交通銀行客戶經(jīng)理崗位等級管理辦法-文庫吧
2025-08-04 08:53 本頁面
【正文】 二、客戶服務(wù)。根據(jù)總分行營銷目標(biāo)計(jì)劃，在研究市場、客戶和競爭對手的基礎(chǔ)上，選擇、確定目標(biāo)客戶，設(shè)計(jì)對經(jīng)管客戶的最佳營銷服務(wù)方案； 主動(dòng)了解客戶需求，對我行的產(chǎn)品和服務(wù)及各種可借助的外部資源進(jìn)行組合，提出解決方案并具體實(shí)施。 三、客戶維 護(hù)。不斷跟進(jìn)客戶需求，檢查營銷效果，穩(wěn)定并提高客戶在我行的業(yè)務(wù)總量、綜合效益和資產(chǎn)質(zhì)量；保持與經(jīng)管客戶的密切聯(lián)系，關(guān)注客戶經(jīng)營狀況、信用變動(dòng)狀況，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和提出服務(wù)中存在的問題，土動(dòng)采取措施，控制可能產(chǎn)生的各類風(fēng)險(xiǎn)。 四、新產(chǎn)品推廣。按照總分行確定的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)發(fā)展要求，加強(qiáng)自身培訓(xùn)，掌握新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)及業(yè)務(wù)流程，制定營銷計(jì)劃，提出營銷推廣建議，迅速搶占市場份額。 五、關(guān)注收集市場信息?？蛻艚?jīng)理對市場信息要具備高度的敏感性，主動(dòng)收集和分析目標(biāo)客戶的各種信息，并提 前擬定應(yīng)對措施，及時(shí)向上級分管領(lǐng)導(dǎo)反饋，爭取把握市場先機(jī)。 六、 日常管理。各級客戶經(jīng)理要定期整理、更新業(yè)務(wù)檔案資料，做好日常管理工作。并對所負(fù)責(zé)的見習(xí)客戶經(jīng)理要做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)的理論和實(shí)際操作培訓(xùn)，搞好“傳、幫、帶”工作，同時(shí)不斷力口深業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。 第十一條 客戶經(jīng)理的任職條件： 具有良好的思想品質(zhì)和職業(yè)道德， 自覺遵守國家法律法規(guī)和我行各項(xiàng)規(guī)章制度、行為規(guī)范，無不良嗜好和違規(guī)違紀(jì)記錄。原則上具備大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷或初級及以上專業(yè)技術(shù)資格，經(jīng)分行模擬銀行考試成績合 格。各類、各等級客戶經(jīng)理除必須符合以上條件外具備以下素質(zhì)要求和業(yè)務(wù)指標(biāo)要求： 一、素質(zhì)要求 (一 )高級客戶經(jīng)理 1．在本行連續(xù)從事營銷工作 3年以上。還須相應(yīng) 2．能獨(dú)立開發(fā)重大客戶，有較強(qiáng)的產(chǎn)品組合和本外幣營銷能力， 同時(shí)應(yīng)具備較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力和一定的管理水平，對其他等級營銷人員能給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。 3．有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范、 轉(zhuǎn)化能力， 能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并具備解決疑難問題的能力。 4．有較強(qiáng)的財(cái)務(wù)分析、文字表達(dá)、社會(huì)交往能力，每年應(yīng)向分行就全行業(yè)務(wù)發(fā)展或 行業(yè)客戶分析等提交一份專題報(bào)告。 (二 )一級客戶經(jīng)理 1．在本行連續(xù)從事營銷工作 3年以上。 2．熟悉我行的各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)，具備較強(qiáng)的銀行產(chǎn)品組合營銷能力，能穩(wěn)定和發(fā)展銀企關(guān)系。 3．有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)化能力，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并具備解決復(fù)雜問題的能力。 4．有較強(qiáng)的財(cái)務(wù)分析、文字表達(dá)、社會(huì)交往能力。 (三 )二級及以下客戶經(jīng)理 1．二級客戶經(jīng)理在本行連續(xù)從事營銷工作 1年以上；及以下客戶經(jīng)理不作此項(xiàng)要求。 三級 2．熟悉我行的各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)，能穩(wěn)定 和發(fā)展銀企關(guān)系。 3．有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)化能力，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決司題。 所有各等級客戶經(jīng)理除具備以上相對應(yīng)的素質(zhì)要求外，還應(yīng)達(dá)到相對應(yīng)的業(yè)務(wù)指標(biāo)要求。 二、業(yè)務(wù)指標(biāo) 高級客戶經(jīng)理 (1)必須在以下條件中 同時(shí)具備兩項(xiàng)： a、經(jīng)管客戶本外幣日均存款余額（不含協(xié)議存款） 億元以上（其中必須有單戶日均存款余額在 1 億元以上的客戶）； b、本外幣日均貸款余額 （其中必須有單戶日均貸款余額在 億元以上的客戶 ） ； c、年國際結(jié)算額 3000 萬美元以上； d、年 新增本外幣日均存款 5000 萬元以上； （ 2）按貸款五級分類口徑當(dāng)年所經(jīng)
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