銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)-免費(fèi)閱讀
【正文】 以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強(qiáng)我網(wǎng)點反洗錢業(yè)務(wù)的推廣，提高網(wǎng)點全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對案件的甄別能力。 認(rèn)識到我們在反洗錢方面的不足之處 主要表現(xiàn)在三個方面，首先交易報告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價值。 四、建議 (一 )加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。單位結(jié)算賬戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間 (含他代本 )單筆 20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識 為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。 二是全面宣傳。賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用 。 二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。開戶時一定要確認(rèn)其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶建立。在培訓(xùn)期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強(qiáng)化了反洗錢方面的相關(guān)知識，認(rèn)識到洗錢對于國家政治、經(jīng)濟(jì)、社會的重大危害，整個反洗錢培訓(xùn)讓人讓我受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下： 一、了解了什 么是洗錢。通過培訓(xùn)，我充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉了我們所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反洗 錢工作的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié) 第一篇：銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié) 銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié) ⅩⅩ年 7 月至 10 月，人民銀行組織開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)通知，結(jié)合單位實際，認(rèn)真組織反洗錢人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認(rèn)識，提高了反洗錢業(yè)務(wù)能力。 三、反洗錢工作中存在的問題及下步努力方向 對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠。洗錢通常是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。第 **防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。 三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相 結(jié)合。對公賬戶開戶時，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面 。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要 性。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。 (二 )完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。其次交易人工
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