銀行支行個人客戶經(jīng)理管理辦法-資料下載頁
2025-05-14 03:23本頁面
【導(dǎo)讀】素質(zhì)，拓展個人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域，特制定本管理辦法。指導(dǎo)部門，其他部門為配合協(xié)助部門。人金融業(yè)務(wù)進行檢查與指導(dǎo)。蹤調(diào)查，并組織、策劃市場營銷。戶信息系統(tǒng)及VIP客戶檔案。定期檢查網(wǎng)點客戶經(jīng)理拓展、跟蹤和維護客。獎勵或處罰的重要依據(jù)。（八）匯總、整理及分析有關(guān)統(tǒng)計報表。收集、防范風(fēng)險。（一）負責(zé)各營業(yè)網(wǎng)點VIP理財區(qū)或貴賓室的工作，分析并提出合理投資組合建議。質(zhì)、政策水平，高度的敬業(yè)精神及責(zé)任心。并獲得相應(yīng)上崗證書。識，嚴格按照規(guī)章制度辦事，切實控制各種風(fēng)險。上崗資格，并經(jīng)支行聘任后正式上崗。情況決定是否取消其上崗資格。雖未造成不良后果但經(jīng)指出仍不改正者?？冏鳛榭己藰?biāo)準(zhǔn)，分為業(yè)績考核與綜合能力考核兩部分。根椐客戶經(jīng)理德、勤、能三個方面的表現(xiàn)而作出的考核。客戶經(jīng)理優(yōu)先考慮作為年度“優(yōu)秀行員”人選。建議支行給予級別晉升?？己说燃墳榛痉Q職的個人客戶經(jīng)理，實施降級處理，不得參與年度評先。
【正文】 操作。 第二十條 支行個人銀行業(yè) 務(wù)部定 期對個人 客戶 經(jīng)理進行檢查和監(jiān)督，其中每月對網(wǎng)點個人客戶經(jīng)理的 VIP客戶跟蹤記錄 進行一 次 抽 樣 檢查 ， 并 將抽 查 結(jié) 果 整理 歸檔，作為個人客戶經(jīng)理的考核依據(jù)之一。 第二十一 條 個人客戶經(jīng)理 必須嚴 格為客戶 保密 ，不得泄露客戶的個人資料。 第二十二 條 個人客戶經(jīng)理 不得在 營業(yè)柜臺 以外 辦理涉及現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，但可協(xié)助或引導(dǎo)客戶在柜臺優(yōu)先辦理。 第二十三 條 對于越權(quán)辦理 、違規(guī) 操作造成 損失 的個人客戶經(jīng)理，應(yīng)調(diào)離個人客戶經(jīng)理崗位，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰。 第 八章 培 訓(xùn) 第二十四 條 為提高和保證 個人客 戶經(jīng)理的 素質(zhì) ，將由省分行和支行組織對個人客戶經(jīng)理進行定期或不定期的培訓(xùn)。 9 第二十五 條 個人客戶經(jīng)理 的培訓(xùn) 內(nèi)容包 括：國 家宏觀經(jīng)濟金融政策法規(guī)；金融基礎(chǔ)理論及市場動態(tài)；我行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識及有關(guān)操作規(guī)范；公關(guān)協(xié)調(diào)能力和營銷技巧等。 第二十六 條 個人客戶經(jīng)理 的培訓(xùn) 方式包括 自學(xué) 、行內(nèi)脫產(chǎn)集中輪訓(xùn)、專題訓(xùn)練、工作實習(xí)、行內(nèi)外交流等方式，倡導(dǎo)自學(xué)為主、集中培訓(xùn)為輔，由綜合部牽頭組織。 第二十七 條 每次集中培訓(xùn) 后需進 行考試或 考評 ，結(jié)果和成績計入個人客戶經(jīng)理檔案，作為其等級考核、資格認定、聘任的重要依據(jù)。 第二十八條 業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核 。 對于省分行或支行個人金融部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，如無故缺席一次，扣減當(dāng)季業(yè)績 4 分；如測試不合格扣減當(dāng)季業(yè)績 10 分；全年出現(xiàn) 3 次及以上不合格的客戶經(jīng)理直接降級直至取消資格。 第九章 附則 第二十九 條 本辦法由中國 ⅩⅩ 銀 行廣州市 東山 支行個人銀行業(yè)務(wù)部負責(zé)解釋。 第三十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。 附件：《網(wǎng)點高端客戶維護和拓展工作考核指標(biāo)表》
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