銀行員工反洗錢業(yè)務培訓總結(jié)-資料下載頁
2025-04-17 12:13本頁面
【正文】 第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度，在辦理業(yè)務是一旦發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應依法向反洗錢信息中心報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。 以上為我這次學習反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強我網(wǎng)點反洗錢業(yè)務的推廣，提高網(wǎng)點全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。 營行 20211029 第五篇：銀行反洗錢 培訓大綱 銀行反洗錢培訓大綱 主講人：馮濤 電話： 02987337586 手機： 13679131209 Email： 一、反洗錢犯罪的意義 我國的洗錢犯罪形勢 我國洗錢犯罪類型分布 我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策 反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式 反洗錢檢查和處罰情況 金融機構(gòu)反洗錢義務 二、銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風險 法律風險 聲譽風險 政治風險 三、銀行業(yè)金融機構(gòu)做好反洗錢工作的意義 三、洗錢的基本內(nèi)容 1 什么是洗錢和反洗錢？ 典型洗錢交易的 3 個過程 （ 1）處置 （ 2）離析 （ 3）歸并 洗錢的特征 （ 1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征 （ 2）與賬戶有關(guān)的特征 （ 3）異常的資金收付 （ 4）與貸款有關(guān)的特征 （ 5）與證券交易有關(guān)的特征 （ 6）與保險有關(guān)的特征 （ 7）其他行為特 征 （ 8）與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征 （ 9）在當前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動新特點 典型案例分析： （ 1）四川楊仕明洗錢案 （ 2）譚彤等人走私及洗錢案 （ 3）上海羅懷韜地下錢莊案 （ 4）楊某團伙金融詐騙洗錢案 四、反洗錢的基本知識 典型可疑交易 18 種特征 可疑交易案例分析 處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度 告制度 五、客戶洗錢風險等級管理 什么是客戶洗錢風險等級劃分？ 開展客戶風險等級劃的原則； 客戶洗錢風險劃分的 3 個等級 劃分客戶風險等級時應考慮的因素； 六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法 建立反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)； 完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況； 做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存； 做好大額交易和可疑交易報告； 報告涉嫌恐怖融資可疑交易； 配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息； 做好反洗錢宣傳和業(yè)務培訓； 積極配合人民銀行完成各項工作任務。 七、不同崗位反洗錢職責 客戶經(jīng)理 運營崗位 反洗錢報告員 八、反洗錢保密 反洗錢工作保密事項； 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務； 九、結(jié)束語
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