【正文】 第九條 根據(jù)形勢發(fā)展需要，農(nóng)發(fā)行董事會可每三年或必要時制訂業(yè)務范圍認定及劃分動態(tài)調(diào)整方案，按規(guī)定程序報批。第三章 公司治理第十條 農(nóng)發(fā)行黨委發(fā)揮領導核心作用，把方向、管大局、保落實，保證黨和國家的方針政策、重大部署得到貫徹執(zhí)行，把黨的領導融入公司治理各個環(huán)節(jié)。第十一條 農(nóng)發(fā)行應構(gòu)建由董事會、高級管理層和監(jiān)事會組成的公司治理架構(gòu)，遵循各治理主體獨立運作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的基本原則，形成決策科學、執(zhí)行有力、監(jiān)督有效、激勵約束合理的公司治理機制。第十二條 農(nóng)發(fā)行董事會由執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事指在農(nóng)發(fā)行擔任董事長、行長和其他高級管理職務的董事。非執(zhí)行董事指在農(nóng)發(fā)行不擔任除董事外其他職務的董事，包括部委董事和股權(quán)董事。部委董事由相關部委選派，股權(quán)董事由股東單位負責選派。第十三條 農(nóng)發(fā)行董事會對經(jīng)營和管理承擔最終責任，依照相關法律法規(guī)和本行章程履行職責，接受監(jiān)事會監(jiān)督。主要職責包括但不限于下列事項：（一）制訂業(yè)務范圍及業(yè)務劃分調(diào)整方案、章程修改方案、調(diào)整注冊資本方案以及變更組織形式的方案，按程序報國務院批準；（二）審議批準中長期發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營計劃和投資方案、債券發(fā)行計劃、資本管理規(guī)劃方案、資本補充工具發(fā)行方案、薪酬和績效考核體系設置方案；（三）制定財務預算方案和決算方案、利潤分配和彌補虧損方案；（四）審議批準風險管理、內(nèi)部控制等基本管理制度；（五）審議批準內(nèi)部審計章程、工作計劃和內(nèi)部審計機構(gòu)；（六）制定董事會議事規(guī)則及其修訂方案；（七）審議批準重大項目，包括重大收購兼并、重大投資、重大資產(chǎn)購置與處置、重大對外擔保（銀行擔保業(yè)務除外）等；（八）審議批準內(nèi)部管理架構(gòu)以及一級境內(nèi)外分支機構(gòu)設置、調(diào)整和撤銷方案，對一級子行（子公司）的設立、分立、合并、變動資本金事項等作出決議；（九）審議子公司的章程；（十）決定對董事長和經(jīng)營管理層的授權(quán)事項，決定聘任或解聘高級管理層，決定高級管理人員薪酬、績效考核和獎懲事項，審定派駐子公司的董事（含董事長）、監(jiān)事（含監(jiān)事長）和總經(jīng)理（行長）人選；（十一）決定聘用、解聘或者不再續(xù)聘承辦農(nóng)發(fā)行審計業(yè)務的會計師事務所；（十二）審定信息披露政策及制度，審議批準報告；（十三）積極發(fā)揮部際協(xié)調(diào)作用，定期聽取商業(yè)性金融機構(gòu)、企業(yè)和政府部門等各方的反饋意見；（十四）依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，以及國務院要求的其他職責。第十四條 農(nóng)發(fā)行董事會應充分發(fā)揮在落實國家政策、制定經(jīng)營戰(zhàn)略、完善公司治理、制定風險管理及資本管理戰(zhàn)略、決策重大項目等方面的作用，監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責。第十五條 農(nóng)發(fā)行董事應按照相關法律法規(guī)及本行章程的要求，勤勉、專業(yè)、高效地履行職責。董事每年應至少出席三分之二的董事會會議。部委董事應代表國家利益履行職責，充分發(fā)揮在重大決策方面的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，如不能出席董事會會議，應書面授權(quán)本部委其他人員代為出席。部委董事如出現(xiàn)離職、調(diào)任或退休等不適合繼續(xù)履職情況的，農(nóng)發(fā)行董事會應及時提請派出部委確定繼任人選。第十六條 農(nóng)發(fā)行董事會應建立對高級管理層的授權(quán)制度,明確對高級管理層的授權(quán)范圍、授權(quán)限額和職責要求等。第十七條 農(nóng)發(fā)行董事會應下設專門委員會，負責向董事會提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會授權(quán)就專業(yè)事項進行決策。專門委員會包括但不限于戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、風險管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會、關聯(lián)交易控制委員會等，其中戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會、審計委員會、人事與薪酬委員會成員應當包含部委董事。（一）戰(zhàn)略發(fā)展和投資管理委員會。負責制定農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理目標和長期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、檢查經(jīng)營計劃、投資方案的執(zhí)行情況，對政策性任務執(zhí)行情況和配套支持政策進行研究，就提高政策執(zhí)行效果向董事會提出政策建議。（二）風險管理委員會。負責監(jiān)督高級管理層關于信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、國別風險、銀行賬戶利率風險、聲譽風險和信息科技風險等各類風險的控制及全面風險管理情況，并對風險管理政策、管理狀況及風險承受能力進行定期評估，提出完善風險管理和內(nèi)部控制的意見。（三）審計委員會。經(jīng)董事會授權(quán)負責審核內(nèi)部審計章程等重要制度和工作報告，審批中長期審計規(guī)劃和審計計劃，指導、考核和評價內(nèi)部審計工作，檢查風險及合規(guī)狀況、會計政策、財務報告程序和財務狀況，提出外部審計機構(gòu)的聘請與更換建議。（四）人事與薪酬委員會。負責擬定董事和高級管理人員的選任程序和標準，對董事和高級管理人員任職資格進行初步審核并向董事會提出建議。負責審議全行薪酬管理制度和政策，擬定董事和高級管理層成員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案建議，并監(jiān)督方案實施。（五）關聯(lián)交易控制委員會。負責關聯(lián)交易的管理、審查和批準，控制關聯(lián)交易風險。第十八條 專門委員會成員應具有與專門委員會職責相適應的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。各專門委員會負責人原則上不宜兼任。審計委員會成員應具有財務、審計和會計等專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。風險管理委員會負責人應當具有對各類風險進行判斷與管理的經(jīng)驗。第十九條 農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會按照《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等有關法律法規(guī)的規(guī)定進行設置和管理，由國務院派出，對國務院負責。第二十條 農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會依照《國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等法律法規(guī)履行職責，代表國家對農(nóng)發(fā)行的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值情況實施監(jiān)督，對董事和高級管理人員的履職行為和盡職情況進行監(jiān)督和評價，指導農(nóng)發(fā)行內(nèi)部審計和監(jiān)察等內(nèi)部監(jiān)督部門的工作，有權(quán)要求上述內(nèi)部監(jiān)督部門協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督檢查職責，對經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等進行監(jiān)督檢查并督促整改，定期向國務院有關部門報告工作。監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會和高級管理層提供必要信息，包括但不限于審計報告、內(nèi)控評價報告和重大風險事件報告等。監(jiān)事會主席根據(jù)監(jiān)督檢查的需要，可以列席或者委派監(jiān)事會其他成員列席農(nóng)發(fā)行董事會會議和其他有關會議，并可以聘請外部機構(gòu)就相關工作提供專業(yè)協(xié)助。第二十一條 農(nóng)發(fā)行高級管理層由行長、副行長、行長助理、董事會秘書及銀監(jiān)會認定的其他高級管理人員組成，可根據(jù)實際需要設置首席財務官、首席風險官、首席審計官、首席信息官等高級管理人員職位。農(nóng)發(fā)行調(diào)整首席風險官應事先得到董事會批準，并向銀監(jiān)會報告調(diào)整原因。高級管理層對董事會負責，同時接受監(jiān)事會的監(jiān)督。高級管理層根據(jù)農(nóng)發(fā)行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動，確保農(nóng)發(fā)行經(jīng)營與董事會所制定批準的發(fā)展戰(zhàn)略、風險偏好及其他各項政策相一致，其依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預。第二十二條 高級管理人員應遵守法律法規(guī)及其他相關規(guī)定，遵循誠信原則，履行忠實和勤勉的義務，不得利用職務上的便利謀取私利或損害本行利益，包括為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機會、接受與本行交易有關的利益等。第四章 風險管理第二十三條 農(nóng)發(fā)行應深入分析“三農(nóng)”領域風險特點，構(gòu)建與本行職能定位、風險狀況、業(yè)務規(guī)模和復雜程度相匹配的全面風險管理體系，加強對各類風險的識別、計量、監(jiān)測和控制。第二十四條 農(nóng)發(fā)行應建立組織架構(gòu)健全、職責邊界清晰的風險治理架構(gòu)，明確董事會、高級管理層、業(yè)務部門、風險管理部門和內(nèi)審部門在風險管理中的職責分工，加強對分支機構(gòu)業(yè)務條線、風險條線和內(nèi)部審計條線的垂直管理，設立獨立于業(yè)務經(jīng)營條線的全面風險管理職能部門，由其牽頭履行風險管理職責。風險管理職責包括但不限于以下內(nèi)容：（一）協(xié)助董事會和高級管理層推動全面風險管理體系建設；（二）識別、計量、監(jiān)測和控制各類重要風險并報告風險變化及管理情況；（三）持續(xù)監(jiān)控風險偏好、風險限額以及其他風險管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風險偏好、風險限額以及違反風險管理政策和程序的情況及時預警、報告并處理；（四）組織開展風險評估，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風險管理的有效性。第二十五條 農(nóng)發(fā)行應結(jié)合本行業(yè)務特點制定風險管理政策和風險偏好。風險管理政策應經(jīng)董事會批準后實施，并定期進行后評價和必要的調(diào)整。第二十六條 農(nóng)發(fā)行應遵循風險管理實質(zhì)性原則，充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性，按照相關規(guī)定合理確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍，并將所有納入并表管理機構(gòu)的各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務納入農(nóng)發(fā)行并表管理的業(yè)務范圍。董事會和高級管理層應做好農(nóng)發(fā)行整體及其附屬機構(gòu)全面風險管理的設計和實施工作，指導附屬機構(gòu)做好風險管理工作，并建立必要的防火墻制度。第二十七條 農(nóng)發(fā)行應建立覆蓋各類風險的風險分析與報告制度，明確報告種類、報告頻率、報告路徑等內(nèi)容，報告對象包括但不限于農(nóng)發(fā)行董事會、高級管理層及監(jiān)事會。全系統(tǒng)及分支機構(gòu)的季度和風險報告應按要求分別報送銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。風險分析應按照風險類型、業(yè)務種類、支持領域、地區(qū)分布等維度進行,重大風險分析至少每季度開展一次。風險分析報告應至少包括業(yè)務經(jīng)營情況、風險狀況、風險發(fā)展趨勢、異常變化原因和相應的風險管理措施等內(nèi)容。第二十八條 農(nóng)發(fā)行應結(jié)合涉農(nóng)業(yè)務特點和風險補償方式，有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務面臨的信用風險。（一）農(nóng)發(fā)行應建立完整的授信政策、決策機制、管理信息系統(tǒng)和授信業(yè)務決策程序，明確盡職要求，建立覆蓋政策性和自營性業(yè)務、表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣以及并表口徑的統(tǒng)一授信制度，將具有授信性質(zhì)和融資功能的各類業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理體系。農(nóng)發(fā)行應樹立綠色信貸理念，嚴格遵守環(huán)保、產(chǎn)業(yè)等領域的法律法規(guī)，充分評估項目的環(huán)境和社會風險，將評估結(jié)果作為授信決策的重要依據(jù)。（二）農(nóng)發(fā)行應結(jié)合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)營主體的特點建立客戶評級體系，作為授信客戶選擇和項目審批的依據(jù)，為客戶信用風險識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎。（三）農(nóng)發(fā)行應執(zhí)行銀監(jiān)會規(guī)定的集中度監(jiān)管要求，并及時向銀監(jiān)會報告集中度情況。（四）農(nóng)發(fā)行應建立覆蓋政策性業(yè)務和自營