互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控制度細(xì)則-資料下載頁(yè)
2025-04-23 04:38本頁(yè)面
【正文】 體賬戶(hù)信息、交易記錄，出具《互聯(lián)網(wǎng)線上特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表》及《風(fēng)險(xiǎn)特約商戶(hù)調(diào)查處理工作單》，并傳遞給相關(guān)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處理崗處理。 第三十條 分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處理崗負(fù)責(zé)調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)特約商戶(hù)，通過(guò)實(shí)地、電話、信函或其他調(diào)查方式，根據(jù)調(diào)查要點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型分析可疑交易的具體賬戶(hù)信息、交易記錄，出具調(diào)查結(jié)論和相關(guān)處理措施，并如實(shí)填寫(xiě)《互聯(lián)網(wǎng)線上特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表》及《風(fēng)險(xiǎn)特約商戶(hù)調(diào)查處理工作單》并在三個(gè)工作日內(nèi)將處理結(jié)果反饋給反洗錢(qián)專(zhuān)員。 第三十一條 反洗錢(qián)專(zhuān)員將反饋的《互聯(lián)網(wǎng)線上特約商 戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表》及《風(fēng)險(xiǎn)特約商戶(hù)調(diào)查處理工作單》匯總歸檔，并將該可疑交易情況匯報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部，完成協(xié)助反洗錢(qián)的調(diào)查。 12 / 14 第六章 反洗錢(qián)工作保密措施 第三十二條 我 公司反洗錢(qián)調(diào)查涉及資料和信息全部為公司高級(jí)機(jī)密，相關(guān)工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)及反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以永久保密；非依法律規(guī)定，任何部門(mén)和個(gè)人都不得私自對(duì)外泄漏信息或提供資料。 第三十三條 保密信息包括但不限于： （一）客戶(hù)身份信息：工商注冊(cè)名稱(chēng)、工商注冊(cè)地址、開(kāi)戶(hù)行行號(hào)、開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、收入 /支出賬號(hào)、收入 /支出賬戶(hù)名稱(chēng)、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)名稱(chēng) 、機(jī)構(gòu)證件類(lèi)型、證件號(hào)碼；支付賬戶(hù)持有人的姓名、身份證件號(hào)碼。 （二）客戶(hù)身份資料：特約商戶(hù)、發(fā)卡機(jī)構(gòu)的特約商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表 /負(fù)責(zé)人身份證件、銀行結(jié)算賬戶(hù)證明、負(fù)責(zé)人身份證件等的影印件 /復(fù)印件；支付賬戶(hù)持有人的姓名、有效身份證件等影印件 /復(fù)印件。 （三）交易信息： ⅩⅩ 互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)記錄的每筆交易信息要素、交易記錄數(shù)據(jù)、作業(yè)部清算人員制作清結(jié)算報(bào)表。 第三十四條 支付事業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)保密工作要求： （一）支付事業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)的特約商戶(hù)拓展崗不得向客戶(hù)和其他人員泄露客戶(hù)身份信息、客戶(hù)身份資料； （二）支 付事業(yè)部作業(yè)清算人員不得向客戶(hù)和其他人員泄露交易信息； （三）支付事業(yè)部任何接觸到保密信息的部門(mén)及個(gè)人不得向客戶(hù)和其他人員泄露保密信息。 13 / 14 第七章 附則 第三十五條 本細(xì)則相關(guān)用語(yǔ)含義如下： 客戶(hù)，包括個(gè)人客戶(hù)、單位客戶(hù)、特約商戶(hù)。 個(gè)人客戶(hù)的身份基本信息，包括：客戶(hù)的姓名、國(guó)籍、性別、職業(yè)、住址、聯(lián)系方式以及客戶(hù)有效身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。 單位客戶(hù)的身份基本信息，包括：客戶(hù)的名稱(chēng)、地址、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼（僅限法人和其他組織）；可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名 稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。 特約商戶(hù)的身份基本信息，包括：特約商戶(hù)的名稱(chēng)、地址、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼；可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。 個(gè)人客戶(hù)的有效身份證件，包括：居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；居住在境內(nèi)的 16 周歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口簿；中 國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件或居民身份證；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件或居民身份證；香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件；外國(guó)公民，為護(hù)照；政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實(shí)身份的證明文件。 14 / 14 法人和其他組織客戶(hù)的有效身份證件，是指政府有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的能夠證明其合法真實(shí)身份的證件或文件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書(shū)、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證。 個(gè)體工商戶(hù)的有效身份證件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)者或授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。 第三十六條 本細(xì)則由支付事業(yè)部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。
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