【正文】 人員及雇員的一些影響 。 78 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) 不僅要說明你的管理者 ， 更要闡明他們是怎樣作為一個團隊共同工作的 。 我們的團隊由以下一些人員構(gòu)成： 1. 2. 3. 4. …… 他們已經(jīng)有了 …… 年的共同工作經(jīng)驗 。 …… 在市場有了 …… 年的營銷經(jīng)驗； …… 在產(chǎn)品研發(fā)有了 …… 年的經(jīng)驗；其他一些人在 …… 領(lǐng)域有了 …… 年的歷史 。 79 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) 坦率的講，如果你有更多的人從事管理，將會很好。總裁 /財務副總 /市場副總 /運營副總 /銷售副總 /研發(fā)副總 /法律顧問 說明他們是誰，多大，他們的公司股份是多少 。 80 股權(quán)結(jié)構(gòu) 下列人員或組織是 XX公司的主要所有權(quán)人： 姓名 股份 所占比重 [A B創(chuàng)建者 ] 52 [52%] [C. D投資者 ] 22 [22%] [管理團隊 ] 10 [10%] [種子期投資者 ] 10 [10%] 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) 81 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) 專業(yè)機構(gòu) 我們強有力的團隊中還有下列人員參加： 財務公司 法律顧問 市場營銷顧問 廣告顧問公司 銀行 其他咨詢機構(gòu) 82 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) XX公司董事會以及其他咨詢機構(gòu) 介紹 XX公司對于董事會規(guī)模和職位的體系設(shè)想 。 董事會成員的選擇 ， 用一 、 兩名話概括他們的背景 ， 說明他們?yōu)楣編硎裁?？ 董事會名單： 1. 2. 3. …… 突出說明有特殊身份的董事會成員，他們是如何對公司起作用 。 是否設(shè)有獨立董事 83 管理團隊與股權(quán)結(jié)構(gòu) 我們還有一些其它的幫助 ， 用于協(xié)助我們進行決策 ，戰(zhàn)略規(guī)劃 、 商機把握 。 這些人和機構(gòu)是： 1. 2. 3. …… 84 資金需求 這一部分主要是說明你所需的資金數(shù)量。將真實的股權(quán)投資比例提供給投資者。簡要介紹增加的投資的用途和投資者希望得到的回報率是多少。 85 資金需求 A. 需求量 a. 金額 b. 時間 c. 資金類型 d. 資金來源 86 資金需求 B. 其他資金需求 C. 資本金的使用 我們尋求 …… 萬元作為追加投資 …… 凈資產(chǎn)，重組債權(quán)，或其他形式的更高級投資 ，這筆資金將 …… 年的發(fā)展中使用。到那時直到產(chǎn)生正向現(xiàn)金流以前還需要 ……萬元的額外融資。 87 資金需求 最初的投資將會被用于 員工的工資 /項目的開發(fā) /市場的推介 /獲得競爭者的信息 /購買設(shè)備 。 列表如下： 完善發(fā)展 … 萬元 購買設(shè)備 … 萬元 市場及新生產(chǎn)線 … 萬元 運營資金 … 萬元 88 資金需求 到 …… 年時 ， 我們將利用 剩余的利潤分紅或者再次融資 ， 或者公司的出售 ， 或上市融資 實現(xiàn)投入退出 。 確定需要多長時間還清貸款或是投資人得到回報 。 如何實現(xiàn)回報 ， 采用 …… 策略實現(xiàn)退出機制 。 89 資金需求 結(jié)論： 基于我們的預測，向我們公司投資是一項很好的商業(yè)投資。為了加快進展，我們需要在 年 … 月前需要 …… 萬元的投資。 90 財務計劃 財務分析是對投資機會進行評估的基礎(chǔ) ， 它需要體現(xiàn)你對財務需求的最好預估 。 這種分析需要涵蓋三年 ， 包括當前和前一年的資產(chǎn)負債表 ， 預計三年內(nèi)的營利與損失 ， 盈虧平衡分析 。 分析的假設(shè)條件如下： 1. 2. 3. …… 91 財務計劃 收入預估表 利用銷售量的預估和已產(chǎn)生的生產(chǎn)和運營的成本 ， 準備至少三年的收入預估表 。 充分討論預估情況 。 例如 ， 允許壞帳和折扣的具體數(shù)額 。預計銷售擴張或持平的情況 ， 成本或銷售中管理費用固定的比例 。 完成形式上收入情況的情況和將他們整理成文件 。 重點說明主要的幾項風險，比如，導致銷售稅減 20％的風險。這些風險都將影響銷售目標和贏利的最終實現(xiàn)。還要說明收益隨之而變化的情況，收入狀況是財務管理中預測可營利計劃的一部分，它可以顯示出新資金的潛在的投資可行性。建議前兩年以月為單位統(tǒng)計，再往后以季度統(tǒng)計 92 財務計劃 在新產(chǎn)品或改進的產(chǎn)品推出后 ， 銷售預計會增長 。 在以下的計劃中我們簡要的介紹一下我們的產(chǎn)品 …… 。 我們希望在 …… 個月之內(nèi) ， 我們能夠達到每月銷售 …… 單位 。 隨著我們能夠有效地在市場上購買原料或者利用新的設(shè)備 ， 生產(chǎn)出更多的產(chǎn)品 ， 這樣可以將銷售成本減低到 …… %。 毛利潤將保持不變 ， 因為新的產(chǎn)品進入市場具有更多的盈利空間 ，原有產(chǎn)品的利潤空間將逐步消失 。 93 財務計劃 銷售和管理的費用的總額提高 ， 但所占成本的比例會減小 。 列舉最大的一些訂單 ， 以及他們的意義 ， 因為我們會擁有更高的市場回報 。 早期的銷售中所占的比例較大的研發(fā)費用 ， 過一段時間后百分比將下降 。 要記住這些數(shù)據(jù)本身并不能說明問題 ， 一定要說明提出這些數(shù)據(jù)的依據(jù) ，以及你面臨這些數(shù)據(jù)時的是否經(jīng)過冷靜的思考 ， 這對于投資者來說非常重要 。 討論一下市場大小 ， 市場的容量 ， 把握市場的時機 ， 以及你的競爭壓力對于這些數(shù)據(jù)的影響 。 討論其中一些數(shù)據(jù)從某段時間到某段時間變化的重要意義 ， 包括你的業(yè)績之所以會上升的原理 ， 和企業(yè)擴張的原因 。 94 財務計劃 資產(chǎn)負債表 對任何重大的事項 ， 或不尋常的事項作出標注 ， 比如流動資產(chǎn) /其他應付賬款 /到期的債務 95 財務計劃 現(xiàn)金流和盈虧平衡分析 這比資產(chǎn)負債表和利潤報表更為重要 ， 在階段性時間結(jié)點你將會有多少現(xiàn)錢投資者很關(guān)心的問題 。 第一年按月做一次統(tǒng)計 ， 以后兩年至少每季要做一次統(tǒng)計 。 現(xiàn)金流入流出的時間和數(shù)目的詳細描述 ， 決定追加投資的時間 ， 對運營資本的微弱需求 ， 說明現(xiàn)金是如何得到的 。 比如獲得凈資產(chǎn) ， 銀行貸款 ， 銀行短期信用或者其它 ， 說明那些項目需要償還 ， 如何償還這筆錢 。 重要的是建立在現(xiàn)金的基礎(chǔ)上 ， 而不是加上利息的計算 。 96 財務計劃 討論一些假設(shè) ， 比如在銷售旺季的生產(chǎn) ， 商業(yè)的折扣 ， 買主購買的條款 ， 預計的工資增長 ， 業(yè)務擴張 ， 季節(jié)對于庫存的影響 ， 投資的年回報率 ， 主要設(shè)備的購買等問題 ， 同樣這也是過去在現(xiàn)金基礎(chǔ)上 ， 而不是利息加現(xiàn)金 。 討論現(xiàn)金流量對于業(yè)務因素變化的敏感反映 ， 例如銷售旺季與淡季的變化 我們估計當月采購達到 …… 時 ， 我們的供給商就會將滿足我們的需求條款 …… 。這時 ， 我們設(shè)定支付期限將延長的 …… 我們估計可以在 …… 天內(nèi)托收資金 ， 因為我們擁有 大客戶的特殊付款方式 ， 貨到付款的方式 ， 信用卡的收費方式 等 我們預估第一筆投資將在 … 年 … 月開始使用 ， 到 … 年 … 月實現(xiàn)收支平衡 。 我們將于 …… 年月開始盈利 ， 屆時銷售將會達到 …… 的規(guī)模 。 97 財務計劃 盈虧平衡圖 （ 利本量分析 ） ： 計算盈虧平衡點 ， 準備盈虧平衡圖顯示何時將達到平衡點 ， 以及出現(xiàn)后 ， 將如何逐步的改變 。 討論平衡點是很容易還是很困難的達到 ， 包括討論與整個銷售計劃相關(guān)的平衡點處的銷售量 ， 毛利潤的范圍以及隨之變化的價格 。 還有當投資短期銷售項目減少后 ， 平衡點將要下降 。 98 附錄 A. 產(chǎn)品彩頁介紹 B. 銷售記錄文件 C. 媒體報道 D. 主要人員簡歷 E. 專有技術(shù)的證明文件 ， 比如專利證書 F. 主要設(shè)備 、 設(shè)施 、 庫房的照片 G. 公司網(wǎng)頁 H. 有關(guān)信件 I. 供應商的報價單 J. 市場研究數(shù)據(jù) K. 協(xié)議或合同 L. 專業(yè)術(shù)語介紹 M. 補充數(shù)據(jù)說明表單 N. 行業(yè)刊物綜述 O. 其它資料 99 商業(yè)計劃書電子文本 Word 文本的準備 商業(yè)計劃書模板 PPT演示文本的準備 如何寫好 PPT文本 案例 Excel文本的準備 案例 100 商業(yè)計劃書案例 北京網(wǎng)視通商業(yè)計劃書 盈美高科商業(yè)計劃書 廣東金網(wǎng)通公司商業(yè)計劃書 安恩特斯商業(yè)計劃書 亞太北航飛行器商業(yè)計劃書 101 課程名稱 章節(jié)名稱