交通銀行客戶經(jīng)理崗位等級(jí)管理辦法-資料下載頁
2025-08-29 08:53本頁面
【導(dǎo)讀】理與職業(yè)化建設(shè)，特制定本辦法?？蛻艚?jīng)理是我行對外展業(yè)代表，負(fù)責(zé)開拓市場，部門為客戶提供全方位金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，降低成本，增加收益，提高經(jīng)濟(jì)效益。優(yōu)勝劣汰”的原則，客戶經(jīng)理按年聘用，按季考核，能上能下。客戶經(jīng)理實(shí)行績效掛鉤的考核獎(jiǎng)。對由于綜合能力、身體或年齡等原因，不。部資料管理等工作的內(nèi)勤人員，不享受客戶經(jīng)理相關(guān)待遇。由分行客戶經(jīng)理管理小組根據(jù)其綜合素質(zhì)和業(yè)績進(jìn)行資格審查，合格者方可獲得相應(yīng)級(jí)別客戶經(jīng)理資格。第六條見習(xí)客戶經(jīng)理見習(xí)期為一年。第九條客戶經(jīng)理配備原則及在崗最低業(yè)務(wù)指標(biāo)。生的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和提出服務(wù)中存在的問題，土動(dòng)采取措施，制定營銷計(jì)劃，提出營銷推廣建議，迅速搶占市場份額。措施，及時(shí)向上級(jí)分管領(lǐng)導(dǎo)反饋，爭取把握市場先機(jī)。各級(jí)客戶經(jīng)理要定期整理、更新業(yè)務(wù)檔案。和我行各項(xiàng)規(guī)章制度、行為規(guī)范，無不良嗜好和違規(guī)違紀(jì)記錄。各類、各等級(jí)客戶經(jīng)理除必須符合
【正文】 二、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)完成年度目標(biāo)任務(wù)，年度考核結(jié)果為稱職及以上，并繼續(xù)達(dá)到本職位等級(jí)客戶經(jīng)理任職條件的可續(xù)聘；未達(dá)到本職位等級(jí)客戶經(jīng)理任職條件的予以低聘。 三、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)未完成主要業(yè)務(wù)指標(biāo)或連續(xù)兩個(gè)年度考核在后 3 名之內(nèi)者，視實(shí)際情況予以低聘，或退出客戶經(jīng)理序列。 四、客戶經(jīng)理在聘任期內(nèi)未達(dá)到第九條第二款關(guān)于在崗最低及格線標(biāo)準(zhǔn)的，次年則退出客戶經(jīng)理序列，并待崗由分行人力資源部組織培訓(xùn)，考核合格后另行安排。 五、應(yīng)屆畢業(yè)生作為見習(xí)客戶經(jīng)理見習(xí)期定為一年；其他人員包括調(diào)入員工轉(zhuǎn)到客戶經(jīng)理崗位的，先進(jìn)行上崗培訓(xùn)，根據(jù)實(shí)際，見習(xí)期不少于 6 個(gè)月；其交通、通訊費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按原職位執(zhí)行，獎(jiǎng)金根據(jù)業(yè)績發(fā)放。見習(xí)期滿經(jīng)分行組織考試合格后，當(dāng)年按原行員等級(jí)套改相對應(yīng)的客戶經(jīng)理職位，享受客戶經(jīng)理待遇，第二年按本規(guī)定進(jìn)行考核，重新核定等級(jí)。對考試達(dá)不到客戶經(jīng)理要求的退回原崗位。 第七章 客戶經(jīng)理的管理 第二十條 客戶經(jīng)理在中心支行行長室的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，日常管理由市場營銷科科長負(fù)責(zé)?？蛻艚?jīng)理在日常工作中，凡有以下情形之 一者，可提出誡勉： 一、經(jīng)管的主要客戶，在半年內(nèi)出現(xiàn)存、貸款余額、結(jié)算量連續(xù)下降，所占份額縮小。 二、對所管貸款客戶出現(xiàn)欠息、逾期等風(fēng)險(xiǎn)情況的。 三、連續(xù)兩個(gè)季度主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況達(dá)不到計(jì)劃的 80％。 四、其它因工作失誤造成不良影響，需要誡勉的。 五、經(jīng)管的授信客戶出現(xiàn)貸款逾期 1 個(gè)月以上或貸款欠息 1個(gè)月以上或銀行承兌匯票出現(xiàn)墊款者。 第二十一條 客戶經(jīng)理在日常工作中，凡有以下情形之一者，可提出黃牌警告： 一、連續(xù)兩個(gè)季度未完成任務(wù)者。 二、年度 考核不稱職者。 三、未達(dá)到最低及格線任職標(biāo)準(zhǔn)者。黃牌警告由中心支行具體組織實(shí)施，各行實(shí)施情況應(yīng)及時(shí)報(bào)分行人力資源部和公司業(yè)務(wù)處備案。 第二十二條 客戶經(jīng)理凡有以下情形之一者，視情節(jié)輕重予以解聘。 一、有違法、違規(guī)行為者； 二、因玩忽職守造成我行資產(chǎn)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或損失，或影響我行信譽(yù)者； 三、經(jīng)管客戶的授信業(yè)務(wù)發(fā)生逾期、欠息、墊付屬管戶客戶經(jīng)理重大過失等原因造成的； 四、不服從組織管理者； 五、受黃牌警告后，第二年再次受到黃牌警告者。經(jīng)確認(rèn) 第二十三條 經(jīng)管的授信客戶后三類貸款、欠息或銀行承兌匯票墊款經(jīng)誡勉期仍未清收轉(zhuǎn)化的，并最終造成貸款損失的，將按照分行有關(guān)辦法進(jìn)行責(zé)任追究，對經(jīng)認(rèn)定承擔(dān)主要責(zé)任的客戶經(jīng)理將降低和取消其任職資格，并進(jìn)行有關(guān)經(jīng)濟(jì)和行政處罰。 第二十四條 分行相關(guān)職能部門每季將客戶經(jīng)理主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況向人力資源部通報(bào)， 由人力資源部對未完成主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的客戶經(jīng)理提出誡勉要求，并督促各經(jīng)營單位具體實(shí)施。其中對授信業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的情況，分行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門將對該筆授信業(yè)務(wù)列入監(jiān)察名單進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。誡勉期一般為 6 個(gè)月。誡勉期滿后，工作仍無 起色者，分行將予以低聘或退出客戶經(jīng)理序列。各中心支行對人力資源部提出誡勉的名單，未予以誡勉的，應(yīng)書面說明原因?？蛻艚?jīng)理受到誡勉之日起，兩費(fèi)補(bǔ)貼按 50％發(fā)放；同時(shí)職位工資及其他福利按有關(guān)規(guī)定發(fā)放。誡勉期滿，受誡勉客戶經(jīng)理仍未能完成主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，分行將予以低聘或退出客戶經(jīng)理序列。 第二十五條 本辦法于 2020年 7月 1日起執(zhí)行。 第二十六條 本辦法由分行人力資源部負(fù)責(zé)解釋。
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