dú)立賬戶運(yùn)作，內(nèi)外部雙重監(jiān)督，內(nèi)部依賴于內(nèi)部監(jiān)控制度，外部依賴于托管行的風(fēng)險(xiǎn)控制，如果資金用途不符合要求，托管行可以監(jiān)督 －契約條件： 資金門檻高、可申購(gòu)贖回、信息及時(shí)披露 制度特征 案例解讀 －優(yōu)先受益 ， 份額保障 優(yōu)先受益期期滿 ， 客戶份額可優(yōu)先獲得 3%的結(jié)算投資收益率 ， 不足部分由管理人份額補(bǔ)足 ， 直至管理人份額補(bǔ)償完畢 －費(fèi)用更低 ， 回報(bào)更高 優(yōu)先受益期內(nèi) ， 不收管理費(fèi) ， 客戶可獲更高回報(bào) －到點(diǎn)開放 ， 提前分成 本計(jì)劃優(yōu)先受益期一年 ， 但若連續(xù) 10個(gè)工作日單位結(jié)算凈值達(dá)到一定值 －隨時(shí)參與 ， 隨時(shí)退出 本計(jì)劃進(jìn)入開放期后 ， 客戶可以隨時(shí)參與或退出 －到點(diǎn)分紅 ， 真誠(chéng)回報(bào) 開放期內(nèi) ， 當(dāng)計(jì)劃單位凈值達(dá)一定值時(shí) ， 即進(jìn)行現(xiàn)金分紅 ， 真誠(chéng)回報(bào)投資者 技術(shù)特征 謝 謝
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