銀行員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)(存儲版)
【正文】 識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒有可疑交易的專業(yè)知識。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。 第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢信息中心報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。 因此，我們在日常工作中就要時刻警惕哪些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進而了解其真正來路，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的 數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過 5 萬元 (含 )的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 。四是認真選配工作人員。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 20XX 年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7 次大的反洗錢宣傳，其中 xx 支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了 20XX 年 8 月 13 日《 xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作 。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員 (總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人 )、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共 XX人次參加了會議。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 三、要建立起反洗錢的堅固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。 第二篇：銀行反洗錢業(yè)務(wù)培訓學習心得 反洗錢學習心得 11 月 3 日上午，在人民銀行的組織下，今年新入行員工參加了“ 2021 年 **市金融機構(gòu)新員工反洗錢業(yè)務(wù)培訓”。在《銀行業(yè)反洗錢操作實務(wù)與案例》課程學習中， 我了解了多個關(guān)于洗錢的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢知識?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務(wù)培訓總結(jié)如下： 一、基本情況及組織實施 根據(jù)工作安排，按時激活了參加培訓人員的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定開始學習。對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。因此，我們在日常辦理業(yè)務(wù)過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少 。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料 7500 多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅 25 幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。 三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測 在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證 (營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證 )及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性 ，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶 。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套 現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶
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