天：集合理財、聚富年年-資料下載頁
2025-04-29 05:33本頁面
【正文】 第二個保單年度起 ， 在每個保單年度首個結(jié)算日后 15個工作日內(nèi) 保單滿期前 ， 保單價值不足以支付以后兩次保障成本時 通知投保人或保單持有人，說明在此情況下保障將提前結(jié)束，并告知維持保單繼續(xù)有效的條件。 投連險交費提示通知 以郵件方式寄送給投保人或保單持有人 ?上期末及本期末的保單價值 ?列明各項費用和各項收益 ?報告期末的基本保險金額 ?報告期末的現(xiàn)金價值 ?保單價值不足有效的提醒 以郵件或親送方式寄送給投保人或保單持有人 信息了解渠道：業(yè)務(wù)人員、 95511全國服務(wù)熱線、平安電子商務(wù)網(wǎng)站 PA1分支機(jī)構(gòu)門店、客戶柜面等 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 ? 聚富年年產(chǎn)品概述 ? 聚富年年保費流程圖 ? 聚富年年的客戶權(quán)益 ? 聚富年年附加險介紹及規(guī)則 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 聚富年年＝保險保障＋ 投資 聚富年年＋重疾＝保險保障＋重疾保障＋ 投資 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 幾個附加重疾的關(guān)鍵點 保障范圍 ?等待期為 90天（因意外患重大疾病無等待期） ?重疾種類（男性 28種，女性 30種） 重疾保險金 初患重疾按收到重疾保險金給付申請書時附險的基本保險金額進(jìn)行給付 給付后對 主險的影響 主險基本保額 主險現(xiàn)金價值 投連 ＋ 附加重疾提前給付 等額減少 保持不變 注：如果主險基本保險金額減少至零，將退還收到重大疾病保險金給付申請書后的下一個資產(chǎn)評估日的主險合同的現(xiàn)金價值，主險合同終止。 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 案 例 ? 李先生， 40歲，一家企業(yè)的銷售主管，陳先生 40歲，是一家合資公司銷售主管，妻子在機(jī)關(guān)工作，女兒今年進(jìn)入高中。家庭收入較為寬裕，每月除生活開支外固定支出為女兒的教育支出和每月房貸。 ? 日常消費穩(wěn)定，著手準(zhǔn)備子女教育、投資增值計劃，并希望保持合理的流動資金，以備它用。理財意識很強(qiáng)，理財需求迫切。 ? 他選擇了平安的聚富年年，每年交納 18000元， 10年交費?；颈ｎ~12萬，重疾保額 11萬。 ? 投保后第二年，李先生獲得單位獎金 2萬元，因無做他用，李先生將獎金追加保費并進(jìn)了發(fā)展賬戶。 ? 李先生有計劃在女兒大學(xué)畢業(yè)后，即 8年后從賬戶中取出 5萬作為女兒的首筆創(chuàng)業(yè)基金。 ? 目前股市走牛，李先生選擇了 100%平安基金投資賬戶。 ? 出于穩(wěn)健的考慮，李先生計劃在 1年后將資金轉(zhuǎn)移進(jìn)相對穩(wěn)健平衡的發(fā)展賬戶 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 研 討 1. 扣除初始費用后，李先生進(jìn)入平安基金賬戶的金額是多少？ 2. 為了獎勵李先生這樣長期積累的穩(wěn)健投資者，李先生從第幾個單年度起可獲得的持續(xù)交費特別獎勵，可獲得幾年？ 3. 第二年李先生追加，進(jìn)入發(fā)展賬戶的金額是多少？ 4. 李先生每年持交獎為多少？ 5. 李先生在女兒大學(xué)畢業(yè)后，取出 5萬元的賬戶價值，是否需要交納相關(guān)費用？交多少？ 6. 李先生在第二年賬戶調(diào)整時是否要交納費用？為什么？ 總公司壽險市場部 內(nèi)部資料，僅做培訓(xùn)使用 集合理財、聚富年年
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